管理一个投资组合呼吁掌握一系列挑战技能，包括了解投资组合理论，在债务和股权之间分配资产，解码共同基金投资政策，管理税和退休规划。伟德亚洲官网vc认可的投资组合管理顾问（APMA）凭证表示，金融专业人员已在这些技能和其他技能中获得毕业生培训。
一个财务顾问可以帮助您制定投资策略和一系列战术举措，以最大限度地提高您实现目标的机会。
APMA证书由卡普兰金融教育和金融规划学院监管，该学院与APMA一起提供了许多金融专业的称号，包括注册理财规划师（CFP）。
APMA认证要求
APMA的申请人不必符合任何特定的先决条件。唯一的要求是采取教育课程并通过最终考试。
教育部分由两部分自学课程组成。主题包括:
- 投资风险并返回分析
- 现代组合理论与股票绩效评估
- 债务和固定收入特征
- 债务和固定收益的评估和分析
- 共同基金和其他汇集投资
- 投资真实资产
- 衍生品及结构性产品
- 投资税和监管环境
- 道德考量，投资策略和退休需求分析
- 行为金融，客户适合性和构建投资组合
课程在线交付。学生可以在可以随时查看的实时在线课程或按需课程之间进行选择。这两种课程都由教师带领。
在完成11个模块中的每一个后，学生必须通过一个30个问题的测试，然后才能进入下一个模块。期末考试也有90个问题。学生们有三个小时的时间参加期末考试，至少要答对70%的答案才能毕业。
该计划的费用为1,300美元。以课程为准备和考试，总共需要大约12周。学习时间将在100到150小时之间。在收到APMA指定后，证书持有人可以通过迎接继续教育标准并支付续费费用来保持活跃。继续教育要求每两年进行16小时。两年期更新费用为95美元。
APMA证书持有人的工作
获得APMA证书的人通常是金融规划者，投资顾问或经纪人。据财务规划2020年财务规划行业趋势调查调查介绍，大约3％的金融规划人员有APMA认证。apma是其中之一不太常见的认证出现在调查中。相比之下，80％的证券许可证，超过一半的CFP证书。
获得APMA所需的课程是相当于单一的研究生级课程。成功的申请人可以获得作为CFP计划的一部分的特定课程，或者在学院硕士学位的个人财务计划中的选修课。但是，没有特殊的权力或特权来赚取APMA。
可比的认证
APMA指定被认为是一个先进的认证，其中一个通常由该领域的初学者获得。可比较的认证包括：
特许金融分析师(CFA)CFA协会提供的CFA考试要求申请人具有学士学位或四年的工作经验，并通过所有三个级别的CFA考试。每门考试的费用是950美元，另外还有450美元的注册费。
认可的财富管理顾问（AWMA）是财务规划学院颁发的另一份证书。学费也要1300美元，但教育内容更广泛，需要一年才能完成。
特许投资组合经理(CPM)是由全球金融与管理学院(Global Academy of Finance and Management)提供的一个称号。它需要四年的学位或类似的金融专业经验。两年的注册费用是378美元。
特许投资顾问公司由投资顾问协会监管。要获得CIC，申请人必须已经获得CFA资格。他们还需要有管理投资组合和为投资者提供咨询的丰富工作经验，以及相关雇主的推荐信。
底线
APMA指定证明金融专业人员经历了12周的课程项目组合管理概念，策略和实践设计与实施。为了获得APMA，规划者还必须通过期末考试，承诺保持当前继续教育并遵循道德行为准则。获得APMA增加的财务顾问的盈利超过财务规划2020年勘测学院测量的任何其他证书。APMA证书持有人报告收到指定后的年度收益增加了40％。
投资提示
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