失去的客户可以是一个令人沮丧的经历发生在你身上时,你可能会想知道你可以做不同。有很多原因客户离开金融顾问和在工作中可能有多个原因。了解一些最常见的原因客户选择移动可以给你洞察如何更好地服务于投资者和你一起工作。您还可以使用SmartAsset SmartA伟德ios appdvisor平台取代你的客户或你的下一个发展阶段。
理由1:缺乏沟通
缺乏沟通可以向客户发出错误的信号。他们可能会觉得低你的礼节列表,决定把他们的资产。总裁Jason Steeno CoreCap投资和CoreCap Advisors位于密歇根说,通信故障可能发生在关键时刻最当客户需要他们的顾问。
“通常,顾问觉得,当一个客户的投资组合表现不佳或当市场动荡,他们回避接触担心一场艰难的谈话,“Steeno说。在现实中,他们应该做相反的,与他们的客户overcommunicating当市场下跌。
Steeno说,如果没有其他的事,沟通时的不确定性可以帮助顾问请客户检查和消除他们的担忧,他们最初的投资策略仍然是一个不错的。也可能是一个机会让你确定你的客户改变了想法关于自己的风险承受能力,这样你就可以在必要时做出调整。
从客户的角度评估你目前的沟通策略可以帮你找到任何问题点或漏洞,可能导致他们去别的地方。你也可以直接问客户如何改善沟通,所以他们感到自己被听到。
理由2:目标错位
第二个原因客户离开财务顾问第一个有关。“很明显当客户离开,他们从一个顾问的感知价值不再满足他们的目标,”查尔斯·本德说,迈阿密的老板受托理财的投资咨询公司。
本德说,主要原因是几乎总是因为沟通的顾问没有去超越他们的独特的价值主张。如果你只说而不是向客户展示你可以帮助他们实现他们的目标,他们会怀疑你的能力,让他们自己想要去的地方。
如果你不定期与客户保持联系,有可能你可能没有完全理解他们的目标或他们如何转移自从你上次说。可以让你处于更加不利的地位,因为它很难制定一个计划为会议的目标当你不知道它们是什么。
理由3:高费用
你的客户可能明白你的服务不是免费的,但他们可能会寻找新的顾问如果他们觉得他们能在别处拿到更好的价。
可以创建你调整价格下行压力为了更具竞争力。然而,这可以减少你的利润,使其更难以规模。一个更好的方法可能是重新考虑你提供的价值,如前所述。
评估的结果你已经能够生产之前和现在的客户可以帮助您更好地理解你的,不管你的电流的收费结构是有道理的。而不是重新定价,您可能会考虑如何增加价值,这样客户会感觉他们得到他们的钱的价值。
理由4:表现不佳
平庸的性能客户离开金融顾问是一种常见的原因。你的客户可能期望一定回报率,例如,感到失望当你不能够生产它。在这种情况下,有两个方面需要考虑。
首先,问问自己是否客户的期望是现实的。如果客户是预计有20%的回报投资历史上已经刷爆了在12%,那么糟糕的表现并不一定是直接反映在你或你的服务。
如果你客户的期望是现实的,那么是时候仔细看看你的策略可能会有所欠缺。缺乏适当的研究,例如,可能会导致糟糕的结果。幸运的是,这是可以补救的。
例如,自动化必要但平凡的任务可以腾出更多的时间花在研究和微调客户策略。投资于更好的分析和测量工具可以还清,如果它可以让你产生的结果更符合客户的期望。
客户有可能迷路吗?
当一个客户离开,您可能想知道如果他们一去不复返了。答案可能取决于你下一步该做什么。“可以吸引他们回来,首先找出为什么他们离开,”Bender说。“最有可能,顾问已经知道原因。”
如果你知道为什么客户选择离开,你可以采取措施解决问题,导致他们离开。可能足以说服他们恢复你的顾问。如果你客户为什么离开的一无所知,这可能有助于伸出友好的电子邮件要求反馈你可以改善。
Steeno说赢得客户是很困难的,但这不是不可能的。如果他们仍然在你的电子邮件列表,例如,你可以继续发送他们市场更新和时事通讯。定期的检查也可能是一个有用的策略,只要客户愿意接受这些调用。
一定要考虑潜在的回报对你的时候你可能会试图吸引老客户回来。“我发现大部分的能量和注意力是更好的在获取新客户,“Steeno说。
底线
客户是企业的命脉,重要的是要认识到它们的价值。理解为什么客户离开财务顾问可以帮助你避免犯可能代价高昂的错误。优先考虑良好的沟通,理解客户的目标,测量性能和创造附加值都可以帮助你留住现有客户,吸引新客户。
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