Vector Wealth Management，LLC是财务顾问公司总部位于明尼苏达州明尼阿波利斯。它处理主要是个人投资者的投资管理和财务计划需求。该公司的团队拥有许多认证，包括认证金融计划师（CFP），特许财务顾问（CHFC），经认可的资产管理专家（AAMS），认可的投资信托（AIF），认证公共会计师（CPA）和特许财务分析师（CFA）。
向量财富管理背景
创始人兼管理合伙人汤姆·费（Tom Fee）于1993年创立了矢量财富管理。2017年，Vector购买了SNS Financial Group，LLC，一家财富计划和资产管理公司，并吞并了其服务和客户以创建一家公司。2019年，Bluespring Wealth Partners，LLC购买了所有矢量财富管理。该公司已被金融时报被认为是美国前300名财务顾问之一
向量财富管理客户类型和最低帐户规模
矢量财富管理的客户群由大量客户帐户组成，几乎所有客户账户都属于有和没有高净值的个人。除了个人投资者外，该公司还可以与信托，遗产，企业主，养老金计划，利润共享计划，慈善组织以及州和地方政府实体合作。
Vector Wealth Management通常要求新客户至少拥有500,000美元的可投资资产来加入该公司。但是，在某些情况下，公司可以放弃这项规定。
矢量财富管理提供的服务
向量财富管理提供了许多咨询服务。这些包括：
- 财富管理
- 战略投资组合结构
- 最小化税收
- 主动和被动管理
- 投资咨询
- 常规和需要重新平衡
- 退休计划
- 税收计划
- 风险管理
- 保险计划
- 社会保障福利计划
- Sojourn™
- 根据您对一系列方案的答案评估您的财务状况
- 个性化投资组合和投资计划
- 现金流预测
- 信任和房地产规划
- 慈善礼物计划
- 教育计划
- 分销计划
- 财务报告
- 商业计划
向量财富管理投资理念
向量财富管理有利于长期投资。它的投资组合建设过程开始与顾问会议。在这次会议上，您将讨论您的财务目标，风险承受能力，时间范围和其他重要因素。然后，您将使用Vector创建的SOJOURN™程序根据一系列基于方案的问题来审查您当前的财务状态。然后，Sojourn™将提出与您的投资者资料相匹配的可能的投资策略和投资类型。
总的来说，该公司试图构建其所有投资计划，以尽可能纳税，同时为您可能拥有的任何可能的遗产或房地产计划需要做准备。该公司主要使用共同基金，交易所交易基金（ETF），个人债务和股票证券，CDS，美国政府和市政证券，商品和客户帐户中的房地产合作伙伴关系。您的顾问将不断监视您的投资并根据需要进行更改。
矢量财富管理下的费用
矢量财富管理向客户收取基本年费，该费用取决于您的投资组合中有多少钱。公司的所有费用都直接收取客户的帐户，并提前季度收取。您的费率将基于费用时间表以下：
| 投资管理费 | |
| 投资组合值 | 基本年费 |
| 最高$ 500,000 | 1.20％ |
| $ 500,000- $ 999,999 | 1.00％ |
| $ 1,000,000- $ 2,999,999 | 0.85％ |
| $ 3,000,000- $ 4,999,999 | 0.75％ |
| $ 5,000,000及以上 | 0.65％ |
如果您选择接受它，则该公司还将在您的整体投资计划中包括降低风险的策略。但是，该公司为此安全网额外收取0.25％的费用。
查看下表，以了解其财富管理服务的向量费用如何寻找客户。
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 矢量财富管理的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 矢量财富管理费金额 |
| $ 500K | $ 6,000 |
| $ 1mm | $ 11,000 |
| $ 5mm | $ 43,000 |
| $ 10mm | $ 75,500 |
要注意什么
矢量财富管理列出了它的单一披露表格这是它向美国证券交易委员会（SEC）提交的文书工作。该披露归因于公司的咨询会员。
Vector Wealth Management是一家基于收费的公司，因为其一些员工亲自出售证券和保险单。他们可以从销售中获得佣金和其他形式的额外补偿，这可能会造成潜在的利益冲突。但是，公司及其所有顾问都是受托人，这意味着他们在法律上必须始终为您的最大利益行事。
开设矢量财富管理的帐户
潜在客户可以访问Vefter Wealth Management的网站，以要求免费咨询。您将被要求提供您的姓名，电子邮件地址，电话号码和其他一些信息。您还可以在明尼苏达州明尼阿波利斯的公司办公室停留，或通过电话打电话给公司。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
