保持适应客户需求和交付解决方案,以帮助他们达到他们的目标的特点之一是一个好的财务顾问。这些技能可能初始财务顾问调教出来的,现在想微调,这样你就可以更好的服务你的客户基础。或者你可以在你的职业生涯的早期阶段和寻找一些顾问指导如何成为你的客户的需要。这些建议可以帮助你在你的旅程中找到成功成为一个更好的财务顾问。
定义你的利基
作为财务顾问,你所选择的细分市场是很重要的。你的利基市场代表了你想要的目标和间接地为你的客户你想解决的问题。早在你的职业生涯中,你选择一个利基,越好。
“通过寻找一个合适的位置,你会明白所有最常见的疼痛点你的客户正面临成为这些领域的专家,”贾斯汀说绿色,注册理财规划师和波士顿的创始人协助FP。
那么为什么一个利基产生影响?
“你为一个特定的观众解决具体的问题,你是一个专家,”格林说。
格林对选择一个利基技巧包括:
- 找出你最喜欢用哪种类型的客户端
- 听他们提出你的问题
- 要求反馈他们需要什么帮助
缩小你的职业可以改善你的方法你的客户的需求和提高效率。它可能更容易找到新的前景和有效的营销目标。和你更熟悉最常见问题或你的客户可能会遇到的问题。
了解你的客户
除了选择一个特定的利基市场,加强你的财务顾问培训的一部分意味着知道你的客户需要在个人层面。幸运的是,有一个简单的方法来找出答案。
“谈到识别客户需求,真的有只有一件事你需要聆听,”乔希辛普森说,副总统的操作和投资顾问湖咨询小组夫人湖,佛罗里达州。
倾听与现有客户建立关系是至关重要的,找到合适的解决方案来指导他们的金融期货。
“不要只是听了他们说的话,”辛普森说。“搬过去的话,听他们试图告诉你。”
举个例子,如果一个客户告诉你他们关心他们的父母变老,需要更多的钱,他们可能会说他们想知道如果它是现实对他们能够帮助与金融支持。或者如果客户表示担心大学的成本上升,他们可能会寻求安慰,他们可以帮助他们的孩子做一些他们的教育成本时。
我们的目标是有效地听,这样你可以服务你的客户。
不做假设
假设的事情你的客户,是否涉及到他们的财务状况或情形或他们需要你的什么帮助,可以是一个严重的错误。当你做出假设,你最终可能会提供解决方案,实际上并不适合你的客户需要什么。或者更糟,你可能无意中赶走当前或潜在客户。
例如,说你的细分市场是集中在财务计划的夫妇。如果一个LBTQ +夫妇来找你帮忙你可能认为他们结婚了但这可能是一个错误,财务顾问克里斯托弗•Stroup说Abacus财富伙伴位于加州圣塔莫尼卡。
“婚姻是法律对同性伴侣了几年,“Stroup说。”即便如此,许多同性恋群体+客户可能最终决定不嫁给这样或那样的原因。”
作为他们的顾问,Stroup说你的工作是帮助他们计划金融未来的愿望,是否涉及到婚姻。这同样适用于non-LBTQ +夫妇。
如果你的财务顾问培训没有触及问题的包容性,它可能受益你考虑如何培育和促进你的业务。举例来说,这可能是一些简单的处理,比如要求客户首选的代词或使用中性的消息在你的广告。
在一天结束的时候你的客户,无论是谁,应该感到舒适的接近你。他们应该相信你的技能和专业知识,以帮助他们达到他们的目标。
专注于建立关系
金融事务advisor-client关系程度;你提供你的服务以换取一定的费用。但如果你想成为一个更好的财务顾问,认为他们很重要。
“建立一个与当前客户关系并不一定需要一个漫长而艰巨的任务,”辛普森说。“定期与他们保持联系是最简单的方法。”
这就意味着一些简单的作为一个月度或季度电话聊天。这是一个机会问发生了什么在他们的生活和他们是否有任何挑战或问题你可以帮助。
他们会失去他们的工作,自从上次你说,例如,可能需要帮助弄清楚他们是否应该滚动他们的401 (k)或取钱从早期。或者他们需要帮助联系会计师或遗产规划律师,你可以引用他们的人。
常规签到可以显示客户你护理,辛普森说。“你对他们更有用,他们会更倾向于与你。”
建立关系能产生另一个重大好处的形式推荐。要求推荐完全可能让你(或你的客户),他们会感到很不舒服。但是如果你花时间在培养与客户之间的关系,你可能会发现,源源不断的推荐是有机。
底线
财务顾问培训和发展不是必然结束当你大学毕业时,完整的实习或获得证券许可证。这是一个持续的过程的不断学习和改进的方法,以满足你的客户在哪里,并帮助他们获得他们需要的地方。这些提示可以帮助您构建一个框架的成功当你启动或规模的咨询业务。
小贴士采购新客户
- 不遗余力。如果你不利用上升搜索金融顾问在线,你可能会错过机会与前景。一个简单的方法来弥补,并可能提高你的客户是使用铅一代服务,这能帮助你加快规模。
- 超越的地方。你立即区域可能首先你寻找新的前景,但考虑远程提供服务提供的可能性。扩大你的搜索虚拟咨询服务包括投资者更喜欢面对面会议可以帮助你做出有价值的新连接。
- 想在前面。在某个角落伟大的财富转移是正确的,但作为一个顾问,你可以获得成功扩大你的客户基础。这意味着寻找年轻的投资者可能会开始峰值收入年或那些很快就会继承代际财富。
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