cryptocurrencies上提供金融建议时,注册理财规划师(CFP)专业人士CFP的最新指导委员会。管理组织发布一个通知最近在应对问题应用CFP董事会”道德规范和标准的行为“建议cryptocurrencies和cryptocurrency-related资产。(CFP专业人员提交后“代码和标准”,包括职责与能力和道德有关。)
尽管CFP专业人士并不是禁止或者需要提供建议crypto-related产品,他们必须遵循某些职责。这就是顾问应该知道。
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cfp时必须主管提供加密的建议
作为获得证书的一部分,CFP专业人士致力于“义务的能力。”顾问提供金融建议crypto-related资产,这意味着在理解这些产品的相关知识和技巧,将它们应用于客户的特定的财务状况。
理解加密的资产可能需要一定的专业知识和教育。有时,事实和材料需要理解,说,加密资产的表现可能不是现成的,也可能很快改变。
财务顾问缺乏能力在这一领域有几个选项。他们可以:
- 成为主管
- 获得的帮助,或者参考客户端——专业理财规划师的“合理依据”相信是主管
- 限制或终止与客户接触
“CFP专业越来越感兴趣关于cryptocurrency-related资产主管应该考虑继续教育对这个话题通过继续教育课程,“CFP委员会说。
cfp提供加密建议时必须小心行动
它可能会让人感到惊讶信托责任适用于财务建议与加密相关的资产。但CFP委员会也强调,CFP专业人员必须遵守相关的“注意义务”。
的责任关怀”行动需要CFP专业护理,技能,谨慎和勤奋,审慎的专业运动的客户的目标,风险承受能力,目标,和金融和个人环境。”
当锻炼这个责任,顾问应该知道cryptocurrency-related资产可能存在高风险,不确定的监管前景,潜在的损失和其他挑战。加密cfp应该理解的障碍包括:
- 客户的风险承受能力和风险的能力
- 估值的挑战
- 监测频率和监视服务的局限性
- 与税收相关的问题
- 发展的监管要求
- 保管和储存和盗窃或损失的风险
cfp提供加密建议时必须坚持额外关税
CFP董事会还强调,专业人员必须遵守法律,向客户提供信息加密成本、运动保健在选择和推荐crypto-related技术并按照客户指令。
“相同的标准适用于cryptocurrency-related资产,适用于所有金融资产,“CFP委员会总结道。“然而,cryptocurrency-related资产特定属性和现在的更大风险。”
底线
CFP专业人士不禁止,或要求,提供金融建议加密资产。但他们应该意识到,这些金融产品可以带来重大的风险和挑战。CFP董事会的通知了其道德规范适用于财务建议关于如何加密资产和提供了额外的上下文在这些独特的金融工具。
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