在商业和金融领域，披露指的是公司(上市公司、金融顾问公司和经纪公司)可能希望保密的信息报告。政府和监管机构要求披露以促进透明度和公平性。例如，在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资顾问必须向当前和潜在客户披露与任何利益冲突或纪律处分有关的信息。如果你想找一位在道德上一定要把你的利益放在首位的理财顾问，请使用SmartAsset伟德ios app理财顾问配对工具。
和理财顾问一起工作对你的理财很有好处。事实上，据行业专家称，拥有理财顾问的人实现退休目标的可能性是其他人的两倍。但是，把你的钱交给一个陌生人来管理，感觉就像是信心的巨大飞跃。SEC试图通过要求注册投资顾问报告任何利益冲突和过去的纪律处分来消除一些未知因素。这就是财务顾问披露的作用所在。请继续阅读，了解什么是财务顾问披露，在哪里可以找到他们，以及如何解释他们。
什么是财务顾问披露?
财务顾问披露一词可以指两种略有不同的东西。更广泛地说，财务顾问披露是指咨询公司公开披露其背景、收费表、服务和顾问行为等细节的报告。你可以在财务顾问披露文件中找到这些信息，例如形式之，一份提交给美国证券交易委员会和州证券监管机构的注册文件。
财务顾问披露还可以更具体地对公司或顾问记录的任何过去的监管，刑事或纪律处分提及。披露文件在表格上有所记录。有关指控，决议和任何必要罚款的信息。披露可以严重程度，包括客户投诉，仲裁和民事诉讼，制裁和终止等问题。
让这些信息公开为所有顾问提供了一个竞争的平台。它还能帮助消费者做出明智的决定。1933年的证券法和1934年的证券交易法要求此报告。表格ADV，包括财务顾问披露，必须每年更新。
如何获取表格ADV
的潜在和现有客户财务顾问规则要求公司公开和提供这些文件。每当有新的披露或已经披露的信息有重大变化时，公司必须向现有客户提供更新的ADV补充。
您还可以免费访问Ford Advine。去吧美国证券交易委员会的投资顾问搜索工具并通过公司名称或中央注册存储(CRD)号码查找公司。没有科技精明?您还可以向SEC分支机构要求一份表单ADV的副本。
如何查找表格ADV的披露信息
表格ad分为两部分，A部分为填空形式，包括公司的身份信息，如电话号码和地址，账户和员工数量以及管理的资产总额。第二部分是以散文形式写的，是关于该公司的较长的叙述。它的结构就像一本小册子，包括所提供的咨询服务类型、收费表、利益冲突以及关键员工的教育和就业背景等信息。
您可以在两个部分中找到有关公司纪律信息的信息。披露信息列于A第A的第11项中。在本节中，该公司必须响应是或否定公司或其任何监督人士是否被定罪或被指控，包括刑事，监管或民事违规行为行动。如果公司对任何问题的回答是肯定的，则必须完成一份披露报告页面，附加在A部分结束时。在“报告”页面中，公司必须提供有关披露的进一步信息，包括谁启动行动以及何时发起诉讼。, the docket/case number, a description of the allegation, its current status and, if it’s resolved, how and when it was resolved.
A部分有助于快速浏览一家公司是否有披露信息以及这些披露信息的性质，而B部分则以平实的文字提供了进一步的细节。在B部分的第9项中，公司必须提供一到两段来解释每一项纪律处分。
如何解读财务顾问的披露
并非所有财务顾问披露都携带平等。抱怨可能出于多种原因发生，有时是行业发生的事情的结果。例如，2008年市场崩溃刺激了一系列投诉。一位经营几十年的顾问更有可能披露他或她的历史，而不是刚刚开始的顾问。此外，一些披露可能在顾问的过去甚远。
无论如何，你应该和未来的顾问谈谈，并对他们的记录进行自己的调查。如果顾问有许多性质相似的投诉记录，这可能是一个危险信号。大量的客户投诉可以显示不满意客户的跟踪记录。美国证券交易委员会或联邦监管行业实施的制裁，如暂停或罚款，可以表明顾问或公司未能遵守行业规则和规定。
如果你的财务顾问有披露，你该怎么办
如果您注意到顾问记录的披露，您应该对纪律处分进行自己的研究，并务必与您的未来顾问讨论。不要犹豫问问题。虽然所有的披露都很严重，但有些披露的情况更为严重。
如果您对任何披露感到不舒服，您不应该前进。如果有针对机构采取的行动历史，请根据您收集尽可能多的独立信息。如果它似乎是一种模式，你可能会决定阐明。
底线
在雇佣财务顾问之前，你应该了解他/她的一切。这是你的钱，你的个人信息和你的未来。在你决定与一家公司或个人合作之前，检查他们的形式ADV是非常重要的。你也可以在谷歌上搜索并询问他们的做法。你越小心越好。一旦你找到了几个潜在的顾问，把他们的宣传册并排比较，看看他们有什么不同，哪个能提供更好的服务，有更好的价值。在你把范围缩小后，和其中一些人安排会面。你也可以利用这些信息来指导你的工作面试问题。
寻找财务顾问的建议
- 这篇文章应该已经非常清楚地说明了，在选择顾问之前做研究是非常必要的。查看公司的网站，填写ADV文件，并提出任何问题。一个很好的迹象表明，一个财务顾问心中有你最大的利益，他或她是一个受托人。
- 如果你不确定从哪里开始，征求外界的建议。问问信赖的朋友或家人，他们从哪里获得理财建议。或者,使用一个匹配工具，如SmartAsset伟德ios app，这可以帮助您找到一个人来满足您的需求。首先，您将回答有关您的情况和目标的一系列问题。然后，该计划将从数千名顾问缩小到最多三个符合您需求的顾问。然后，您可以阅读他们的档案来了解更多关于他们的信息，请在电话或亲自采访他们，并选择将来与谁合作。这让您可以在为您做大部分努力工作的同时找到合适的契合。您也可以看看纽约顶级金融顾问公司或者你住的哪个城市最近的城市。
- 别忘了问问自己一些问题。财务顾问有不同的专业领域，因此重要的是要考虑为什么要在潜入搜索之前想要顾问。如果您正在寻找帮助制作财务计划，A注册理财规划师（CFP）可能是有用的。如果您正在进行离婚，您可能希望通过认证离婚金融分析师（CDFA）的协助。
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