德克萨斯州南湖的顶级财务顾问

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Clintsman Financial Planning是我们南湖榜单上排名第一的金融顾问公司。该公司及其财务顾问团队为完全由个人组成的客户群监督资产。这些人中，拥有高净值和没有高净值的人几乎各占一半。该公司对新客户没有最低资产要求。

这是一家只收取费用的公司，这意味着它只从客户支付的费用中获得收入。收费公司的运作方式不同，除标准收费外，还收取佣金和其他形式的第三方补偿。

Clintsman财务规划背景

Bryan Clintsman于2002年创立了Clintsman Financial Planning，至今仍在该公司工作。他仍然是主要的所有者，他持有注册理财规划师(CFP)的名称。该公司的其他顾问也都是CFP。

Clintsman为客户提供全面的财务规划和投资组合管理服务。这包括所有财务计划和投资战略的制定、实施和持续监测。本公司不以非自由裁量权为基础管理任何资产。

Clintsman财务规划投资策略

Clintsman Financial Planning专注于为每个客户的目标量身定制投资策略。影响这些投资决策的因素包括他们的财务目标、时间范围和风险承受能力。该公司还会注意每个客户当前的财务状况，比如他们的收入水平和税负。投资顾问帮助投资的各个方面，资产配置决定，资产选择，投资组合监控等。

尽管该公司倾向于坚持投资共同基金、固定收益证券、股票和交易所交易基金(etf)，但在必要时，它有时会转向其他投资，以帮助实现某些投资组合的多元化。克林顿曼的顾问使用的组合现代投资组合理论(MPT)以及基础分析，为他们的投资决策提供依据。他们通常从长远的角度来实施战略。

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TL Private Wealth拥有一个完全由个人组成的客户群。在这些客户中，大约一半的人没有高净值其余都在高净值门槛以上。要和这家公司合作，你至少需要100万美元的可投资资产。但是，在某些情况下，公司可以放弃或调整这一要求。

TL是一家收费公司，因为它的一些顾问可以从向客户销售保险产品中赚取佣金。尽管这会产生潜在的利益冲突，但该公司遵守受托义务，在法律上有义务在任何时候都以客户的最佳利益行事。一个托管费公司相比之下，高盛仅通过客户支付的费用获得报酬。

TL私人财富背景

TL Private Wealth成立于2013年，是我们榜单上较年轻的公司之一。管理合伙人达斯汀·理查德·唐德雷和布拉德·利特尔是该公司的主要所有者和联合创始人。Tondre和Little都是注册理财规划师(CFPs)，他们在金融服务行业拥有丰富的经验。该公司还在德克萨斯州的弗里斯科设有一个二级办事处。

这家公司的业务范围很广，从投资监督和管理到财务规划。后者可能涉及投资计划、人寿保险计划、税收计划、退休计划、大学计划和债务计划等主题。该公司在自由支配的基础上管理其绝大多数资产。

TL私人财富投资策略

TL Private Wealth的投资策略是根据客户的个人需求量身定制的。在每个客户关系开始时，顾问都会创建一份投资政策声明(IPS)，强调并概述他们的收入、税务要求、风险承受能力、时间范围和其他重要因素。客户也被允许对他们的资金管理方式施加合理的限制，尽管这一功能有一些限制。

为了最好地分析潜在的投资机会，该公司利用图表和基本面、技术和周期分析方法。顾问通常使用各种共同基金、股票、债券和固定收益证券，交易所交易基金房地产投资信托(REITs)、保险产品、年金和政府证券，为客户构建投资组合。话虽如此，在适当的时候，顾问可能会使用其他投资和资产类别。

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南湖顶级财务顾问名单上的下一家公司是米尔斯财富顾问公司。在这里的咨询人员中，你会发现三名注册财务规划师(CFPs)，一名注册基金专家(CFS)和一名注册基金专家(CFS)特许人寿保险商。

该公司的客户基础相对多样化，不过它主要与高净值和非高净值个人打交道。它还与养老金和利润分享计划、汇集投资工具、企业和慈善机构保持咨询关系。

只收取费用的公司只直接从客户那里获得收入。作为一个付费的公司在美国，Mills Wealth Advisors的工作方式略有不同。在这家公司的案例中，除了基本的顾问费外，该公司还从保险销售中赚取佣金。尽管存在这种潜在的利益冲突，但该公司仍然是受托人，这意味着它在法律上有义务在任何时候都以你的最佳利益行事。

米尔斯财富顾问公司背景

公司总裁迈克·米尔斯是米尔斯财富顾问公司的主要所有者，他在私人财富管理领域工作了十多年后于2012年创立了该公司。他是一个CLU, CFP和CFS。

这家公司为其全国客户网络提供财务规划和咨询服务以及资产管理。它非常强调在退休或创业等人生大事上为客户提供建议。因此，它对所有的服务都采取了个性化的方法。

米尔斯财富顾问投资策略

米尔斯财富顾问与客户合作，确定客户的投资目标、风险承受能力、时间范围等重要因素，以便顾问为客户提供适当的投资咨询服务。根据你对风险和波动的承受能力，投资顾问可能会把你的资产投资到一个或多个公司预先创建的模型投资组合中。这与公司完全根据你的需求和目标定制战略的情况相反。

这家公司的顾问既从事公共投资，也从事私人投资共同基金、交易所交易基金(etf)、房地产、股票、固定收益证券和结构性产品。模型投资组合通常包括低成本的共同基金和etf。该公司通过长期和短期购买、保证金交易和期权撰写来实施投资策略。此外，团队将持续监控和重新平衡您的投资组合，在根据您的最终财务目标配置资产的同时，寻求有效地分散和降低风险。

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Corps Capital Advisors是这份榜单上最独特的公司，因为它要求新客户的最低账户规模为1,000万美元。但是，公司可能会在某些情况下决定放弃这一最低要求。即便如此，该公司的客户基础也只有大约20名客户，其中一半以上是超高净值人士。Corps Capital还与非高净值个人和一个汇集投资工具合作。

这家公司是一家多家族办公室，这意味着它为客户提供全面的咨询服务。这涉及税务和会计服务、信托和遗产规划、投资组合管理、托管贷款等。

Corps Capital Advisors是一家收费公司，这意味着某些在职顾问可以从保险销售中获得佣金。尽管有这样的安排，但公司的受托责任要求它以客户的最佳利益行事。

Corps Capital Advisors背景

Corps Capital Advisors是该榜单上最近成立的公司，成立于2018年。该公司是Mingo Private Investments, LLC的全资子公司，后者由Corps Capital的创始人Thomas Morgan, Jr拥有。

这家公司的顾问都没有顾问证书，比如特许金融分析师或注册理财规划师(CFP)。

Corps Capital Advisors投资策略

Corps Capital Advisors根据家族办公室客户的个人需求量身定制每一个投资组合。该公司考虑的因素包括客户的净资产、收入水平、风险承受能力、投资目标、时间跨度、税收情况、流动性需求等。一旦客户的资产投入，公司将定期进行监管，并根据市场情况进行调整。

虽然从技术上讲，这家公司对投资多种不同的证券持开放态度，但它倾向于投资共同基金、个人股票和股票固定收益证券交易所交易基金(etf)和私人投资。这家公司倾向于长期投资。