直到最近，Summit Financial，LLC既是投资顾问，又是经纪交易商，但该公司已转移其经纪业务，并在金融行业监管局（FINRA）和证券投资者保护公司（SIPC）中撤销并撤回了其成员资格。不过，该公司的一些代表与一个非相关的经纪交易商Purshe Kaplan Sterling Investments有关。
Summit Financial现在仅作为位于新泽西州Parsippany的收费公司运营。它为客户管理超过34亿美元。
Summit为客户提供许多服务，包括资产管理，财务计划，咨询，托管投资组合，退休计划咨询服务，房地产规划，投资组合分析，退休计划，教育计划和保险计划。
峰会财务背景
Summit成立于2018年，是Summit Equities，Inc。Inc. Summit Financial Holdings，LLC的继任业务。反过来，该公司归Summit Financial Services，LLC拥有80.1％的股份，该公司由Stanley Gregor拥有25％，52.5％由Summit Equities拥有（不再是其自己的咨询业务，但仍然作为公司实体存在）和Summit Risk Management，Inc。的22.5％
如上所述，直到最近的Summit Equities也开展了经纪交易商业务，但最近进行了登记。
峰会财务客户类型和最低帐户规模
个别客户是Summit业务的大部分，大约80％的客户未被归类为高净值。峰会上也有机构客户，包括养老金和利润共享计划，慈善组织和公司。
峰会上的最小帐户大小取决于您使用的程序。对于TDS托管投资组合，最低为100,000美元。战略资产分配计划或灵活的托管帐户没有最低限度。对于第三方经理，最低帐户规模从25,000美元到100万美元不等。
Summit Financial提供的服务
Summit提供了许多服务。这些包括：
- 托管投资组合。这些是由公司投资委员会管理的定制设计投资组合。这是传统的财富管理，其投资组合为您的特定财务状况设计。Summit对资产进行可酌情控制，这意味着它们可以在未经客户明确同意的情况下采取行动。
- 战略资产分配。顾问为客户创建投资组合。该公司没有酌处权控制，因此客户必须绿灯。
- 灵活的托管帐户。类似于战略资产分配，但该公司确实对资产进行了自由控制。
- 第三方经理。该公司将推荐公司外部的第三方投资顾问来管理资产。
- SEI共同基金投资组合。该计划使顾问可以使用积极管理的SEI共同基金资产分配组合为客户设计共同基金投资组合。
- 外部投资监控。这使峰会顾问可以监督其他顾问或经纪人管理的资产。
- 退休计划咨询服务。为小组退休计划提供建议。
- 金融计划，包括房地产规划，保险计划，教育计划，退休计划，业务继任计划和投资组合分析。
峰会金融投资理念
峰会上的投资理念取决于您使用的程序。对于托管投资组合和一些第三方经理，顾问会寻找具有明确定义的投资风格和管理流程的资金。
Summit的顾问可以全面使用以下投资：
峰会财务费
Summit的每位顾问都根据所执行的服务和帐户的复杂性设定自己的费用。但是，每个计划的年费最高：
- 峰会托管投资组合：1.00％
- 战略资产分配：1.50％
- 灵活的托管帐户：1.50％
- SEI平台经理：1.50％
- Envestnet平台经理：1.50％
- 资产标志/Genworth：1.35％
- 其他第三方经理：1.00％
- 外部投资监控：1.00％
- SEI共同基金帐户：1.50％
- 退休计划咨询服务：0.60％
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。费用基于峰会托管投资组合的费率。 | |
| Summit Financial的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 峰会财务费 |
| $ 500K | $ 5,000 |
| $ 1mm | $ 10,000 |
| $ 5mm | $ 50,000 |
| $ 10mm | $ 100,000 |
要注意什么
有纪律披露在过去10年中的峰会记录中，包括：
- 违反与投资有关的法规或法规
- 与公司有关投资活动的监管机构的命令
- 违反自我调节组织的规则
许多工作人员顾问也是注册的经纪交易商和保险代理商。这意味着他们可以通过向客户出售证券，保险和其他金融产品的佣金。这是一场利益冲突，因为顾问有经济动机向您出售获得更高佣金的产品，即使它不是最适合您的产品。当担任顾问时，代表必须为客户的最大利益行事，但是在充当保险代理商或经纪交易商时，标准是不同的。
通过Summit Financial开设帐户
如果您想通过Summit开设帐户，则可以通过表格与公司联系这一页。您也可以致电973-285-3600致电办公室。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
