金融专业人士最近收到了一个提醒，行业监管机构正在密切监控企业如何根据法规最佳利益(Reg BI)实施标准和实践。在一月中旬，金融业监管局(FINRA)发布年度报告除其他主题外，这涉及并审查公司对这一经纪自营商行为标准的遵守情况。结论:当涉及到Reg BI时，是时候跟上程序了。以下是证券经纪人应该知道的事情。
FINRA 2023年审查和风险监测报告
美国金融业监管局于1月10日发布的这份报告涵盖了24个与证券业相关的主题。这份报告的发布时间比往年提前了大约一个月，预计将与企业年初的合规周期相吻合。
“企业通常将该报告作为一个很好的参考工具，以评估并希望加强他们的控制、监督流程和程序，”负责审查的高级副总裁迈克尔·所罗门(Michael Solomon)在与报告发布有关的播客中表示。
他补充说:“这份报告提供了美国金融业监管局(FINRA)似乎更经常发现公司面临挑战的领域的信息。”
美国金融业监管局关于监管最佳利益的解决方案(Reg BI)
报告详细介绍的一个领域是Reg BI，它需要这样做经纪自营商以客户的最大利益行事．Reg BI于2020年生效，公司有2.5年的时间来建立流程，分发员工培训材料，并制定处理CRS表格(客户关系摘要)的策略。
如果一些公司在实施相关改革方面拖拖拉拉，美国金融业监管局报告的重点表明，是时候加快步伐了。
报告称:“Reg BI和表格CRS于2020年6月30日生效，FINRA一直在审查成员公司在2021-2022年期间履行相关义务的情况。”“FINRA将继续分享进一步的调查结果，我们将继续进行检查，并收集有关成员公司实践的更多信息。”
所罗门在播客中说，FINRA最近在Reg BI下进行了第一次强制执行案件。行业行动暗示，金融专业人士可能会开始看到更多根据Reg BI采取的执法行动。
经纪人应该知道关于Reg BI的什么
美国金融业监管局的报告重点介绍了Reg BI实施的要素。其中包括需要识别和解决利益冲突，遵守Reg BI的注意义务，并向零售客户披露与利益冲突有关的所有重要事实。
美国金融业监管局的报告还涉及建立和执行适当的书面监管程序。它涉及到归档，交付和跟踪一个准确的表格CRS。
在一个例子中，美国金融业监管局询问了这些关于推荐一家银行的问题滚动或转移帐户，如退休帐户：
- 贵公司是否确保有合理依据相信有关展期或转让及相关证券符合零售客户的最佳利益?
- 贵公司是否考虑与滚转或转移潜在相关的特定因素，如成本、可用服务水平、现有账户的功能和可用性
投资选择?
这份报告是建立在行业监管机构此前发布的数据包括美国证券交易委员会(SEC)，他们试图为合规专业人员提供有关Reg BI的背景和见解。
底线
美国金融业监管局的报告是金融业的必读材料合规专业人士．对于经纪人，请密切关注。行业监管机构正在密切关注专业人士如何实施和遵守Reg BI行为标准。
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