你有兴趣吗投资共同基金，但觉得它们复杂而难以承受?如果是这样的话，也许是时候求助于专家了。特许共同基金顾问(或称CMFC)是获得共同基金认证的财务顾问。她的专业知识帮助她为你的投资提供了有根据的建议。
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什么是共同基金？
共同基金本质上是由多种股票或其他证券组成的投资组合．它由一大群投资者拥有，由投资经理专业管理。在共同基金中的购买股份为投资者提供更加多样化的投资组合，其成本低于基金中包括每股股票的股份。基金将投资者支付根据作为整体基金一部分的所有证券的履行股息。
由于共同基金的复杂性和每个基金的证券数量包含，重要的是，您的财务顾问是共同基金的专家。CMFC指定是共同基金专家的一个标志。
成为CMFC指定者需要什么？
为了获得CMFC指定，财务顾问必须采取10周的课程并通过严格的测试。学生预计将理解共同基金，资产分配、退休计划、风险与回报等投资主题。为了保持他们的称号，顾问们必须每两年参加16个小时的继续教育课程。这些课程让CMFC学员了解最新的财务管理技术和其他更新。
为什么选择一个带有CMFC指定的顾问？
共同资金可能会令人困惑，并且每个证券的传播都要求专家跟踪。幸运的是，CMFC计划提供了特定的教育，使财务顾问受益。该课程强调如何评估共同基金以及如何使用该信息向客户提出建议。一位信仰顾问应该能够审查整个投资组合，然后提供提供投资组合平衡并最大限度地减少风险的建议。
此外，财务规划学院要求CMFC的指定人员遵守严格的职业行为标准。你可以期待他们表现出正直和专业，提供客观的建议，有能力并保护你的隐私。如果您的计划者拥有CMFC指定，但不遵守这些标准，您可以向CFFP报告它们。如果投诉是有效的，顾问将面临道德操守委员会，并可能受到纪律处分。CFFP公布了一份被停职或撤销职务的顾问名单在线的．
CMFC项目是唯一一个行业认可的共同基金证书。这不是一个专业人士只要付钱就能加入的东西。1996年，金融规划学院和投资公司研究所合作创建了这个项目。它被广泛认为是一种有益的认证。与没有持有该证书的顾问相比，被指定为CMFC的顾问通常会获得更多的工作机会和更高的薪水。
选择理财顾问时需要考虑的其他因素
考虑到中国有6500多名CMFC毕业生，搜索本地CMFC受聘人员很可能会找到很多名字。在决定一个顾问之前，你应该选择几个去见。在做这个决定时，有几个因素需要考虑。
他或她举行的其他专业认证是什么？CMFC只是许多凭证财务顾问的一个。最着名的认证是CFP或认证的金融计划者，以便为寻找凭证。
收费结构是怎样的?理财顾问按小时收取固定费用，或收取佣金。每一种都有利弊，所以考虑一下哪种对你最合适。一个关键的考虑因素是顾问是否是受托人，这意味着他们必须把你的最大利益放在他们自己的利益之前。
还要考虑他或她有一个有问题的历史。你可以检查一下美国金融业监管局's brokercheck数据库。数据库显示有关顾问许可的信息，任何提交的投诉，工作历史和多年的经验。
最后他或她可以通过样品季度报告来漫步吗？要求他们的工作示例。让他或她向您展示另一个客户的匿名报告，并解释了资产的选择和结果。
通过与几位理财顾问会面并考虑上述因素，你会找到最适合你的理财规划师。作为替代方法，您可以通过转向财务顾问匹配工具，如smartasset伟德ios app．我们的工具根据您的财务状况和偏好对您拥有最多三位顾问。只需回答有关您的财务状况和目标的一系列问题。然后，该计划将根据您的答案，您可以使用最多三个顾问。然后，您可以阅读顾问的个人资料并采访他们以选择将来合作的谁。这使您可以找到一个良好的契合，而该节目为您提供了大部分努力工作。
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