威瑟比资产管理公司(Wetherby Asset Management)是一家私人拥有的公司，由一群员工兼所有者负责该公司的咨询业务。投资和财务顾问公司该公司管理的资产(AUM)高达数十亿美元。威瑟比庞大的财务顾问团队为近600名个人客户提供个性化投资管理和财富规划服务。这一群体以高净值个人为主。该公司还出现在SmartAsset的排名中伟德ios app旧金山的顶级金融顾问．
韦瑟比是个托管费公司。这意味着它只从客户账户收取的费用中获得补偿，这有助于避免利益冲突。相比之下，a收费经营者可以从保险或证券交易中赚取佣金，激励其推荐此类交易。
《威瑟比资产管理背景
1990年，黛布·韦瑟比(Deb Wetherby)离开摩根士丹利(Morgan Stanley)的工作，创建了韦瑟比资产管理公司(Wetherby Asset Management)。直到今天，她仍然是该公司的首席执行官，并拥有特许金融分析师(CFA)和注册理财规划师(CFP)认证。威瑟比资产管理公司(Wetherby Asset Management)由26名委托人拥有，其中除5人外，其余均为雇员。
威瑟比的财务顾问拥有许多学位和证书。这些人包括特许另类投资分析师(CAIAs)、注册离婚金融分析师(CDFAs)、注册会计师(CFAs)、cfp等等。
威瑟比资产管理客户类型和最小帐户大小
韦瑟比主要为高净值人士服务。它的客户群还包括没有高净值的个人、养老金和利润分享计划、慈善组织、政府实体、汇集投资工具和企业。
韦瑟比坚持最低账户规模为1000万美元。但是，这个最低限度是在客户对客户的基础上协商的。如果您没有足够的可投资资产来满足这个最低要求，您可以另找我们的财务顾问财务顾问匹配工具．
威瑟比资产管理公司提供的服务
威瑟比为每个客户构建投资组合，以满足他们的特定需求。这种定制考虑了风险承受能力、时间跨度、流动性要求和投资目标等因素。它通常根据以下三个指导原则之一管理投资组合:
- 酌情安排:客户将投资决策权交给顾问，顾问将根据客户的利益行事。
- 无法控制的安排:在此协议下，客户的顾问必须在发起任何交易前，由客户自行运行所有交易。
- 咨询安排投资顾问会为客户提供投资建议，但客户不能以任何方式直接了解他们的投资组合。
威瑟比还为客户提供财务规划、财富规划等咨询服务。这些服务包括退休规划、税务规划、遗产规划、教育储蓄规划等。
威瑟比资产管理投资理念
像许多现代公司一样，威瑟比资产管理公司倾向于坚持长期投资，大多数证券的投资期限至少为一年。不过，这并不排除该公司在短期基础上出售投资，因为市场状况可能需要这样做。威瑟比在帮助客户进行影响力投资方面也很有经验社会责任投资．
威瑟比在其网站上引用了其投资组合构建过程的三个主要组成部分:
- 资产配置:韦瑟比喜欢投资于广泛的资产类别，试图通过多样化确保长期成功。
- 经理选择:该公司试图将客户与利用主动管理来实现稳定风险调整后回报的基金经理相匹配。
- 实现:威瑟比的顾问旨在最大限度地降低交易成本，以免浪费你的可投资资产。它认为这有助于在长期的基础上产生积极的结果。
威瑟比资产管理费用
威瑟比资产管理公司使用简单的费用表这取决于你投资组合的规模。
| 1000万美元以下账户的费用 | |
| 账户的大小 | 年费 |
| 第一个3000000美元 | 1% |
| $3,000,000 - $9,000,000 | 0.75% |
| $9,000,000 - $10,000,000 | 0％ |
| 超过1000万美元账户的费用 | |
| 账户的大小 | 年费 |
| 第一个10000000美元 | 0.75% |
| 1000万- 4000万美元 | 0.55% |
| $40,000,000 - $80,000,000 | 0.25% |
| 八千万美元以上 | 0.15% |
上述费用按季度预先支付，金额根据您的账户在上一季度结束时的总市值计算。您可以直接从您的账户中取款来支付这些费用经纪帐户或者通过以支票支付的季度发票。
| *估计投资管理费不包括经纪、托管、第三方经理或其他费用，金额可能有所不同。 | |
| 威瑟比资产管理公司的估计投资管理费* | |
| 你的资产 | 威瑟比资产管理费金额 |
| 500美元 | 5000美元 |
| 美元1毫米 | 10000美元 |
| $ 5毫米 | 45000美元 |
| $ 10毫米 | 75000美元 |
| $ 50毫米 | 265000美元 |
威瑟比资产管理奖及嘉许
威瑟比曾在2014年、2017年、2018年和2020年入选英国《金融时报》300强注册投资顾问榜单。此外，《福布斯》和《巴伦周刊》在各自的2020年加州顶级顾问名单上都承认了该公司。《福布斯》和《巴伦周刊》还分别将该公司列入了2020年最佳女性财富顾问和最佳女性财务顾问名单。
要注意什么
没有披露的信息在威瑟比资产管理公司上市形式之这意味着该公司在美国证券交易委员会(SEC)拥有良好的法律和监管记录。
在威瑟比资产管理公司开户
要在威瑟比开设账户，请致电(415)399-9159或发送电子邮件至info@wetherby.com。否则，你可以随意去该公司的任何一家分支机构。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
投资技巧
- 虽然有些人可能很难达到韦瑟比1000万美元的最低账户要求，但许多顾问的要求要低得多。找到合适的财务顾问这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您与您所在地区的财务顾问配对。现在开始．
- 记住，在税收优惠退休账户之外持有的投资将根据收益纳税。要算出你可能欠多少钱，请到我们的资本利得税计算器．
