威明顿信托投资管理评论

找个顾问

威明顿信托投资管理公司（WTIM）总部位于特拉华城，管理着近20亿美元的资产。这些资产中的大多数都是由其自行决定的包装费用项目. 该公司还在佐治亚州亚特兰大设有办事处；马里兰州巴尔的摩；纽约州布法罗市和宾夕法尼亚州威廉斯波特市。

WTIM雇佣了52名顾问，其中9名也是经纪自营商代表。这意味着，在出售证券时，这些经纪人不需要坚持将客户利益放在首位的信托标准。相反，他们只有义务提出适当的建议。不过，当他们戴上顾问帽时，他们被要求担任信托人。

威明顿信托投资管理背景

WTIM成立于2005年。它是威明顿信托公司（Wilmington Trust Corporation）的全资子公司，威明顿信托公司由M&T Bank Corporation（顺便提一下，M&T代表制造商和贸易商）所有。母公司是一家上市银行控股公司，其股票代码为MTB。

作为一家大型银行的一部分，WTIM与许多其他金融服务公司有关联。其中包括：威尔明顿信托投资顾问公司。；M&T证券公司。；制造商、贸易商和信托公司(M&T银行）;威明顿基金管理公司和威明顿信托公司。

威尔明顿信托投资管理客户类型和最低账户规模

WTIM的个人客户中只有不到五个人有高净值根据美国证券交易委员会（SEC）的最新数据，其余不太富裕的个人客户数量为12643。该公司还与私人投资基金合作（其投资者不包括这些数字）。

WTIM赞助并管理两个wrap费用计划：投资优势和投资组合架构师。前者的最低要求是10万美元。对于后者，其被动导向、核心、选择、外部导向、收入导向和多元化固定收益战略的最低金额为25000美元。最低限度分别管理账户根据投资策略的不同，SMAs为10万美元或50万美元。

威明顿信托投资管理公司提供的服务

如前所述，WTIM通过两个wrap计划提供投资管理。投资优势计划目前不对新客户开放。开放投资组合架构师计划提供一系列投资策略，从保守到激进。

WTIM还为四家私人投资基金提供咨询服务，它们被统称为罗德尼广场私人基金。每个项目都要求至少25万美元的投资。

威明顿信托投资管理投资理念

当评估证券时，公司可以使用基本的,技术的和定量分析的形式。对于私人基金，它可能会聘请第三方基金经理提供服务。M&T银行的投资委员会制定了资产分配WTIM的一揽子收费项目。如前所述，这些项目提供了从保守到激进的各种策略。一般来说，资产投资于交易所交易产品、共同基金、个人证券、封闭式基金和/或模型投资组合．

威尔明顿信托投资管理下的费用

打包费用是管理资产(AUM)的百分比。在开放的Portfolio Architect程序中，他们根据投资策略(或者如果是SMA)遵循这个分层计划:

罗德尼广场私募基金的费用(包括基于业绩的费用)已在其发行文件中提供。

注意什么

WTIM顾问不提供财务规划。如果你需要帮助遗产规划或者其他与证券无关的建议，这家公司可能并不合适。

此外，一些顾问也是经纪人。如果你与一位具有双重角色的顾问合作，请确保你知道他们在推荐时戴的是哪顶帽子。经纪人的“适合性”要求较低，而顾问必须为客户的最佳利益而工作。

披露

最近秒WTIM报告说信息披露．美国证券交易委员会(SEC)对其下属的威明顿信托公司(Wilmington Trust Company)采取了监管行动。SEC指控该公司在2009年的股票发行材料中对逾期贷款进行了虚假和误导性的披露。因此，该公司支付了1600万美元的追缴金和2545,896美元的判决前利息。

截至撰写本文时，所有信息均准确无误。

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