艾米丽·朱

所以你决定找个理财顾问。对你有好处!但是，即使在缩小了潜在顾问的范围之后，确定一个顾问仍然很困难。想知道如何选择理财顾问吗?这里有一些你需要记住的因素，这样你才能找到最适合你的。阅读更多

财务计划是您的财务目标的全面概述，以及您需要采取的步骤实现它们。财务计划通常是物理文件，以确保它是具体和最终的。许多人将他们的财务计划与投资计划结合起来，因为投资往往是有助于您为未来省去的一部分。财务计划的其他重要方面包括房地产计划，大学储蓄计划，退休计划等。如果您想要帮助创建财务计划，或者您对您的财务有其他疑问，请与您所在地区的财务顾问交谈。阅读更多

从技术上讲，你不需要任何培训或证书就可以称自己为财务顾问。因此，如果有人承担了注册理财规划师(CFP)资格所要求的课程、考试和费用，这一事实说明了这位顾问的积极一面。特许财务顾问公司(chfc)也是如此。当然，对于发证机构来说，这两个类别的差异是巨大的。不过，对客户来说，考虑到理财顾问，差异可能就不那么明显了。尽管如此，为了通知您的决定，我们分解了以下差异。阅读更多