理财规划师的工作前景,专业人员帮助客户建立长期战略为退休和其他财务目标,出现强劲。据美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)在这方面,乔布斯从2021年到2031年预计将增长15%。这是基本的理财规划师的职业生涯阶段,从学习预算的abc公司。
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学习基础知识
大多数金融规划师开始他们的职业生涯与学士学位商业或金融相关领域,但是许多持有学士学位在其他领域,如社会科学和人文科学。在一个入门级的理财规划师的角色,你可能会作为初级研究员大咨询公司,一个较小的专业咨询公司,在金融服务行业或其他地方。在这个角色,你可能会花大部分时间支持和学习更高级的同事和导师。
根据注册理财规划师标准委员会(cfpb),这是时间吸收所有的知识你可以对金融规划、投资、预算、税收、风险管理和遗产规划,以及掌握了公司的软件和其他技术工具。伟德亚洲官网vc
获得技术技能
一旦你有了声音的基本理解什么是理财规划师,你会搬到更大的中间作用。在这一点上,你会把你的知识使用的工作直接与客户同时继续协助高级同事与客户。
cfpb说在这个阶段,您将掌握金融规划过程和忙碌
磨练你的客户沟通技巧。毕竟,金融计划充满了复杂性和细微差别,能够从一个外行人的角度解释你的策略将至关重要。
获得认证的
一旦你达到你职业生涯的第三阶段,你应该完成你的官方注册理财规划师(CFP)的名称。如果你想知道为什么你会等这么久让你CFP而不是开始你的职业生涯,答案是,CFP认证不仅需要一个教育项目,平均12 - 18个月;它还需要4000小时的学徒经验或6000小时的相关专业经验。
除了课程和所需时间,CFP认证还需要你通过一项170 -问题测试和背景检查和签署一项协议,坚持一个严格的道德规范。所以,你可能会在几年之前到你的职业生涯终于将这些字母添加到你的电子邮件签名。此时在你的职业生涯中,你会有你自己的客户名单,同时仍然支持高级团队成员和他们的客户。你会磨练你的技能在客户关系,学习如何管理一个团队,建立你的主题专家的美誉。
战略性的思考方式
一旦你得到了CFP有好几年的经验在你的腰带和全面的专业知识在你的领域,是时候学会看到大局。你需要学习重要的管理技能,如何把自己的客户,为贵公司的战略。在职业生涯的这个阶段,成为必不可少的“软”技巧。不仅需要能够吸引和培养理想的新业务,你也增加了责任管理小团队成员。
在这一点上,你可能会认为自己的开放自己的实践。你是否把创业路径或继续在公司爬上梯子,您将开发的基本技能将是相同的:彻底了解战略规划,收入责任和业务发展。你也可以考虑你的金融或工商管理硕士学位。虽然这漫长而成功的职业生涯是没有必要的,它可以帮助您更快地走上了楼梯,显得更加知识渊博的潜在客户。
作为一个领导人
此时,您将梯子的顶端,弯曲你的深,专业知识与客户、培训积极进取的理财规划师和制定公司战略。这几年将被用来确保贵公司继续增长和繁荣通过加强你的人际关系与现有的客户和团队成员和新的发展。
你会小心无懈可击的判断在你的工作和个人生活。你的目标在这个阶段你的事业应该继续建造你的领域知名专家的美誉而回馈下一代理财规划师通过辅导和指导他们的成功。
这里有一个表,从注册理财规划师的标准,总结了这五种常见的步骤。
| 总结财务顾问的职业道路 | |||||||||
| 职业阶段 | 常见的标题 | 时间框架 | |||||||
| 学习基础知识 | 分析师、顾问,支持顾问,高级分析师 | 3年 | |||||||
| 获得技术技能 | 副,助理顾问,paraplanner高级经理、顾问、助理理财规划师 | 2 - 5年 | |||||||
| 获得认证的 | 财富服务顾问、副经理、副投资顾问,投资顾问,顾问,财务顾问、理财规划师,规划师,导演 | 3 - 7年 | |||||||
| 战略性的思考方式 | 董事总经理领导顾问、高级顾问 | 5 - 10年 | |||||||
| 作为一个领导人 | 本金,合作伙伴 | 7年或以上 | |||||||
一个财务顾问是一个伟大的职业生涯的人来说,想要同时使用分析技巧和所谓的软技能。财务顾问应该有能力在数学和确定最佳的行动方针的能力为他们的客户。然而,他们也需要善于与客户建立信任和沟通复杂的金融知识,任何人都可以理解。每个理财规划师的职业需要一个独特的课程,但是有五个常见的步骤或阶段的这个职业的发展。
底线
理财规划师的职业生涯有五个不同的阶段,从学习的基础产业从导师成为主题专家和导师自己。你可能需要一个学士学位开始,可能会努力赢得你CFP指定在你的职业生涯的前几年。一旦你掌握了成功所必需的技术和人际关系技巧,你可以考虑投出自己——或者呆在一个更大的公司,继续爬上梯子。
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