认为你想帮助人们管理他们的资金并满足他们的终极财务目标吗？如果是这样，您可能会想知道如何成为金融计划者。成为金融计划者的过程根据您想要做的咨询或规划的方式而异。与大多数工作一样，成功的财务规划职业从素质教育开始并结束。许多金融规划者甚至会赚取一个注册理财规划师（CFP）指定。让我们携带到进入财务规划业务的东西。
什么是理财规划师?
“金融计划者”一词往往与其他类似的职业混淆。这些包括像这样的工作投资顾问公司和金融分析师。然而，这些职业之间也有一些细微的差别。
首先，理财规划师通常为客户制定长期理财计划。这通常需要弄清楚你的客户想要实现什么样的财务目标，并建立一个全面的计划来帮助他们达到目标。理财规划师拥有特定领域的专业知识并不罕见，比如:
财务规划师的教育要求
和当今世界的许多工作一样，拥有学士学位的人似乎比那些没有学位的人保持着明显的职业优势。财务规划职业也不例外，快速浏览一下行业内的职位列表就能证实这一标准。虽然从技术上讲，没有学位就开始自己的财务规划业务是一种选择，但绝大多数财务顾问都避免走这条路。
就特定的学位而言，有很多不同的专业可以帮助你进行财务规划。最明显的选择是金融和经济学学位。不过，在很多情况下，数学、会计、房地产和一般商业学位就足够了。
金融是世界上最具变量的业务之一。因此，对于金融规划者来说，即使在获得工作之后，金融规划者也很重要。但是，并非所有财务计划者和咨询专业都需要教育凭证。例如，如果您通过了65次考试，您可以成为注册投资顾问（RIA），而无需在财务规划中课程。
财务规划许可证和证书
有不止一种理财规划师。你可以成为一名财务顾问，专门帮助人们摆脱债务或避免丧失抵押品赎回权。或者，你也可以成为注册金融分析师(CFA)如果你喜欢处理数字。但对理财规划师来说，最有影响力、最受欢迎的认证或许是注册理财规划师（CFP）指定。
在全职工作的同时研究金融计划考试需要很多工作和毅力。但您需要将某种形式的考试传递给金融计划者。金融行业监管机构（Finra）提供了一系列考试，允许那些通过销售证券的人进行不同的金融服务。这些包括一些您可能已经听说过的许可证，例如6.，7系列，65系列和66系列许可证。
不过，通过考试并不足以满足执照要求。你还需要在美国证券交易委员会(SEC)或你想成为财务规划师的州注册。
理财顾问通常能挣多少钱?
根据美国劳工局统计，2016年财务顾问的平均薪资为90,530美元。作为一系列，财务顾问通常在40,000美元到20万美元的任何地方，取决于他们在业务的等级内落入的地方。薪水也在国州的基础上不同，传统富裕的国家获得了更高的平均薪酬等级。以下是一小时和年度赚取的财务顾问更详细的细分：
| 全国财务顾问工资 | |||||||
| 百分位 | 10日 | 25 | 第50（中位数） | 75日 | 90 | ||
| 每小时工资 | 19.79美元 | 27.63美元 | 43.53美元 | 77.16美元 | ≥100.00美元 | ||
| 年度工资 | $ 41,160 | 57460美元 | 90530美元 | 160,490美元 | ≥208000美元 | ||
底线
理财规划的职业有很多种形式。这是一个相对灵活的领域，只要您具备满足许可和认证的先决条件。因此，如果你正在考虑进入财务规划领域，这是一个很好的时机。美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)预计，个人理财顾问这一领域在2014年至2024年间将增长30%。这一增长速度远远高于所有职业约7%的平均增速。
财务规划小贴士
- 建立任何可行的财务计划的第一步是创建一个深思熟虑的预算。当然，这说起来容易做起来难，所以SmartAsset做了一个伟德ios app预算计算器帮助你开始。
- 如果您觉得长期财务规划的复杂性所淹没，也许与财务顾问发言可能是有益的。尽管如此，查找您信任的顾问可能很困难。Smar伟德ios apptAsset.财务顾问匹配工具将您的答案填写一个简短的问卷，并将您与最多三个人配对，以简化这个过程信托顾问在你的地区。
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