这个行业的更多CFP的专业人士是什么意思?

每年,成千上万的新注册理财规划师(CFP)专业人员进入该行业。

2022年,超过9600个新证书发行,在一年内上涨5%。

随着CFP的名称已经流行,世界各地超过213000专业人士现在的标题。美国最大的社区注册理财规划师,全国有超过95000传播。

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但这新来的cfp的冲击可能会有一些专业人士问一个问题:所有这些新cfp这个行业的一件好事?

与更多的同事和cfp财务顾问更好的实践?还是越来越多的cfp稀释这个行业呢?街对面发生法律职业,已遭受拥挤的渴望新领域专业人士。

要回答这个问题,主席克里斯•雷德福SmartAss伟德ios appet与AE财富管理。30多年的财务顾问,雷德福曾与机构PNC银行和美国国际集团(AIG)等公司和许多小型、独立的报告。今天他专门帮助金融顾问的成长和发展他们的业务。这是他的想法。

可能会有更多的cfp是个好消息

财务顾问不应该担心越来越多的cfp雷德福说。事实上,他认为这增加新鲜的专业名称是一件好事。

理解这是要记住的关键专业人员不需要CFP认证作为财务顾问。

尽管它的威望,CFP不是许可。它提供了额外的培训和教育项目,广受尊敬,但许可和登记处理金融业监管局(FINRA)。所以越来越多的专业人士认证,它并不代表该领域的整体繁荣。

财务顾问的数量实际上并没有飙升至lawyer-like比例,和实践者不应该担心他们的议价能力崩溃。

相反,越来越多的CFP认证代表了领域更专业和更熟练的逐年增长。相同的金融规划师池,但是他们在自己的工作上做得更好。

CFP”教育顾问综合列表的主题,“雷德福说。“当一个高级顾问对我们说,“我的女儿或儿子…他们能在哪里可以得到经验?他们在哪里可以得到培训与学习?这是我们建议的第一件事。”

CFP课程涵盖各种话题,从退休和保险税收筹划。这是特别有用的在一个行业,许多人来自niche-specific背景。

保险财务顾问可能会付诸实践,或者他们可能会做代理。这使得许多顾问特别熟练的在他们的领域,但是客户通常需要更多。他们需要一个全面的角度来看,可以把他们的需求。

“这真是一个伟大的学习方式的具体细节作为财务顾问,“雷德福说。“当我看一个顾问,CFP…他们是更好地为客户机提供一个更全面的审查。我们绝对要看客户的保险需求,长期护理需求,保证收入的需要,除了投资市场。”

虽然从业者并不需要担心市场上越来越多的cfp,客户应该支付更多的关注。即使专业的名称几十年来一直在一种或另一种形式,和其他金融专业人士意味着很多,还没有大幅削弱。客户专门寻找CFP并不多,也不完全理解的好处以同样的方式,他们为其他职业。

“我不认为这是一个被广泛接受的名称为公众投资者,“雷德福说。“这是比预期更长的时间。最初我以为我们会看到这种上升到注册会计师或者律师…但我不知道它翻译,他们看CFP说,“我得到全面的顾问,可以帮助我和我所有的金融需要。”

相反,他说,就像许多职业,客户倾向于寻找基于人际关系的财务顾问。他们问亲朋好友推荐。问题是,这可能掩盖了顾问的凭证,这意味着客户不倾向于寻找像CFP认证。

雷德福看到改变,这是一件好事的行业和客户。客户理解CFP的越多,他们越会寻找它自己的顾问。他们寻找CFP越多,更多的金融顾问将追求它,加强自己的专业知识。

“好事是,使用财务顾问开始向下移动,越来越多的人使用的是财务顾问,我认为CFP将变得越来越重要,”他说。

市场上有更多的cfp比以往任何时候都要多。这并不意味着财务顾问领域越来越稀释。相反,这是一个一步构建一个更强大的金融服务行业。

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