作为财务顾问,你可能会把很多的时间帮助客户创建一个可行的退休计划。然而,同样重要的是要考虑你的个人退出策略的样子一旦你准备退休了。继任计划的财务顾问不是不同于其他企业的继任计划。尽管有一些独特的挑战需要考虑。我们将为他们带来什么。
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继任计划财务顾问的建议
如果你准备为你的咨询业务,创建一个继任计划可以帮助您知道从哪里开始。这些提示可以帮助你创建一个计划退出你的业务以最小的破坏。
技巧1:确定你的最终目标
继任计划是开始一个结果和工作向后创建一个计划,旨在帮助你达到。你越早开始考虑你的最终目标,更多的时间,你必须计划和调整,如果必要的。
你的总体目标可能是通过业务。但也有不同版本的,可能是什么样子的。把钱交给业务你的孩子看起来像一个明显的选择。但如果他们经营的公司不感兴趣,你可能要广泛撒网的继任者。
例如,您可能会考虑销售业务一个值得信赖的员工或者卖给另一个顾问。
同样重要的是要考虑你的个人时间离开公司。而不是放弃你所有的职责,它可能是有意义的,逐渐在训练你的继任者来填补你的角色。
技巧2:估计是什么业务的价值
如果你的目标是销售业务,有一个是有帮助的准确的估价所以你知道如何定价。你可以做一个简单的评估的市场价值减去所有的业务从其资产负债。
这个数字可以给你一个起点与当决定在一个可接受的价格。要求会计师审查您的业务的财务状况可以给你一个更准确的估值。你可能需要额外的步骤得到一个专业的业务评估。
看着这些数字,重要的是要分开你的情绪的过程。虽然业务看似无价的你,一个感兴趣的买家将专注于数字和什么样的他们可能得到投资回报。
技巧3:巩固你的个人财务计划
出售你的咨询业务可能允许你带走一个像样的数量的钱。然而,重要的是要做一些计划独立于任何你想得到的。这是你不准备不足,如果你最终售价低于你的预期。
一些最重要的考虑因素在这个阶段包括:
医疗保险也是权衡,医疗保险不踢,直到65岁。如果你计划退休或半退休之前,你必须决定你想怎么支付医疗保健的差距。
技巧4:你的计划沟通
时最有效的继任计划业务的每个人都知道应该期待什么。如果你已经创建了一个继任计划,那么重要的是要确保那些将会影响它的人知道如何处理过渡。
这包括员工和客户。长期的员工可以保证他们的角色在业务将不会减少或取消。同时,客户想听到,他们会继续手好后就离开公司。
技巧5:得到帮助
接班人计划不一定是你做一个时间和忘记。它可以是一个持续的过程。你可能需要帮助以确保你检查了所有必需的盒子。
跟一个接一个顾问可以帮助你识别任何弱点或洞你当前的计划,可能需要解决。他们可以回顾你的计划,寻找任何障碍或挑战,你可能已经错过了。
你可以咨询你的会计或税务律师讨论任何税收的影响销售业务。如果你需要关键人物保险为业务为自己或其他类型的保险,你的保险代理人可以帮助。
为什么财务顾问需要继任计划吗?
继任计划是一个机会来决定会发生什么业务你了如果你退休,过去或者只是决定你准备继续前进。
大约三分之二的财务顾问有一个继任计划。根据2022年SmartAsset投票伟德ios app。如果你其他第三的一部分,你可以让您的业务不必要的风险。
最好有一个继任计划,如果你:
- 计划退休,希望确保业务将继续下去
- 想通过业务在你的继承人
- 正计划出售和想要尽可能平稳过渡为您的客户和员工
- 想提前计划对于不可预见的情况,比如延长疾病或残疾阻止你运行的业务实践
财务顾问继任计划本质上是一个安全网的因为它可以让你计划可能影响业务操作的任何突发事件。
一个财务顾问继任计划应该包括哪些内容呢?
继任计划旨在回答特定问题相关的不同的结果。你包括你的个人继任计划可以依赖你的最终目标是为业务和将会发生什么一旦你不再掌舵。
例如,假设你想离开这个业务你的两个古老的孩子也受雇于贵公司。你的继任计划可能需要回答下列问题:
- 什么类型的控制将每个孩子?
- 它们之间如何共享所有权?
- 关税将每一个?
- 如果一个孩子决定应该发生什么他们不再希望成为一个商业的一部分?
在更广泛的意义上,继任计划也可以用来识别个人至关重要业务操作。如果你着手运行业务的所有方面,你可能会主要的关键人物。但是你也可能有其他支持人员扮演重要的角色。
你继任计划可能需要包括指导雇员或关键人应该保留一旦离开了业务。如果这些人希望继续因为业务被出售,您也可能需要指定一个过程必要的招聘和培训员工来取代它们。
底线
创建一个继任计划可以消除任何问题会发生什么你的业务一旦你准备好退休或者转移到另一个企业。你越早把注意力转移到继任计划,更多的时间,你必须创建一个计划,收益最有利于企业和每个人都连接到它。
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