联邦所得税计算器——估计2022 - 2023年税收伟德亚洲官网vc

联邦所得税:你如何征税?

联邦个人所得税是由美国国税局(IRS)是美国联邦政府最大的收入来源。几乎所有的美国人工作需要与美国国税局每年申报一次。此外,大多数人纳税的形式伟德亚洲官网vc工资税伟德亚洲官网vc从他们的薪水中扣缴。

在美国所得税计伟德亚洲官网vc算基于税率,从10%到37%不等。纳税人可以降低他们的税收负担和税收欠声称税收减免和优惠。伟德亚洲官网vc

联邦所得税:员工报税表

报税表员工工人税报税表形式从他们的雇主。这些形式报告在特定纳税年度支付的年薪和保留的工资税。伟德亚洲官网vc

这意味着雇主扣留资金从员工的收入来支付税收。伟德亚洲官网vc这些税收包括伟德亚洲官网vc社会保险税所得税,医疗保险税和其他州所得税报税表员工受益。伟德亚洲官网vc

雇主和雇员分裂联邦保险的贡献法案(联邦保险捐税法)伟德亚洲官网vc税款支付社会保障和医疗保险计划。联邦保险捐税法率由于每一个支付周期是一个员工15.3%的工资。然而,这种纳税分为雇主和雇员之间的一半。

联邦所得税:1099员工

独立承包人,不像报税表员工,不会有任何联邦税从工资中扣除。这意味着,因为他们没有考虑员工,他们负责自己的联邦工资税(也称为伟德亚洲官网vc业税)。

这两个1099名工人和报税表员工必须为社会保障和医疗保险联邦保险捐税法纳税。伟德亚洲官网vc但是,而员工报税表拆分合并后的联邦保险捐税法与雇主的税率为15.3%,1099名工人负责整个数量。

美国国税局要求雇主给工人1099形式支付超过600美元在一个纳税年度。

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联邦所得税税率计算

美国征收累进所得税体系。这意味着有更高的税率更高的收入水平。这些被称为“边际税率”,意味着他们并不适用于总收入,但只有在特定范围内的收入。这些范围被称为括号。

收入下降在特定支架征税率的支架。下表显示了联邦所得税税率,它反映了2022年税率,税收将在2023年初。伟德亚洲官网vc

您会注意到,括号取决于是否你是单身,已婚或者户主。这些不同的类别称为文件状态。结婚的人可以选择文件单独或联合。虽然经常是有意义的共同文件,文件分别在某些情况下可能是更好的选择。

基于利率在上面的表中,一个单一的产品收入50000美元的最高边际税率为22%。然而,纳税人不会支付率在所有50000美元。的第一个10275美元的应税收入将是10%,然后12%在接下来的31500美元,22%在最后8225美元在第三架下降。这是因为边际税率仅适用于收入,属于特定的支架。基于这些利率,这个假设的50000美元收入欠6617美元,这是一个有效税率约为13.2%。

计算应税收入税收扣缴估计量:使用免税和减税

只适用于联邦税率应税收入。这是不同于你的总收入,否则称为总收入。应纳税所得额总是低于总收入自从美国允许纳税人从其总收入中扣除一定的收入来确定应纳税所得额。

计算应纳税所得额,你开始做某些调整总收入到达调整后的总收益(AGI)。一旦计算调整后的总收益,你可以减去任何扣除你的资格(分项或标准)到达应税收入。

请注意,不再有个人豁免在联邦政府层面。2018年之前,纳税人可以声称个人豁免,降低应纳税所得额。的税收计划在2017年底签署了个人豁免,。

扣除是更复杂的。许多纳税人声称标准扣除,这取决于申请状态,如下表所示。

然而,一些纳税人可以选择逐条列记他们的推论。这意味着扣除某些符合条件的费用和支出。可能减免包括学生贷款利息,贡献IRA,费用和医疗保险为自雇人士的贡献。最常见的扣减额还包括:

• 对州和地方税收扣除:伟德亚洲官网vc也被称为盐扣除,它允许纳税人扣除10000美元的州和地方财产税+他们的州和地方所得税或销售税。伟德亚洲官网vc
• 抵押贷款利息扣除:利息两房屋的抵押贷款,它被限制在你的第一个100万美元的债务。房屋购买后2017年12月15日,这降低了第一个750000美元的抵押贷款。
• 扣除慈善捐款
• 扣除超过美国国际集团的7.5%的医疗费用

记住,大多数纳税人不详细列出他们的扣除。如果标准扣除大于你的扣减额总和(因为它是许多纳税人),你会收到标准扣除。

一旦你从调整后的总收益减去扣除,你有你的应纳税所得额。如果你的应税收入为零,这意味着你不欠任何所得税。

如何计算联邦税收抵免

与调整和减免,适用于你的收入,税收抵免适用于你的纳税义务,这意味着你欠的税。

举个例子,如果你计算你有纳税义务的1000美元基于你的应税收入和纳税等级,你有资格获得200美元的税收抵免,这将减少你的债务为800美元。换句话说,你只欠800美元的联邦政府。

税收抵免仅授予在某些情况下,然而。一些信用退还,这意味着您可以收到付款为他们即使你不欠任何所得税。相比之下,不可归还的税收抵免可以减少你的责任不低于零。下面的列表描述了最常见的联邦所得税抵免。

• 劳务所得收入抵免是退还纳税人收入低于一定水平。2021年信贷可以高达6728美元的纳税人有三个或三个以上子女的纳税年度2022(6935美元),或降低纳税人有两个,一个或没有孩子。
• 孩子和依赖信贷是不可归还的贷款高达4000美元的一个孩子(2022年3000美元的税收)或8000美元为两个或两个以上的孩子(2022年6000美元的税收)相关育儿费用而工作或找工作。
• 采用信贷信用等于某些费用不予退还相关收养一个孩子。
• 美国机会税收抵免部分退还每年高达2500美元的信贷登记费用,学费,课程材料和其他合格的费用,你的第一个四年的高等教育。

有许多其他学分,包括信用的安装节能设备,为外国纳税信用和信用在某些情况下,医疗保险支付。伟德亚洲官网vc

计算你的退税

是否你得到一个退税取决于你的税收支付。伟德亚洲官网vc这是因为他们拒绝从你的薪水。然而,它也取决于你的纳税义务和你是否收到任何退税。

当你文件你的纳税申报表,如果税收你欠的数量(你的纳税义务)的小于的数量被扣押期间你的薪水,你会收伟德亚洲官网vc到退款的区别。这是最常见的原因人们获得退税。

今年如果你没有缴纳任何税款和欠伟德亚洲官网vc没有税,但有资格获得一个或多个退税,你也将收到退款的退还金额等于学分。

纳税伟德亚洲官网vc

如果你不得到退税,而税收天欠钱,可能有一种减轻刺痛。首先,你应该仍然按时纳税申报。伟德亚洲官网vc否则,你还必须缴纳一定的费用,提交晚了。

如果你不认为你能负担得起你的税单,你应尽可能多联系美国国税局。该机构可以为您提供一些付款的选项来帮助你支付你的账单。例如,美国国税局可能会提供一个短期的扩展或暂时延迟集合。你也可以选择支付你剩下的比尔在多个部分。你仍然可能会对逾期余额支付任何利息,但是在某些情况下,美国国税局甚至可能免除罚款或费用。你应该打电话给上面的机构数量来讨论你的选择。

当你支付税款,另一个要考虑的就是使用报税服务,允许您通过信用卡缴税。伟德亚洲官网vc这样你至少可以得到有价值的信用卡奖励和点当你支付你的账单。国税局已经授权三个用信用卡付款处理器收集税款:PayUSAtax, Pay1040和ACI支付,Inc .然而,重要的是要记住,所有三个处理器收取费用的支付信用卡交易的近2%。双重检查任何额外费用的奖励你赚的价值,。

支付税款仍然是最便宜的方法通过国税局通过支票或直接支付,它允许您直接从储蓄或支票帐户支付您的帐单。所有主要的纳税申报服务将为您提供说明这两个付款选项。

州和地方所得税伟德亚洲官网vc

许多州,以及一些城市、县,有自己的所得税。伟德亚洲官网vc这些都是收集除了联邦所得税。州,州所得税要求你申报一个独立的国家,他们有自己的规则。如果你好奇一个特定国家的税收制度和规则,访问我们的一个州税页面。