顾问经常一起工作高净值客户并能理解富裕客户有管理自己的财务预期。好消息是,一些外卖可以应用于不高净值个人的客户。
阅读,理解四个课程顾问可以从高净值客户,以及他们如何可以应用于任何客户端。
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几乎每个人都需要有一份遗产规划
遗产规划实践适用于每一个客户,不管他们的纳税等级,蕾妮·弗莱说,Gentreo联合创始人兼首席执行官,公司提供遗产规划文档服务。
“金融顾问应该采取他们的高净值客户的例子和遗产规划原则适用于所有的客户,不管收入档次,”弗莱说。“每一个人都有一个庄园,不管他们的收入水平,因此,每个人都应该有一个计划以保证他们的资产分布根据他们的愿望。”
合理的计划可以帮助顾问建立一个更大的客户基础。“通过这样做,顾问可以帮助确保他们的客户的金融安全,建立长期的信任和区别自己和竞争对手,”弗莱说。
外部建议是有价值的,即使客户是知识渊博的
一些客户可能是泰坦的商业或职业重量级人物,帮助他们获得的经济效益。”,但这并不意味着他们知道如何预算,多少保险,如何投资、如何处理他们的财富在房地产和慈善捐赠,”艾米说乔到来,注册理财规划师到来的创始人兼财务规划。
到来还说non-high-net-worth客户,尤其是那些希望改善他们的财务状况,往往比那些富有的金融意识。
“我觉得那些月光族来说更加意识到自己的财务状况,因为他们需要“到来说。
指数基金可以客户投资组合的基础
“你不需要拥有一个数百万美元的美国最大的500只股票,”斯蒂芬•Maggard说CFP Abacus规划小组。“把1000美元指数基金跟踪标准普尔500指数将传播你的美元在美国500家最大的上市公司。这并不是昂贵的。”
Non-high-net-worth客户有机会利用指数基金负担得起的费用比率,Maggard说。“这些基金是一个伟大的方式来捕捉市场回报不付一只手臂和一条腿。”
结合资金与财务规划是强大的
“教训我觉得高净值客户可以教所有客户是金钱买不来幸福。但财务规划,”詹姆斯说公园,CFP公园财富管理。
对于高净值人,忽视了数百万美元的结合资产具有良好的财务规划可以带来麻烦。和更少的钱和人,教训是一样的。
“创建并遵循一个金融计划来满足您的目标和梦想,“公园说。“有趣的旅行计划,预算退休收入和大学资助。花时间在你喜欢的活动和看你的投资组合达到任意号码。”
底线
顾问的工作与各种各样的客户,从高净值客户平均收入的客户。尽管他们的差异大小银行账户,日常客户可以受益于一些相同的策略顾问为高净值客户实施。
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