高级财务顾问位于马

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格兰姆斯&名单上的公司是迄今为止最大的公司的资产管理和顾问。公司的顾问团队包括注册理财规划师(cfp)特许金融分析师(cfa),认可投资受托人(aif)等等。

公司的大多数客户都没有高净值个人。公司还与高净值个人、养老金计划,慈善组织、政府机构、其他投资顾问和公司。公司通常要求至少500000美元的可投资资产,以成为一个客户,虽然它可能会选择放弃这个要求。

Grimes &公司是一家收费公司,这意味着它的一些顾问可能赚取佣金通过某些保险产品的销售或证券。这提供了一个潜在的利益冲突,这些顾问推荐这些保险产品的动力。然而,该公司仍有信托责任总是在客户的最佳利益。

格兰姆斯& Company的背景

格兰姆斯&公司首先于1999年开业,登记为投资顾问与SEC。该公司是一个家族企业,在主要的所有权(CIO)总裁兼首席投资官凯文·t·格兰姆斯创始人兼主席蒂莫西·j·格里姆斯和蒂莫西·j·格里姆斯王朝的信任。

投资管理是在格兰姆斯&公司旗舰产品。公司的顾问工作与每个客户单独开发一个定制的投资策略,因此一个定制的投资组合。此外,该公司可以提供与财务规划和通用咨询投资管理客户。这可能涉及重要的税收筹划,遗产规划和退休计划等。

格兰姆斯& Company的投资哲学

制定其投资建议,格兰姆斯&公司雇佣了两个主要的分析方法:基本和技术。基本面分析的实践是检验一个公司或基金的主要金融文件与整体经济的决定公司或基金的内在价值。从那时起,该公司也试图判断如果公司或基金目前被市场低估。技术分析包括分析历史价格和体积数据为了照亮任何可能有助于预测未来价格波动的趋势。

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名单上的下一个是AAFCPAs财富管理。该公司的客户包括个人与和没有高净值,养老金计划、慈善组织和企业。

有些公司的顾问注册理财规划师(cfp)。其他认证包括注册会计师(CPA)和认可的投资信托(AIF)。一般来说,有100000美元的最低AAFCPAs投资需要一个客户端。然而,该公司可能愿意放弃这个要求。

AAFCPAs是公司付费,因为某些顾问可以赚取佣金销售保险产品。这与只收费公司所有收入来自客户支付的咨询费。虽然这种收费结构导致一个潜在的利益冲突,公司受托责任采取行动在其客户的最佳利益。

AAFCPAs财富管理背景

AAFCPAs财富管理公司成立于2001年,于2012年成为注册投资顾问(RIA)。该公司属于一个相关的企业实体称为AAFCPAs, Inc .)

资产管理,财务规划和咨询公司是主要的服务产品。该公司还为养老金和其他退休计划提供咨询服务。

AAFCPAs财富管理投资理念

AAFCPAs财富管理重视资产配置在个别证券选择时为客户构建投资组合。该公司认为之间的正确平衡资产如股票、固定收益和现金有更重大的影响比哪些特定的证券包括长期增长潜力。

该公司还订阅现代投资组合理论(MPT)开始假设,预期收益相同的投资组合中,理性的投资者会选择风险最低的一个。公司把这种做法生效通过构造投资组合潜在回报最高的客户的风险承受能力。

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节奏财富管理工作几乎完全与non-high-net-worth个人客户。它还可以使用少量的个人高净值阈值之上。该公司通常要求新客户至少有250000美元的可投资资产。

该公司雇用了为数不多的注册理财规划师(cfp)特许退休计划顾问(CRPCs)和特许财务顾问(ChFCs)。此外,它也有一个认可的国内合作顾问(ADPA),一个注册基金专家(CFS)和一个公认的财富管理顾问(AWMA)。

节奏是一个收费的公司,这意味着它的一些顾问可能赚取收入来源以外的费用你支付,包括保险和证券佣金。虽然这代表了一种潜在的利益冲突,但它不会改变公司的受托责任,总是在他们的客户的最佳利益。

节奏财富管理背景

节奏财富管理在2010年开放。今天,它是由凯西·d·克拉克和托马斯·g·Shiffer。

节奏为其客户提供了大量的服务,如投资管理、财务规划和咨询。该公司可能会决定你的资产的一部分分配给一个独立的基金经理。节奏的财务规划服务涉及投资等课程规划、退休规划、税收筹划、保险计划、遗产规划和业务计划。

节奏财富管理投资理念

节奏财富管理结构其投资策略在长期市场是有效的。与这个想法成立,该公司试图想出一个最大化长期增长潜力的资产配置,同时仍然坚持客户的风险承受能力。其他因素都包含在这个过程中你的时间范围和流动性的需求。

该公司通常构造每个投资组合的股票,固定收益证券和现金投资。公司这间接——通过共同基金和交易所买卖基金(etf),直接通过个别证券和债券。

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在我们的摘要Finivi最后的公司。该公司的顾问服务non-high-net-worth和高净值个人。在这个员工,有几个特许财务顾问(ChFCs),除了一个特许顾问高级生活(CASL)和一个注册金融分析师(CDFA)离婚。没有最小帐户大小需要开户的公司,尽管它通常适用于至少50000美元的可投资资产的人。

Finivi是公司付费,这意味着一些顾问可能赚取佣金销售保险产品。这就有别于托管费公司收入纯粹从咨询费用。虽然这可能代表一个潜在的利益冲突,记住Finivi是受托人,必须始终在客户的最佳利益行事。

Finivi背景

Finivi是这个清单上最年轻的公司,2018年首次对外开放。主要由两个人:创始人,总裁兼首席投资长(CIO)埃里克·c·詹森和首席金融顾问史蒂文·c·约翰逊。

服务在Finivi可以分为三大类:财务规划、财富管理和咨询为退休计划。财务规划公司可以包含各种各样的话题,包括业务规划、现金流预测,信托和遗产规划、大学储蓄,员工福利优化,财务目标设定,保险规划、退休计划、风险管理、销售规划、税收筹划和比特币和数字货币咨询。作为其财富管理服务的一部分,Finivi可以决定分配的一部分客户资产管理的一个独立的基金经理。

Finivi投资理念

一般来说,Finivi充当一个活跃的基金经理。这意味着它并不依赖于有效市场的原则,而是雇佣研究和分析来确定不合理估值的证券。此外,该公司可以使用战略或战术资产配置在其客户投资组合的管理。战略资产配置的实践使用客户的投资目标和风险承受能力通知资产类别的组合,构成了客户的投资组合。

在构建投资组合,公司主要投资于普通股、固定收益证券,如果它需要获得更广泛的部门接触——共同基金、交易所交易基金(etf)房地产投资信托(reit)。