功能完全由员工和独立注册投资顾问(RIA),巴尔和盖纳投资顾问托管费财务顾问公司。宝洁公司拥有一个庞大的金融顾问团队的员工。尽管它与几个不同的客户类型,巴尔和盖纳大多是高净值个人。一般账户最低需要750000美元。
该公司还出现在SmartAsset的列表伟德ios app高级财务顾问在辛辛那提和高级财务顾问在俄亥俄州。
巴尔&盖纳投资顾问的背景
巴尔&盖纳投资法律顾问委员会的联合主席和总统威廉·巴尔和维尔盖纳在1990年开办了这家公司。两人平均花了近50年的金融服务业。尽管巴尔和盖纳保持该公司的主要股东,其他主体在公司现在也自己的股票,这很大程度上员工拥有的业务。
巴尔等咨询认证&盖纳拥有特许金融分析师(CFA),注册投资顾问(CIC),注册理财规划师(CFP)和注册会计师(CPA)。
巴尔&盖纳投资顾问客户类型和最低账户大小
巴尔&盖纳投资顾问的大部分客户是由高净值个人,这意味着公司的交易几乎完全与富裕的个人和他们的家庭。然而,该公司也有咨询关系non-high-net-worth个人、企业、慈善机构、养老计划,利润分享计划,投资公司、保险公司和州/市政府实体。
为了开始一个顾问关系巴尔&盖纳投资顾问,你必须有至少750000美元的可投资资产。然而,在某些情况下,该公司可能与客户工作水平较低的可投资资产。
巴尔&盖纳投资顾问提供的服务
巴尔&盖纳投资顾问投资管理和财务规划的结合方面关于所有投资组合决策。这是一个公司的服务产品的完整列表:
- 投资组合管理
- 社会责任投资注意事项
- 税收方面的考虑
- 投资目标的决心
- 时间范围、风险承受能力和流动性的需求
- 资产配置
- 财富管理
- 投资限制(如果需要)
- 财务规划
- 现金流量计划
- 退休规划
- 信托服务
- 税收筹划
- 债务管理
- 教育投资策略
- 保险评估
- 净资产的声明
- 金融的目标发展
- 当前的投资分析
巴尔&盖纳投资顾问的投资哲学
巴尔&盖纳投资顾问使用两个包罗万象的投资策略取决于客户的需要:一个固定收益策略和一个股票策略。在这两种情况下,该公司坚持长期的时间范围,它专门定义为2至5年。这样做不仅是因为该公司相信其投资选择,还因为它想保持营业额,因此交易成本降到最低。
为其股票策略,巴尔&盖纳旨在识别和最终投资于高质量,股息增长的公司。形式的副词(交会文书),该公司将高质量的企业定义为公司“一致的盈利增长,债务水平低,支付和成长红利和市场领导者。“一般原则同样适用于公司的固定收益策略,只有债券和其他相关的投资。
巴尔&盖纳投资顾问费用
巴尔&盖纳投资顾问的基础费用管理资产的比例。公司的利率有所不同取决于策略是用于客户的投资组合。下面的表列出所有潜在的利率除了巴尔和盖纳的总回报债券策略。这是因为公司另行协商收费这一策略。
| 费用质量增长、收入增长、中型、全球股息增长和特定账户并且没有策略可言 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 第一个1000000美元 | 0.90% |
| 下一个1000000美元 | 0.80% |
| 下一个2000000美元 | 0.70% |
| 下一个1000000美元 | 0.60% |
| 5000000美元以上 | 0.50% |
| 费用小盘股和Smig-Cap策略账户 | |
| 投资组合价值 | 年费 |
| 第一个5000000美元 | 0.90% |
| 下一个5000000美元 | 0.70% |
| 10000000美元以上 | 0.65% |
该公司季度拖欠客户收取,费用是基于客户的投资组合的价值,最后一个季度的最后一天。上述费用不考虑经纪和交易成本,客户将负责。
要注意什么
巴尔&盖纳投资顾问有一个干净的法律和监管记录,没有披露的信息列在它的形式。
开户巴尔&盖纳投资顾问
如果你感兴趣的工作与巴尔&盖纳投资顾问,你可以联系该公司通过电子邮件或电话(513)287 - 6100。
所有信息是本文写作的准确。
