被动投资 - 也称为被动管理 - 是一项投资策略，涉及长时间购买和持有投资，而不是经常交易试图击败市场。这是一个长期投资者的转向战略，因为它利用多年来整体市场的典型上升趋势。通过最小化交易，它还确保交易成本尽可能低。
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什么是被动投资？
被动投资，也有时被称为被动管理，最好是“买入和持有”哲学。在其核心，这是一个直截了当的投资寻求避免频繁买卖，并寻求投资于有可能长期增长的证券的投资策略。因此，被动投资者押注于市场稳定增长，而不是试图跑赢市场。这是与主动管理，呼吁频繁的交易以实现上面的平均返回。
被动投资组合通常包括一些不同类型的投资。本金之间是指数基金，共同基金和交易所交易资金（ETFS）。这些基金而不是选择像股票或债券等单一证券，而不是选择单一证券多元化涉及多个单独的控股。例如，以股票为中心的基金可能投资于倍数股票在特定市场，如美国大盘股或国际市场。以下是这些投资的详细情况:
- 共同基金:当您购买其中一个资金时，您正在投资一家将购买和销售库存的公司，债券更多的名字。换句话说，共同基金结合了专业的管理和多样化。
- 交易所交易基金(etf):虽然在许多方面类似于共同基金，但ETF就像股票一样交易。他们遵循一系列股票或索引（例如标准普尔500指数，MSCI指标和道琼斯工业平均指数）。虽然ETF可以采取各种投资方法，但它们比共同基金更有可能采取被动投资方法。
- 指数基金:指数基金可以是共同基金或ETF;无论哪种方式，您的投资将跟踪索引的性能。这使许多个人投资者考虑在ETF中向其投资组合添加指数资金。保真和Vanguard要求一些流行的指数资金，如先锋生长指数（VIGRX）和富达500指数（FXAIX）。
被动投资的利弊
每项投资策略都有其优势和弱点，被动投资并非不同。对于那些没有理由掌握任何风险的人，被动管理提供了尽可能多的安全性。由于被动投资往往遵循市场，这随着时间的推移往往会经历稳定的增长，因此您将失去投资资产的机会在长远来看。
被动投资的一个主要原则是保持长期持有。因为买卖的频率很低，费用也很低。简而言之，这意味着你损失的管理回报会更少。
etf和相互资金是被动投资组合的钉书钉。他们都也有几个特征共同：专业管理和固有的多样化。当您以单独的基础投入股票，债券或任何其他安全性时，您可以选择您想要的哪些您想要和何时购买和销售它们。但由于投资专业人员管理上述三重资金，您将获得强大多样化和资产拨款的奖励，而不会让您的手脏。选择索引共同基金或ETF导致特别脱离的方法。
对于想要完全自行决定的投资者文件夹在美国，被动投资可能不是最好的选择。被动投资组合通常包含基金经理管辖范围内的大部分基金。因此，虽然这些基金的整体表现决定了你的最终回报，但投资决策并不在你的控制之下。因此，这种定制化和灵活性的缺乏可能会让被动投资者觉得自己没有充分参与到对自己资金的整体管理中。
当然，除非你知道自己在做什么，否则管理自己的投资可能会很棘手。事实上，即使是最“聪明”的投资者也会经历重大的挣扎。不管风险有多大，从技术上讲，被动投资的上行回报要低于那些想要打败市场的策略股票- 点击和重复交易。尽管如此，被动投资者定期看到缓慢而持续增长。
被动管理与主动管理
被动投资和主动管理是极性对立面。积极投资者更愿意与市场趋势一致的交易。相比之下，被动投资者一次乘坐市场。值得注意的是，如果您参与了这一辩论，那么这些策略中的任何一个都没有完美的答案。相反，每个投资者的个人情况都会阐明，这是他们更有益的选择。
这个决定最终取决于你的风险承受力，也就是你为了获得更高回报而忍受波动的能力。虽然没有一种以股票为重点的投资方式可以被称为安全的，但一个更关注与市场回报匹配的投资组合，比寻求“击败”或“把握时机”的投资组合更安全。另一方面，如果风险投资在你的能力范围内，积极的投资组合可能更合适。
你的投资目标是另一个决定哪种管理风格更可取的因素。例如，假设有一个25岁的人想在未来几年买一套房子，而一个30岁的人正在为退休储蓄。他们应该做的投资是截然不同的。因为未来的房主正在接近他或她的目标，他或她可能会考虑高风险，高回报的投资。退休但是，在30岁的孩子中很远，允许这个人坚持被动投资，如果他或她选择。
如果你想要一个主动管理的投资组合，要知道你将比被动投资者遇到更多的费用。因为主动管理要求一致的交易来跑赢市场，你可能会在交易费用上花费大量的钱。被动投资者更喜欢购买并持有证券，从而降低了他们在这一过程中的额外成本。
底线
因为被动投资是一个有天然的长期方法，所以最好对具有长期财务目标的人来说。例如，被动投资者可能是拯救退休或者他们孩子的大学教育。
在投资市场中的任何资金之前，您应该花一些时间来了解您的策略。包括被动投资。类似于许多其他财务主题，教育是宝贵的。因此，虽然被动投资有很多津贴，但这并不意味着它是每个人的正确策略。
投资提示
- 许多财务顾问利用被动投资作为主要投资策略。寻找适合您的需求的合适的财务顾问并不需要努力。伟德ios appSmartAsset免费工具在5分钟内为您匹配您所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们会帮助你实现你的财务目标，现在就开始。
- 对于那些没钱投资的人来说，robo-advisors是更昂贵的财务顾问的替代品。事实上，许多波罗士已经在他们的投资组合中纳入了大量的指数基金，ETF和共同基金。因此，被动投资是Robo-Advisor界的主要核心。
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