选择一个理财顾问并不容易。你需要确定你是否需要一个当面的财务顾问或者一个robo-advisor．然后你要选择一家律所。它可能是一个离家很近的人，或者有特定的专业领域。一旦你选择,检查他们的凭证．如果一家咨询公司说它通过了cefx认证，那么它就是通过了卓越信托中心(Centre for Fiduciary Excellence)的认证，并接受审计。这对你和你的投资意味着什么?
CEFEX认证解释
卓越信托中心是一个独立的组织，评估，审计和注册金融公司，顾问和经理。该组织总部位于宾夕法尼亚州匹兹堡市。，但它们遵循全球标准。
如果一家公司通过了cefx认证，这意味着他们遵循所谓的全球信托卓越标准。简而言之，这意味着如果您是与其公司的投资者，他们有责任以您的最佳利益行事。必须经过第三方信托进行的年度审计，并必须保持一定程度的专业性。这些审计费用在5,000美元至20,000美元之间，具体取决于公司的规模。
cefx认证的咨询公司的费用也可能更低。它还将关注顾问们的潜在利益冲突。
CEFEX认证意味着什么
有一些组织负责监督财务顾问和人们可能获得的各种认证。然而，在美国并没有一个统一的标准来指导所有的金融专业人士。
CEFEX认证是确定你的顾问的一种方法按照一定的标准操作．如果一家公司通过了cefx认证，这意味着他们遵循所谓的全球信托卓越标准。这意味着它们必须以投资者的最佳利益为出发点。
他们还同意由独立机构进行年度审计。这些审计确保它们按照上述标准运行。审计还确保公司符合一定的财务要求。审计是对诸如此类的监管机构所进行的审查和检查的各种绩效审查的补充证券交易委员会(SEC)．
cefx认证的公司必须把投资者的利益放在第一位。这有一些经济利益，包括费用可能比其他顾问低。这也意味着这些公司正在寻找顾问之间的利益冲突。这些冲突可能包括基于薪酬的冲突、投资组合管理冲突或顾问与经纪自营商之间的潜在附属关系。
这些事务所还被要求保持高水平的专业水平。cefx认证公司的顾问必须了解最新的行业标准和最佳实践。
如何找到cefex认证顾问
可以找到认证顾问的完整名单在CEFEX网站上．如果你的导师获得了认证，也可以在他们的网站上展示CEFEX徽章。点击徽章，它应该显示该公司的注册证书。
CEFEX还维护了认证投资管理人、投资经理、记录管理人和第三方管理人的名单。与CEFEX认证的公司合作的顾问被CEFEX认为是与一个值得信赖的致力于客户最大利益的组织合作。他们的任务是以合理的价格为客户找到合适的产品。
与此同时，这些公司的投资管理人员有义务进行尽职调查，并对他们聘用的供应商进行监督。此类“做好了尽职调查准备”的公司每年都会接受独立受托专家的评估。
底线
虽然CEFEX认证对顾问来说绝对是一个积极的标志，但它并不是万无一失的保险。即使你的导师是cefx认证的，做一些基础研究仍然是明智的。
确保任何潜在的财务顾问都有他或她的注册财务规划师(CFP)称号。你可能还想要确保他们没有被投诉金融业监管局(FINRA)。在更基本的人性层面上，确保他们倾听并接受你的财务目标和关注，并似乎致力于帮助你实现你的财务目标。
在金融领域，要费力地通过各种各样的证书，需要时间和耐心。然而，你的努力可能会得到一个顾问的回报，他不仅会帮助你增加投资，而且会考虑到你的需求，以较低的成本进行投资。
财务顾问建议
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