密歇根州特洛伊市的顶级财务顾问

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直线公司已经经营了近20年。该公司目前为大量客户管理着数百万美元的资产。该公司的客户群包括个人和高净值人士，以及少数慈善组织。它还为企业、养老金、利润分享计划、大学和其他雇主提供服务。这家公司没有最低账户限额。

直线是a付费的公司，这意味着一些顾问可以从某些证券交易或销售保险产品中赚取佣金。这就产生了潜在的利益冲突，因为理财顾问会被激励向你销售某些金融产品。然而，公司有信托责任，总是按照你的最大利益行事。

对于投资管理服务，你将被收取资产的一个可协商的百分比，从0.50%到2.00%。如果公司管理你的401 (k)或403(b)帐户，您的管理费最高可达每年1,200美元。理财计划费通常是固定费率，根据你要求的服务性质，可能是1000美元或1500美元。

直线的背景

直线餐厅于2002年开业。总裁兼首席执行官迈克尔·f·比萨罗是该公司的所有者。

该公司为拥有雇主赞助的退休计划、个人退休账户(IRA)或投资账户的任何人提供投资管理服务。直线还为退休计划发起人提供财务规划服务和投资建议。

直线投资理念

直线投资流程的第一步是与您一起确定您的风险调整投资组合模型。该公司还会考虑你的时间跨度、投资目标、收入和净资产等因素，将它们结合起来，为你的投资组合确定最佳资产配置。

该公司有五种不同的投资组合模式，每一种都有特定的积极程度。在最激进的层次上，所有的基金都投资于股票共同基金和交易所交易基金(etf)。另一方面，20%的资产将投资于股票基金，其余投资于固定收益工具或基金。

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Portfolio Solutions, LLC是一家成立于1999年的财富咨询公司。多年来，它已经积累了数百个客户。该公司的绝大多数客户都是高净值个人，但它也与非高净值个人、养老金计划、慈善组织和企业合作。投资组合解决方案是托管费公司．

该公司共有7名顾问。这些工作人员包括一些具有专业职称的成员，如注册财务规划师(CFPs)、特许财务分析师(CFAs)、特许退休计划顾问(crpc)和注册会计师(cpa)。

这里的财富规划服务的最低要求是75万美元，而投资指导的最低要求只有50万美元。

投资组合解决方案背景

James S. Gladney在1999年开设了Portfolio Solutions公司。它由Liberty PS控股有限责任公司所有。这家控股公司反过来又由James S. Gladney 1992年可撤销信托公司所有，该信托公司由James Gladney所有。

该公司为投资和财富规划提供指导，以及退休计划咨询。除了这些产品之外，该公司还有一个捐赠者建议基金项目，旨在帮助那些寻求慈善捐赠帮助的人;教育储蓄计划;以及可变年金投资服务。有时，该公司也可能担任其他投资公司的副顾问。

投资组合解决方案

投资组合解决方案在每次投资过程的开始，都会与客户坐下来，了解他们的当前资产、投资目标、税收情况和风险承受能力等关键信息。从那里，公司将确定哪种资产类别的组合最适合他们的需求。该公司还将每天监控你的投资组合，以确定是否以及何时必须重新平衡投资组合。

该公司利用股票和债券共同基金等投资为客户构建投资组合交易所交易基金．该公司利用这一策略，可以更容易地创建全球多元化的投资组合。该公司选择的各种基金将代表一系列资产类别。

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William Mack & Associates, Inc.是一家向大约750名客户提供收费咨询服务的公司。这些客户包括个人、高净值人士和养老金计划。

新客户通常要求投资组合的最低规模为25万美元。该公司的一些团队成员拥有专业称号，如注册理财规划师(CFP)注册会计师(CPA)。

投资管理服务的费用一般为管理资产(AUM)的0.60%至1.00%。对于独立理财规划客户，该公司收取500美元的定金，然后根据与你合作的员工的不同，每小时收取60美元至250美元不等的费用。

William Mack & Associates背景

William Mack & Associates由William Mack于1992年创立。麦晋桁至今持有公司80%的股份，同时继续担任总裁。该公司副总裁兼首席合规官(CCO)西奥多·卡尔·布根斯基(Theodore Karl Bugenski)拥有剩余20%的股份。

本公司在全权委托和非全权委托的基础上提供投资管理服务。该公司还提供财务规划服务，作为其投资管理项目的一部分，不过这些服务也可以作为独立服务提供。

William Mack & Associates投资哲学

William Mack & Associates为每位客户定制投资策略，考虑他们的风险承受能力、现金流需求、退休前的时间表和整体投资目标。该公司有六种主要投资策略，从保守增长到激进增长。通常情况下，公司会推荐空载共同基金比如指数基金，有时还包括交易所交易基金(etf)。通过这样做，每个投资组合都可以接触到广泛的资产类别和市场。

该公司主要使用基本面分析来确定一种证券是否适合其整体计划。这可能涉及检查公司的资产负债表、股本回报率、历史财务业绩概述以及整体金融和经济环境。技术分析也可以使用。

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Isto Advisors, LLC是一家收费公司，拥有多名财务顾问。该公司为大约280名客户提供服务，管理着数百万美元的资产。该公司与个人合作，高净值个人，养老金计划、慈善组织和公司。

作为一个收费公司，Isto的某些顾问可能会监督证券交易或销售保险产品，在你支付的顾问费之外产生佣金。虽然这会产生潜在的利益冲突，但公司仍然必须遵守其受托责任，始终以你的最大利益行事。Isto的团队包括severa;注册金融规划师(CFPs)和特许金融分析师(CFA)。

对于财富管理服务，公司会按你管理下资产(AUM)的一定比例收取费用，从0.50%到2.00%不等。理财计划费通常按小时或固定费率收取。不过，这两款手机的售价分别不会超过1000美元或100美元至5万美元。

综合理财客户将获得个性化的投资建议，而理财规划和咨询客户将获得一般化的建议。申请理财服务至少需要50万美元的可投资资产，不过这个数额可以面议。

Isto Advisors背景

Isto Advisors成立于2016年。该公司的所有者是Fisher Financial Partners, Inc.和FlipSide Consulting, LLC。

公司为客户提供全面的财富管理、理财规划和投资咨询服务。此外，该公司还提供退休计划咨询。

Isto Advisors投资理念

Isto Advisors投资于广泛的证券，以构建其客户投资组合，前提是这些投资符合您的风险承受能力和整体投资目标。这些可能包括股票，认股权证，共同基金、交易所交易基金(etf)、固定收益证券、公司债券、商业票据、定期存单(cd)、市政证券、私募、汇集投资工具、单位投资信托、结构性产品、期权、固定年金、非证券保险产品和非交易房地产投资信托(REITs)。

在构建客户投资组合时，该公司还优先考虑资产配置，而不是个人证券选择。为了确定正确的资产配置，投资顾问会考虑客户的风险承受能力、投资目标、现金流需求、时间范围和其他独特因素。

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巴伦财富管理有限责任公司在特洛伊的办公室有几名财务顾问。它管理着数亿美元的资产。该公司的客户几乎都是个人，高净值人群略多于非高净值人群。该公司还为养老金和利润分享计划提供服务;信托、遗产及慈善机构;以及公司或其他商业实体。

巴伦是一家收费公司，这意味着一些顾问可能会通过某些交易赚取佣金，而不是你支付的顾问费。虽然这种做法会产生潜在的利益冲突，但公司受信托义务的约束，始终以客户的最佳利益行事。

财富管理费用可以是固定费用，也可以是资产管理规模的一定比例。该公司的财富管理服务每年收取5000美元至12万美元的预付金，具体金额取决于你的账户规模和个人情况的复杂程度。你的费用的确切计算将在你与公司建立关系的一开始就被列出。

男爵财富管理背景

Baron Wealth Management于2010年在特洛伊成立，其主要所有者是Beth A. Zilka，她也是该公司的管理成员兼首席合规官(CCO)。Zilka拥有工商管理硕士学位。

巴伦提供全面的财富管理服务，包括财务规划和投资管理。此外，该公司还为不需要持续管理的情况提供咨询。偶尔，该公司还会举办教育研讨会或研讨会。

巴伦财富管理投资理念

巴伦赞同现代投资组合理论(MPT)，该理论强调资产多样化，以在给定的风险水平下实现收益最大化。该公司试图为每个客户的投资组合建立一个特定的风险承受能力，然后根据这种差异优化回报。

该公司考虑到每个客户都有不同的要求，因此它会根据您的流动性需求、时间范围和财务目标量身定制投资策略。公司利用这些因素来创造一个资产配置以及最能带来长期成功的投资策略。

MKD Wealth Coaches, LLC自2006年以来一直为特洛伊地区的客户提供投资建议。该公司目前的客户包括个人、高净值个人、养老金和利润分享计划。它还为信托、遗产、慈善组织、公司和商业实体提供服务。MKD财富教练是一家收费公司，成为客户的最低费用是50万美元。

一些MKD顾问单独获得了销售保险产品的许可，如年金和人寿保险，这可能会在您支付的费用之外产生佣金。这造成了潜在的利益冲突，但请记住，公司有信托责任，总是以客户的最大利益行事。

在该公司的顾问中，有一位注册理财规划师(CFP)特许人寿保险商一名特许财务顾问(ChFC)。

资产管理费是根据投资组合市场价值的一定比例收取的。这些利率最高可达1.95%。财务规划服务可能伴随着固定费用或每小时收费。如果解决了这个问题，费用将在1000美元到5万美元之间，而每小时的费用则在200美元到500美元之间。

MKD财富教练背景

MKD财富教练成立于2006年12月。该公司有三个平等的所有者:约翰·丹科维奇、约瑟夫·麦基和内森·博汉南。

该公司为客户提供财务规划和咨询服务，以及自主投资管理。MKD还提供有关年金产品、个人债券、雇主赞助的退休计划账户和529账户的咨询服务。

MKD财富教练投资哲学

MKD财富教练可能会推荐大量的证券，包括股票债券、共同基金(直接持有或在可变年金、人寿保险产品或雇主退休计划中持有)、交易所交易基金(etf)、市政证券、期权合约、期货合约和其他类型的投资。

该公司创建并维护了几个模型投资组合，每个模型投资组合都坚持不同的波动水平。根据客户对风险的承受能力、退休前的时间、现金流需求和其他因素，该公司将从这些模型中选取一种，并根据需要量身定制一种最有意义的个性化资产配置。

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Arbor Wealth Advisors, LLC自2013年以来一直担任投资顾问。除了少数没有高资产净值的个人客户外，该公司的客户群几乎全部由高资产净值人士组成。Arbor拥有数百万美元的资产管理(AUM)。

Arbor Wealth Advisors按年计算咨询费用，但按季度计算发票。这些固定费用将在8,000美元至50,000美元之间，具体取决于您的情况的复杂程度。对于财务规划服务，该公司将收取每小时300美元的费用。

Arbor Wealth Advisors背景

Arbor Wealth Advisors由其唯一所有者Aaron R. Andreas于2013年成立。安德烈亚斯是该公司唯一的顾问，他在为客户提供咨询方面有十多年的经验。除了在Arbor工作，Andreas还是Baron财富管理公司的联合创始人。

Arbor提供收费投资管理，财务规划以及为客户提供咨询服务。投资管理服务通常是自由裁量的，而财务规划服务是按小时提供的。

Arbor Wealth Advisors投资理念

Arbor的投资方法基于市场长期有效的信念。该公司运用现代投资组合理论的原则，力求根据每个客户特定的风险水平优化其投资组合。这是通过构建多样化的资产类别配置来实现的，通常是通过空载共同基金。该公司还可能投资于固定收益工具或者基金来帮助调整投资组合的风险水平。

Confidential Management Advisors, Inc.自1988年以来一直是特洛伊的投资顾问。它的客户只包括个人和高净值人士。该公司管理着数百万美元的资产(AUM)，并且没有任何形式的最低账户要求。

该公司以收费为基础，这意味着除客户费用外，一些顾问可能通过进行证券交易或销售保险产品赚取佣金。尽管这会产生潜在的利益冲突，但公司必须根据其受托责任为你的最大利益行事。

Confidential Management Advisors按您资产管理规模的百分比收取投资管理费，收费范围为1.00%至1.50%。对于财务规划服务，该公司通常收取固定费用，最高费率为5500美元。所有费用由本公司酌定。

机密管理顾问

机密管理顾问公司成立于1998年，由约翰·努南和克雷格·亚当斯拥有和控制。努南和亚当斯还担任该公司的两名顾问，不过目前还无法获得有关他们证书的信息。

Confidential Management Advisors的首要服务是投资监督。它还通过所谓的“个人资源管理(PRM)执行摘要和指南”报告提供财务规划。这些分析分析了你的个人财务状况，并预测了你实现长期目标的难度。

Confidential Management Advisors投资哲学

Confidential Management Advisors在评估证券时主要采用基本面分析，但在认为合适时也会使用图表、技术和周期分析。基本面分析是通过分析一家公司的资产负债表、管理层和其他财务文件，而不是只关注股价的波动，来判断公司内在的经济价值。

该公司通常为客户提供股票证券、交易所交易基金(etf)、共同基金、公司债务证券、商业票据、定期存单、市政证券、投资公司证券、美国政府证券等。在决定如何跨资产类别进行配置时，该公司会根据每个客户的目标、时间表和风险承受能力量身定制方法。

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Miller Capital, Inc.自1999年起担任密歇根州的投资顾问。其客户包括个人、高净值个人和企业。该公司没有最低初始投资的规定。

米勒资本是一家只收取费用的咨询公司。对于投资管理客户，公司按资产管理规模的一定比例收取费用。这个比例在0.30%到0.85%之间，取决于你的账户规模和你的资产投资类别。对于财务规划服务，该公司将收取固定的年费，可协商。

米勒资本背景

米勒资本成立于新千年前夕，由创始人马克·a·米勒拥有和控制。米勒还担任该公司的总裁和唯一顾问。他有一个法学博士学位，他也是一个特许金融分析师．

米勒资本为客户提供全权委托投资管理、非全权委托投资建议和财富管理服务。财富管理可能涉及财务规划，尽管该公司通常不会使用“财务规划”一词来描述其业务。

米勒资本投资理念

米勒资本在评估证券时主要采用基本面分析。基本面分析是试图辨别一个公司的内在经济价值与其价格的关系。该公司将通过检查财务文件和其他公开信息，以及整体财务和经济指标来做到这一点。

在创建你的投资组合时，公司会先与你会面，确定你的投资目标、偏好、流动性需求、风险承受能力和其他相关信息。掌握了这些因素后，公司会制定一项资产配置，为你的长期成功做好最好的准备。

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Firstmetric, LLC是一家只收取费用的公司，服务于高净值个人、个人、信托、基金会、遗产、商业实体、合格退休计划赞助商和慈善组织。

Firstmetric在收费方面相对独特的地方在于，该公司不按资产管理规模(AUM)的百分比收费。相反，它对所有咨询服务收取固定的固定费用。这家公司没有设定最低账户限额。

Firstmetric, LLC背景

Firstmetric由主要所有者兼首席执行官Scott Salaske于2017年成立。该公司的主要咨询服务是投资组合管理和财务规划。

然而，Firstmetric还提供税收优化和投资组合转换服务。

第一指标，LLC投资哲学

Firstmetric在公司宣传册上说，它依赖于长期、买入并持有和再平衡的投资理念。该公司推荐了一些投资证券，包括被动管理指数和/或资产类别共同基金和交易所交易基金(etf)。