WorthPointe审查
作为一个规模较小的奥斯汀财务顾问公司实体的一部分,WorthPointe提供了最好的两个世界——boutique-sized但更大——对于那些至少500000美元。公司的小员工几十年的经验作为财富管理公司。公司办公室在德克萨斯州(奥斯汀和沃思堡)和加利福尼亚州(圣地亚哥和奥兰治县)。
谁应该使用WorthPointe ?
如果你有至少500000美元,位于德克萨斯州或南加州,你适合WorthPointe的人口。公司经营与现代投资组合理论。这意味着如果你相信屡获殊荣的经济模式,提倡跨资产类别多样化,符合WorthPointe如何投资你的资产。
潜在客户也应该想与一家小公司工作。WorthPointe员工小于许多竞争对手在奥斯汀,但最具管理资产。一个较小的员工规模可能意味着你了解每个人,而不仅仅是你的顾问。然而,如果你希望团队方法与财务规划的专家在多个方面,你可能会更好更大的地方,如每斯特林。
该公司还精通技术。如果你喜欢关注你的投资,你会发现WorthPointe 360年在线仪表板监控你的投资,易于使用和方便。
Worthpointe据摩根史密斯,一个合伙人,你应该考虑一个财务顾问:
- 你想要提前开始的预算和储蓄。
- 你太忙于生活,不能勤奋在不断地管理你的财务。
- 你有足够的资产来知道你需要聪明和节税的决定。
- 你正在考虑退休,想了解他们的退休。
- 你继承了一大笔钱。
史密斯继续说,金融他给客户的建议是“一个成功的结果的基本成分是纪律。大多数人缺乏专业知识和太忙把大量的时间和精力的日日夜夜几十年来需要大大增加成功的概率。”
你会支付费用
WorthPointe收取费用根据你的资产管理。该公司在运营托管费补偿模型。这意味着从委员会顾问不赚钱销售你的产品或服务。所有资金来自平率收费或财务计划每小时收费。托管费是最难的标准来满足(不同于收费)。作为受托人,公司有义务把你最好的利益放在首位。
与WorthPointe当心
WorthPointe没有明显的缺点。因为它是托管费信托公司客户利益为先。,这意味着钱是由设置管理费用或服务,而不是佣金或其他产品销售激励。
然而,对某些客户可能是一个潜在的缺点。这家公司的规模。这是在小的方面,只有六名员工。在大公司,你有更多的员工内部专业化可能转化为更多的专业知识。
最后一个潜在的缺点是,财务规划服务不包括管理费。虽然这并不少见(超过一半的奥斯丁公司我们研究同一定价模式下操作),这是你应该知道之前让你的财务顾问的决定。
最后,WorthPointe不会让一个强有力的理由它理想的客户是谁。似乎每天的专业,尽管史密斯告诉SmartAsset公司的典型客户是医生,律师,高管和家庭。伟德ios app其他公司定位更强烈,例如理查德·p·屠杀自称突然富有的公司。
WorthPointe顾问:知道
奥斯汀办公室这家公司有六个员工,一半注册理财规划师(cfp)指定,多年的行业经验和持续的保持认证要求。然而,该公司没有注册会计师(注册会计师)。一些公司确实有这些税收和会计专家的员工和他们的专业知识可以帮助非会计的作用。但是,平心而论,WorthPointe并不是唯一一个没有任何工作人员。
与任何顾问公司,你会有一个最初的咨询,看看你是一个很好的符合。希望会持续几十年的关系,所以你要确保你找到可以长期使用。
关键人员
三个WorthPointe奥斯汀伙伴有超过半个世纪的结合行业经验:
摩根史密斯有超过20年的经验在金融和商业开发,并担任托管费顾问了超过12年。他的注册理财规划师(CFP)、前海军飞行官。
德州月刊命名斯科特·w·奥布莱恩奥斯汀的五星级专业财富管理机构,圣安东尼奥,德克萨斯州中部地区在2015年,2016年和2017年。O ' brien CFP和作者的证据为基础的投资。他自1982年以来在金融工作。
第三个合作伙伴,科密特约翰,以前作为自己的注册投资咨询公司的董事总经理。FINRA-registered经纪交易自1997年以来,他也有多年的经验与同性伴侣所面临的财务目标和计划。
奖项和赞誉
WorthPointe是公认的前300名注册投资顾问2017年,英国《金融时报》表示。
公司也上市财务顾问杂志作为一个顶尖的金融规划公司在2016年。
《福布斯》杂志命名为约书亚·威尔逊,首席投资官之一新一代财富顾问在县。
经纪关系
WorthPointe,像大多数财务顾问,与几家经纪公司之间的关系。作为一个客户,你没有义务与任何特定的公司工作,但是你会推荐一些基于WorthPointe之前的关系。这些公司包括TD Ameritrade,施瓦布和史考特证券。
披露的信息
没有顾问受雇于WorthPointe所披露或纪律处分。
WorthPointe投资理念
该战略WorthPointe背后是现代投资组合理论。这意味着一个多样化的投资组合与不同的资产在不同比例取决于你的财务目标和当前的经济前景。
现代投资组合理论也是大多数robo-advisors使用作为一个指导原则,如改善和Wealthfront。经济学家发展了理论获得诺贝尔奖,这是现在最流行的一种投资策略。
WorthPointe使用一个基本的分析方法。这种类型的方法观察:
- 经济条件
- 收入
- 行业前景
- 相关政治条件(投资)
- 历史数据
- 市盈率
- 股息
- 一般利率水平
- 公司管理层
- 税收优惠
这个信息收集从年报和招股说明书,证券交易委员会备案,新闻稿和金融报纸和杂志和其他来源。
研究用于你的资产投资于证券WorthPointe感觉有最好的长期增长的可能性。
WorthPointe组合样式
当WorthPointe构建你的投资组合,这是基于你的:
- 时间范围
- 风险承受能力
- 预期回报率
- 资产类别偏好。
你的财务目标和当前的财务状况将决定你的投资组合是如何构建的;您的需求是个性化的,这意味着没有千篇一律的组合为每一个客户端。如果你的目标改变,你的导师可以随时改变你的投资组合,以反映。
你的投资组合是长期投资,不是短期利益。这意味着WorthPointe也没有系统地重新平衡自己的投资组合。相反,你的顾问会在必要时做出调整,而不是依靠一个任意的时间表。下行保护你的投资组合管理以及上行增益。
WorthPointe主要使用共同基金作为主要的投资工具。
一个帐户与WorthPointe开始
你可以选择调用(1-800-620-4243),电子邮件(info@wpwm.com)或者填写一个在线联系方式与WorthPointe开始你的关系。可以通过网站预订,预约,一个面对面的会议或电话会议。
你第一次磋商将持续大约90分钟。在这段时间里,你可以检查你的财务状况和目标。这可能包括你当前的投资和资产,税收筹划和退休的目标。在这次会议上你可以了解WorthPointe提供什么,你是否想成为一个客户端。
根据史密斯,新客户经常会见顾问调整金融计划,审查投资策略和学习投资学者甚至审查他们的整个房地产的行动计划。另一方面,客户多年来一直与WorthPointe只需要定期更新他们的投资,满足更频繁。
客户可以选择投资管理年费。财务规划和咨询是一个额外的服务,按小时收费。咨询服务包括业务规划、遗产规划、风险管理、大学计划,退休计划和其他选项。
一旦你成为一个客户端,您可以监视你的投资在任何时间与WorthPointe在线仪表板叫做WorthPointe 360。安全平台工作在你的手机,平板电脑和电脑,让你用wi - fi监视你的钱从任何位置。
大多数财务顾问建议检查每年至少一次,最好是在人。虽然这将取决于你和导师的关系,我们通常超过欢迎你来安排季度签到如果你喜欢保持更紧密的联系。
WorthPointe接受什么类型的客户?
以下类型的客户都接受WorthPointe:
- 个人
- 高净值个人
- 公司
- 养老金和利润分享计划
如前所述,史密斯,一个合伙人WorthPointe奥斯汀表示他的典型客户是医生,律师,高管和家庭。
WorthPointe坐落在哪里?
得克萨斯州沃思堡WorthPointe位置在奥斯汀,在圣地亚哥和在加州橘子郡。此外,WorthPointe有管辖权:
- 亚利桑那州
- 加州
- 哥伦比亚特区
- 佛罗里达
- 路易斯安那州
- 蒙大拿
- 新泽西
- 新墨西哥
- 纽约
- 波多黎各
- 德州
- 华盛顿
- 怀俄明