当前的熊市广泛的经济焦虑可能会让财务顾问们感到不安，因为他们看到资产管理规模(AUM)萎缩，客户担心。但市场波动的加剧可能也有一线希望:它增加了对金融建议的需求。根据Cerulli Associates的研究投资者在经历一段时间的低迷之后，对更多财务建议的渴望往往会上升波动增加．对于财务顾问来说，这一趋势为他们提供了一个向潜在客户展示价值并加强与现有客户联系的机会。以下是顾问应该知道的事情。
如果你有关于市场波动的具体问题，请答财务顾问可以帮上忙．
在波动期之后，对金融建议的需求会增加
Cerulli的研究分析了过去10年的情况，其中包括美国股市波动率的三次显著上升芝加哥期权交易所波动率指数．几个投资者群体——自主投资者、在特殊事件中使用建议的个人以及顾问协助的投资者——在每次波动率飙升后的一年里，净建议需求都出现了上升。由顾问指导的投资者——那些对顾问的资产给予最大自由裁量权的投资者——报告称，在2021年波动率上升之后，首次需要更多的建议。
调查称:“过去十年中，波动率最高的四年中有三年是过去三年，投资者越来越意识到，他们需要比过去更多的金融建议，尤其是在市场(和整个社会)变得难以预测的时候，即使对那些建议关系最有限的人来说也是如此。”
一个来自SmartAsset的顾问调查伟德ios app反映了类似的趋势。在该调查中，超过一半的受访者表示，客户在2022年第一季度联系他们的最常见原因是股市波动。
客户在与顾问交流时想要什么
随着投资者对更多财务建议的需求激增，财务顾问应该关注金融市场客户喜欢的沟通频率和方式．咨询公司Cerulli Associates表示，理财顾问可以考虑定期向客户发送最新信息。他们可能会选择将新闻文章或市场动态与自己的见解和评论结合起来。它们还可以包括邀请客户进行后续对话，这样客户就可以提出问题并提出担忧。Cerulli的报告说，即使客户拒绝了邀请，这个报价也很有意义。
SmartAsset的调查显示，一般来说，理财顾问在与客户交流时主要依靠电话和电子邮件。伟德ios app在受访者中，45%的人主要通过电话与客户通话。约30%的受访顾问使用电子邮件作为与客户沟通的主要方式。
财务顾问如何利用波动引发的需求
在市场不确定性和资产净值下降的情况下，精明的顾问可能会在市场波动后看到一线希望，并利用这个机会。
Cerulli Associates为咨询师概述了两种策略，旨在在市场波动加剧和需求增加的情况下培养和加强客户关系:
制定沟通策略。财务顾问和财富经理可能会选择整合市场评论、白皮书、内部谈话要点和其他技巧的沟通策略。
在整个沟通过程中，他们可能想通过电话、视频或面对面讨论客户的个人问题和关注点。
进行财务规划。在这种环境下，顾问可能会扩大他们的业务范围，提供投资管理以外的服务，选择包括财务规划也报告称:“在市场压力大的时候，当客户对顾问的信任程度更有可能受到考验时，这种方法可能会带来最大的回报。”
然而，需要注意的是，财务规划可能比投资组合管理服务更难扩展。为了应对这一不利因素，公司可能需要聘请具有证书的专家注册理财规划师(CFP)标志或特许金融分析师(CFA)称号，并在团队中工作。
底线
数据显示，对金融建议的需求可能会随着市场波动的加剧而增加。在当今的市场环境下，认识到这一趋势可以为财务顾问提供一个机会。为了利用这一趋势，顾问应该考虑他们的沟通策略和他们提供的整体规划服务的类型。
发展你的财务顾问业务的技巧
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