年轻的美国人将继承和成长重要的财富。
但当谈到会议——特别是,各种数字订阅,他们倾向于把金融建议通过视频——财务顾问并不在同一个页面上。
许多顾问——可能感觉会不舒服或有合规的祝福——参与在这些平台上。但这并不意味着他们应该完全忽略它们。
相反,他们可以带走教训由年轻人主导的数字景观和磨练他们的营销策略建议信封这个新兴客户基础。
这就是顾问应该知道如何年轻人越来越富有,他们将对金融咨询和顾问如何与他们联系。
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新兴的财富在年轻人中
千禧一代和代Zers的金融账户在2021年增长显著,据Cerulli Associates。他们的财富从2.9万亿美元增加到3.6万亿美元,最任何世代群体。
对于这些年轻人来说,财富来自来源如投资在他们的退休账户和尝试经纪账户。他们还站从老一辈承受巨大的财富。
事实上,63%的财富转移到2045年将从婴儿潮一代的家庭。大部分资金将渗透到他们的孩子和孙子的一代——千禧一代和创Zers。
财务建议的来源
但这些钱汇集——或将漏斗——到年轻人的账户,这些新面孔的投资者不是完全奔向财务顾问和传统建议来源指导。
相反,34%的Z一代消费者从TikTok获得财务建议和33%从YouTube,而只有24%的这个年龄段从财务顾问咨询,根据营销公司Vericast。
千禧一代时,13% TikTok获得建议。另外22%到YouTube, 26%寻求专业人士的建议。
顾问社交媒体策略
一般来说,财务顾问不涌向年轻人喜爱的平台。
在一个最近Smart伟德ios appAsset关于营销趋势的调查上市Instagram、顾问和TikTok最少用的社交媒体平台。大约82%和97%的金融顾问说他们从不使用Instagram TikTok,分别。
超过7 10个财务顾问说他们从不使用YouTube和Twitter。相反,顾问喜欢LinkedIn和Facebook,平台常与较年长的和更成熟的用户。
给什么?顾问可能无法参加在每个平台从技术、内容或合规角度来看。但这并不意味着他们不能带走教训这种转变数字视频金融建议和改善他们的营销策略基于这些趋势。
伟德ios appSmartAsset与凯丽Feazell正宗的顾问视频,视频策略师和萨曼莎·罗素,消费品的宣传总监套件,来确定顾问应该知道。
顾问应该使用TikTok吗?
简短的答案是:视情况而定。
顾问不需要TikTok如果这不是基本花费了时间,专家说。
但是,即使他们不是在这个平台上,顾问必须理解积极进取的和Gen-Z-facing TikTok等网站。“尽管我不认为顾问需要积极利用TikTok成功最不能使用它,事实上,因为大多数合规部门不允许它仍然值得理解为什么它是如此流行和增长的如此之快,”拉塞尔说。
一个重要原因是:视频有影响,其他媒体不。”当一个人看到你的脸,听到你的声音在视频,它有助于建立连接和关系,你不从书面通信,”拉塞尔说。
3顾问可以提高社交媒体和视频营销方式
1。“灯光、相机、可操作的建议。”是时候复习你的电影制作技能,即使成为TikTok影响力不是你的目标,Feazell说。
“如果你的目标是接近使用视频战略建立信任与潜在客户,留住客户,并获得现有客户的推荐通过教育和/或吸引新人才顾问长贵公司,这些都是优秀的商业原因在视频战略投资,”她说。
顾问可以选择将视频嵌入到电子邮件或时事通讯。他们也可以上传到YouTube。(YouTube的一个额外好处是,它可以提高你的排名在搜索结果)。
2。找到你的利基。“在任何平台,达到“年轻观众”不够具体,“Feazell说。“如果你想要你的视频被任何年龄在25到35岁,比目标更强大的一个非常具体的领域,这是使用平台的力量,对他们的用户收集大量的数据。”
她建议对您的客户获得尽可能具体,然后用视频广告内容针对这个群体。
3所示。与合规检查。你知道该怎么做。“总是检查你的合规指南在创建视频和之前在整个过程中,”Feazell说。
信息披露和其他一些需求可能被添加到视频后拍摄。但是你不想发现不经意间拍摄一些禁止的一旦在后期制作。
“大多数顾问仍不允许使用TikTok,”拉塞尔说。但是,如果你是一个注册投资顾问(RIA)自我管理合规,她补充说,“好消息是,视频,执行最好保持远离任何投资建议,坚持基本的预算和个人理财技巧。”
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