华盛顿特区的顶级金融顾问

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Farr, Miller & Washington管理的资产规模(AUM)达数十亿美元，是目前榜单上管理资产规模最高的公司。公司的账户最低金额因账户类型而异。要创建一个财富生成器投资组合，你至少需要10万美元。对于大盘股账户，你至少需要5000美元，其他类型的账户至少需要50万美元的可投资资产。该公司约三分之二的客户是高净值个人。

Farr, Miller & Washington是一家独立的，托管费公司．该公司的管理人员持有该公司的股份。

该公司的顾问人员共持有11个证书。这些证书包括4个注册财务规划师(CFPs)， 4个注册财务分析师(CFAs)， 1个注册会计师(CPA)和2个投资绩效衡量证书(CIPMs)。

Farr, Miller & Washington Background

迈克尔·法尔(Michael Farr)、埃尔蒙·米勒(Elmon Miller)和约翰·华盛顿(John Washington)于1996年创立了这家公司。法尔是唯一仍在该公司工作的人，因为米勒和华盛顿已经去世。Farr担任总裁兼首席执行官，并通过一家控股公司持有多数股权。该公司还在佛罗里达州的那不勒斯和宾夕法尼亚州的德文郡设有办事处。

无论你打算在个人财务生活中采取什么步骤，这家公司都可能提供相关服务。该公司提供税收减少、退休规划、信托创建、遗产规划、财富转移、养老金和利润分享管理。该公司的顾问也有处理商业、慈善组织、基金会和州政府和市政府面临的财务问题的经验。

法尔，米勒和华盛顿战略

优质投资、持续增长、基本面分析和长期专注是公司业务的四大支柱。但在这些原则付诸实践之前，你的顾问会为你制作一份资产负债表。在最初的谈话中，你要讨论你的税收状况、风险承受能力、时间范围、现金流需求和其他相关因素。

该公司的核心投资产品是大型成长型股票;中小市值核心股本;固定收入;增长和收入。第五种投资方式是财富建造者(Wealth Builder)，它使用投资于交易所交易基金(etf)的模型组合，并可以进行调整，以适应任何风险容忍度。

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Armstrong, Fleming & Moore要求开立一个相对较高的账户，至少150万美元，不过该公司可以自行决定是否放弃这一要求。由此可见，该公司主要为高净值个人服务。公司现有9名注册理财规划师(CFPs)、2名认可投资受托人(AIFs)和2名特许退休规划顾问(CRPCs)。

Armstrong, Fleming & Moore是一家收费律所。一些顾问是保险代理人，收取销售佣金。然而，该公司是一家受托机构，因此法律要求其顾问将客户的最大利益置于自身利益之前。

阿姆斯特朗，弗莱明和摩尔背景

Armstrong, Fleming & Moore是榜单上最古老的公司之一，由名誉主席亚历山德拉·阿姆斯特朗(Alexandra Armstrong)于1983年创立。如今，该公司的主要股东是莱恩·弗莱明和玛丽·摩尔。2012年和2014年，克里斯·里弗斯(Chris Rivers)和卡尔·Holubowich也成为了公司的老板。

无论你处于财务时间表的哪个阶段，公司都可以提供指导。Armstrong, Fleming & Moore列出了以下最常见的服务:

• 现金流计划和债务分析
• 退休计划
• 税收筹划
• 教育计划
• 遗产规划
• 保险计划和风险管理

Armstrong, Fleming & Moore战略

Armstrong, Fleming & Moore的投资委员会由其负责人和其他顾问组成，最终决定你的资产投资方向。该公司的投资委员会每两周开会讨论投资机会。该公司通常使用交易所交易基金(etf)、共同基金、股票和债券。

投资委员会根据投资者的风险承受能力和财务目标来决定个人投资组合。当你的帐户到期时，公司将重新平衡你的帐户，使其偏离你的目标资产配置．

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由于没有设定最低账户，资本投资顾问公司主要与没有高净值的个人合作。它还为高净值个人、退休计划、信托、遗产、慈善非营利组织、基金会、公司和其他商业实体提供服务。

该公司的顾问团队持有众多证书，其中包括三份注册理财规划师(CFPs)， 2名注册会计师、2名特许金融顾问、1名特许寿险承保人和1名注册基金专家。

作为一家收费公司，一些顾问也可能是经纪-交易商代表和/或保险代理人。这些非顾问角色的补偿是基于事务的，这可能是的利益冲突．也就是说，该公司是受托人，这意味着它在法律上有义务以客户的最大利益行事。

资本投资顾问

虽然Capital Investment Advisors算不上是一家年轻的公司，但它却是榜单上最近成立的公司之一。该公司于1998年由现任总裁兼首席执行官约翰·吉鲁阿尔(John Girouard)创立，他在该行业拥有30多年的经验。除了吉鲁阿尔，该公司其他员工在资产管理方面的平均经验约为20年。

资本投资顾问公司强调财务独立的重要性。该公司努力帮助其客户实现财务独立，通过其各种服务，包括:

• 财务规划
• 退休计划
• 投资管理
• 风险管理和保险服务
• 遗产及遗产规划
• 慈善和慈善馈赠策略
• 社会保障，医疗保险和雇主福利策略
• 长期护理计划
• 教育储蓄计划
• 全面的税务分析和准备

资本投资顾问策略

资本投资顾问公司(Capital Investment Advisors)表示，它“认同‘条件经济学’(conditiononomics)，即金钱心理学。”换句话说，该公司从整体上考虑投资者的财务生活，并相信所有的财务决策都是同等重要和有价值的，无论这些决策看起来是大是小。

资本投资顾问公司通常将客户的资产投资于股票、债券、政府证券、共同基金，单位投资信托和有限的伙伴关系。适用于您帐户的资产配置将根据您的风险承受能力和现金流需求而变化。

资本投资顾问的一个独特的特点是它为新客户提供广泛的介绍讲习班。这次会议的重点是向新客户传授金融行业的细节，让你更好地理解公司对你资产的决策。

Bryspen, Incorporated的在职顾问人数非常少，但仍保持着很高的客户/顾问比例。虽然该公司没有说它有一个具体的账户最低限额，但它几乎完全适用于高净值个人．它还与非高净值个人保持咨询关系，并制定退休计划。

Bryspen公司的服务是收费的。这意味着它的收入完全来自客户费用。该公司拥有一名注册投资管理分析师(CIMA)。

Bryspen,合并的背景

John S. Bryan于1993年在亚特兰大成立了Bryspen, Incorporated。此后，该公司将主要办公地点迁至华盛顿特区。布莱恩仍是该公司的总裁和100%股东。

Bryspen以“财务概况”报告的形式为客户提供财务规划服务。该公司还提供投资监督服务和咨询服务。

Bryspen，公司投资哲学

布氏主要依靠基本面分析评估潜在证券时。这种分析方法试图通过检查整体经济和金融因素来辨别一个公司或股票的内在或“基本”价值，然后使用该价值来确定股票价格是过高还是过低。

该公司也寻求维持多样化在客户投资组合中的不同资产类别。在大多数情况下，它坚持长期购买策略，这意味着购买投资产品的目的是至少持有一年。然而，在某些情况下，公司可能会采用短期购买策略，如果它认为情况可能很快导致价格大幅上涨。

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格雷厄姆资本财富管理公司(Graham Capital Wealth Management)最近才获准在美国证券交易委员会(SEC)注册，是这个名单上较新的公司之一。该公司的投资组合管理服务要求至少4万美元的投资，不过该公司可能会酌情减少这一数额。由于最低门槛相对较低，它主要服务于那些没有高净值的个人。它还与更富裕的投资者、信托公司和房地产公司合作。

在格雷厄姆资本，顾问也可能是保险代理人。在这些销售角色中，他们可以收取佣金，这可能是潜在的利益冲突。但作为一家在美国证券交易委员会注册的公司，法律要求这些顾问将客户的最大利益放在首位。一个顾问是注册理财规划师(CFP)在这里。

格雷厄姆资本财富管理背景

格雷厄姆家族的两名成员在该公司担任董事总经理:Stash和Alex。前者是大股东和首席投资官(CIO)，后者担任首席合规官(CCO)。两人都拥有金融硕士学位。

咨询提供了投资管理以及财务规划服务。它还为计划发起人提供退休计划咨询服务。理财计划的费用通常包括在你的投资管理费中，这是基于资产的。

格雷厄姆资本财富管理投资策略

根据与您的讨论，Graham将构建一个投资组合，包括低成本、多样化的共同基金和/或交易所交易基金。它也可能使用单个股票或债券，并基于税收考虑和其他因素保留已持有的投资。一般来说，公司是做长线的，但如果认为合适，也可能进行短期交易。

在评估投资时，格雷厄姆资本主要使用基本的，技术和/或循环分析方法。其研究来源包括金融媒体公司、第三方研究资料、互联网资源以及公司年报、招股说明书和新闻稿。