顾问资源
2023年5月4日,作为财务顾问,你可能会把很多的时间帮助客户创建一个可行的退休计划。然而,同样重要的是要考虑你的个人退出策略的样子一旦你准备退休了。继任计划的财务顾问不是不同于其他企业的继任计划。尽管有一些独特的挑战需要考虑。我们将为他们带来什么。如果你仍然关注扩展你的业务,SmartAdvisor可以让它更容易与前景。阅读更多…
2023年5月4日,开始一个财务顾问业务是一个机会来分享你的知识和专业知识,以帮助客户达到他们的财务目标,当然,为自己谋生。如果你是一个新来的财务顾问,您可能决定开始自己的公司还是为别人工作。或者你可能觉得背后的时候离开你现在的公司和打击自己如果你已经建立起了一系列的顾问。了解如何开始一个财务顾问业务正确的方法可以让你以后的成功。您还可以使用SmartAdvisor开始与你的第一个客户。阅读更多…
2023年5月3日,开始作为一个金融顾问需要一定的计划来确保你的业务一切需要成功。为第一年设定明确的目标可以给你一些用于瞄准的目标开始推销你的业务和获得新客户。跟踪你的进展和性能对这些目标可以帮助你找出什么是工作,什么不是,你的规模和成长。您还可以使用SmartAdvisor启动你的业务增长,开始联系客户。阅读更多…
2023年4月26日购买一个财务顾问实践可能是一个明智的投资,如果你感兴趣扩展现有业务。如果购买包括一个稳定的客户基础,可以打开门的增加你的收入。同样,你可能会考虑收购一个练习,如果你刚刚开始,想撞到地面运行与已有客户。当你研究如何购买一个财务顾问实践,考虑使用SmartAdvisor在本地与前景。阅读更多…
2023年4月20日设定目标是你成功的一个重要元素作为金融顾问。有明确的目标努力可以给你你所需要的动机量表,同时帮助您开发一个集中计划这样做。一些最常见的财务顾问目标包括增长你的客户基础和增加收入。如果你刚开始设定目标作为一个顾问,它有助于知道从哪里开始。你也可以探索的可能性与SmartAdvisor扩展关系网。阅读更多…
2023年4月19日许多散户投资者索引策略感兴趣但缺乏理解它们是如何工作的,根据最近的一项调查。事实上,许多散户投资者说,他们想要更多的信息指数基金。但他们不记得自己的财务顾问对他们说过这些投资产品。研究结果富时罗素的就职”散户投资者调查,”,调查了超过1000的美国人有或没有在2022年末财务顾问。来看看调查的一些最有趣的启示与索引策略,以及他们如何能帮助你的生意。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年4月19日顾问经常一起工作高净值客户并能理解富裕客户有管理自己的财务预期。好消息是,一些外卖可以应用于不高净值个人的客户。阅读,理解四个课程顾问可以从高净值客户,以及他们如何可以应用于任何客户端。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年4月3日当涉及到社会保障、67岁完整的退休年龄。但它并不总是这样。最初,1935年社会保障法》把退休年龄为65岁。岁增加到67年的1980年代。今天,两党的政客们在国会山正在寻求退休年龄提高到70,而共和党总统候选人、前南卡罗来纳州州长Nikki Haley还支持提高退休年龄。顾问和客户,这将创建一个挑战。你计划怎样为客户“黄金年,运行财务预测当他们的退休年龄是不确定的?继续阅读了解顾问为客户运行退休模拟退休在一个不断变化的风景。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月29日,遗产规划律师和财务顾问注意:人工智能,包括工具等ChatGPT可能有能力动摇遗产规划一种强大的方法。事实上,ChatGPT最近通过了律师资格考试,得分高分没有锻炼。此功能法术地平线上的一个重大转变的律师和其他专业人士与法律行业密切合作。对于财务顾问,这可能会影响遗产规划的过程,这通常是与遗产规划合作律师处理。继续阅读了解人工智能领域内的遗产规划的影响。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月23日,使自己在财务顾问领域的名称可以是一个测试你的创业和创新能力。有稳定的压力跟上趋势和保持最新的最新的技术创新。竞争,更不用说建立和更新的顾问。知道如何建立一个财务顾问实践不被当增长你的长期目标是关键。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月23日,成为一名财务顾问是一个职业道路你可以考虑,如果你喜欢帮助别人,热爱金融。像其他行业一样,都有各自的优势和劣势,在金融服务业工作。重的主要优点和缺点成为一个财务顾问可以帮助你决定,如果这是正确的字段。如果你准备开始你的财务顾问业务,但想用简化的方式,看一看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月21日许多经济学家认为,联邦债务违约将是灾难性的。如果国会拒绝提高债务上限,众议院共和党人威胁要这样做,除非总统拜登(Joe Biden)政府赋予他们一定的政策优惠,可以迅速的经济损失和严重的。穆迪的首席经济学家Mark Zandi作证,例如,违约可能包括深度衰退,多达700万人失去工作。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月17日,与近年来网络犯罪以很高的速度增加,顾问不能忽视它对自己和客户的影响。网络犯罪增加了超过600% COVID-19大流行以来,预计未来三年近两倍,据数据引用的白皮书由网络安全公司数字隐私和保护。我们将讨论顾问所需要知道的事来帮助他们的客户和他们下一步应该采取保护客户信息和资产。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月17日,当乔•拜登(Joe Biden)总统签署2.0安全法案成为法律在2022年12月,顾问开始消化立法的规定。在安全的范围从2.0变化新规则与529大学储蓄计划在退休人员应该把他们的要求的最低分布(限制型心肌病)。有那么多的整理、顾问可能忽略一些细节的行为。了解大多数顾问失踪约2.0安全法案,SmartAsset向该领域的专家。伟德ios app读了他们的见解。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月14日,财务顾问如何得到更多的客户?这是一个常见的问题,你可能会思考很多次如果你希望规模和增长您的业务。没有魔法的秘密或关键如何种植你的客户作为一个金融顾问。相反,它是关于应用策略,是为了让你对前景的雷达,将它们转换为客户。你也可以使用伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台找到新客户,帮助你达到下一阶段的增长。阅读更多…
2023年3月14日,获取新客户对刺激增长至关重要在你的咨询业务,但没有单一的方法。一些最有效的财务顾问客户收购策略可以包括冷召唤,数字营销或面对面的网络。如果你准备提高您的业务增长,它有助于知道在你的营销策略。你也可以使用伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台你的下一个发展阶段。阅读更多…
2023年3月14日,获取新客户是您业务的首要任务之一。但客户保留同样重要。高客户流失率可以损害你的底线。而且可能阻止新局面寻找你。这不是你想要的东西当你关注增长。采用的一些顶级金融advisor-client保留策略可以确保你创建一个忠诚的客户基础,将长期坚持你。你也可以使用伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台吸引新客户业务。阅读更多…
2023年3月14日,成为一个特许金融分析师意味着首先传递CFA考试。也不是什么罕见的花300小时或更多学习的三个级别的考试,这意味着你在看一个总投资900 +小时准备。如果你要花那么多时间学习,选择CFA考试准备的材料是很重要的,可以帮助你达到你寻求的结果。金融专业人士寻求建议。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务。阅读更多…
2023年3月10日,计算投资组合的4%规则取款一个工具顾问使用,帮助客户制定退休计划自成立以来在1990年代。也许在这段时间里,它已经成为最著名的退休计划的经验法则。但4%规则,旨在确定一个安全的提取率让客户的储蓄持续30年,不是科学。它继续讨论和研究。事实上,一个最近的分析质疑的方法用来计算安全退出率,即蒙特卡罗分析。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。鉴于最近关注安全退出率,我们想看看金融顾问在地上想到著名的4%规则,利率一般来说——2023年撤军。这就是财务顾问应该知道景观变化以及如何实现新的撤军战略实践。提现率只是一个起点4%规则是一个很好的经验法则,客户应该理解,但它不能决定一个人的退休收入计划,马特•桑普森说一个吗注册理财规划师高级投资顾问和Arnerich Massena在波特兰,矿石,因为安全撤军并不总是需要投资费用和利率伟德亚洲官网vc考虑,他说。4%规则也基于一个50/50组成的股票和债券,这可能是一个不现实的资产配置对于今天的退休人员。与此同时,30年的时间范围,4%规则假设可能不适用于每个退休人员的预期寿命。"在今天的市场环境下的高通胀回落和潜在的回报,我们谨慎投资者利用通用的法则在创建他们的退休计划,”桑普森说。提取率的方法可以是一个“伟大的起点任何金融计划,“但那只是最初的一步,Josh Sailar说注册理财规划师和合伙人蓝色区域财富顾问在洛杉矶。“风险变化,人们改变,因此,他们需要有一个计划,认为可变性,“Sailar说。“虽然规则考虑各种市场环境,它不考虑人类行为和适应的能力不对称风险/回报期。“退休需要动态规划4%规则和类似的策略通常需要一个静态的退休收入的方法。当然,他们对通货膨胀进行调整以确保退休人员的年度取款维持他们的购买力,但是他们不考虑人们的不同消费需求在退休。毕竟,一些研究显示在退休,退休人员的消费习惯改变,旅行图形状的微笑。,消费水平较高的早期开始退休,浸在中间阶段之前再次上升的末尾当医疗和退休人员的生活长期护理成本更常见。因此,顾问说退休计划应该更灵活。“我们专注于构建动态金融计划基于定制的建模,这回应客户的发展需求和目标,并认为这是一个更健全的方式确保可持续的退休,”桑普森说。给你的客户选择建立一个定制的战略客户,不依赖于4%规则或一个不同的安全撤离,以诚实的对话开始对自己的收入和支出预期退休。从这里,您可以开发一个细致的计划,是根据满足动态需求在不同他们的退休的旅程。例如,而不是一个安全的提取率,Sailar和他的公司寻求识别每个客户的独特的障碍率。也称为最低可接受的回报率,客户的要求报酬率最低需要从投资回报。退休收入的要求报酬率过程类似于养老模式或责任匹配,Sailar说,因为它结构投资来满足特定的责任在给定的时间框架。“我们可以有一个开放的对话与客户所有他们想要的东西从他们的退休年,我们是否可以实现这些愿望考虑适当的风险,”Sailar说。“相比之下,提取率假设您应该只分配一定(百分比)的天气你的资产,这样您就可以所有的市场周期。“也许一个客户想要把70%的资产在早期Sailar称之为“摇摆舞”多年的退休时仍然能够旅行。客户端可能计划锥形支出后,他们不会像活跃。结果,他们会有一个更高的障碍率,这意味着他们需要一个更加健壮的回报的投资——在这些早些年和以后障碍率较低。“作为专业投资人士,我们然后选择最优的投资组合,我们相信可以实现这一障碍率和我们有一个开放的对话与客户的潜在风险资产组合,“Sailar说。底线,而4%规则和类似的策略依赖于计算一个安全的提取率很好的经验法则,财务顾问说通常需要在开发一个全面的退休计划。安全退出率假设一个退休人员的消费习惯将保持不变。在现实中,他们很可能会有所不同。 Effective retirement income planning needs to be more dynamic and flexible to address a person’s evolving financial needs. Identifying a client’s hurdle rate is one alternative to building a retirement plan around the oft-cited 4% rule. Tips for Growing Your Financial Advisory Business Let us help you grow your business. If you are looking to grow your financial advisory business, check out伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。我们匹配认证财务顾问与合适的客户在美国扩大你的影响力。伟德ios appSmartAsset的最近的调查显示许多顾问COVID-19后希望继续与客户远程会议。考虑扩大你的搜索和处理投资者更喜欢持有虚拟会议或阻断了面对面的会议。图片来源:©iStock.com/skynesher,©iStock.com/filadendron,©iStock.com/Goodboy图片公司阅读更多…
2023年3月7日,当谈到建议高净值客户,财务顾问有很多岌岌可危。特别是当涉及到帮助客户避免常见的错误和缺陷。“解决通用客户端错误看起来与高净值客户不同,因为错误是放大的影响,”克雷格Toberman说注册理财规划师的创始人兼Toberman财富。“高净值投资者,看似小错误的倾向化合物随着时间的推移,导致巨大的潜在损失意识到财富。“高净值个人理解常见错误以及如何解决这些问题,SmartAsset向该领域的专家。伟德ios app读了他们的见解。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月03最近,时下流行的人工智能工具已经证明能够撼动几乎任何行业。包括金融建议。最近几个月,artbots DALL-E显示如何创建的艺术作品,虽然聊天机器人像ChatGPT可以写文本。在这两种情况下,软件似乎已经进入真正的创造力,工作曾经认为留给人类。和程序员继续演示和扩大软件的能力,通过业务和发送ChatGPT法学院考试,它赢得了个及格分。所有这些技术进步引发了一个问题:这项技术可以下吗?具体地说,将人工智能工具改变的未来财务建议吗?要回答这个问题,SmartAsset伸出几个专家在伟德ios app金融领域的技术。这里有他们的思想ChatGPT等工具将如何申请金融咨询业务。(如果你想增加你的金融咨询业务,请查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。)阅读更多…
2023年2月28日一些财务顾问可能会洗手税收和离开他们的会计师。伟德亚洲官网vc但这种方法并不确保为客户最好的结果。伟大的金融顾问知道,日历已经在2022年,仍有工作要做之前留下的。和周围工作是税收。伟德亚洲官网vc每一个金融决定税收的含义,和足够的计划尚未完成,直到税被认为是和正确地报告给美国国税局。伟德亚洲官网vc说完这些,这里有七个陷阱财务顾问可以避免,因为他们通过报税季节。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月23日加入一个或多个专业组织可以是一个明智的举动对于任何顾问感兴趣的扩展。财务顾问的专业组织经常为网络提供的机会,增强你的教育和构建社区意识。如果你正在寻找一种方法来连接与其他顾问或与行业趋势保持一致,它有助于知道哪些组织是值得的。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月23日CFP的考试可以推动你的职业生涯的重要一步并彻底的准备是很重要的。利用CFP考试准备材料和资源可以帮助您更好地理解范围的测试并在考试当天会发生什么。你可以做一个自导学习,但是如果你想更加结构化的东西,你可能会感兴趣最好的五个CFP考试预备课程。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月21日每年,成千上万的新注册理财规划师(CFP)专业人员进入该行业。2022年,超过9600个新证书发行,在一年内上涨5%。随着CFP的名称已经流行,世界各地超过213000专业人士现在的标题。美国最大的社区注册理财规划师,全国有超过95000传播。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月17日,调到金融播客可以成为一个伟大的方式来跟踪最新行业趋势和发展,来提升自己的营销游戏或简单地学习新技能,您可以使用增长您的业务。有这么多财务顾问播客可供选择,很难决定哪些是值得你的时间。简化这一任务,我们搜集了一系列高水平的顾问的播客。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月16日为顾问,每年2022不仅仅是定义为高通胀和市场波动。这也是大片的一年合并和收购(并购)内财富管理部门。创纪录数量的交易在2022年宣布,根据雁行Partners精品投资银行,密切跟踪在财富和投资管理行业的并购。这是并购达到创纪录的连续第十年。而一致的增长已定义财富管理并购了十年,应该注册投资顾问(RIA)公司预计在2023年及以后更多的相同吗?或并购尾风死亡?这里有一些重要的趋势要记住当测量财富管理行业的并购景观。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月15日网络可以是一个伟大的方式来构建专业联系人列表并与潜在客户接触。毕竟,你可能听说过,这是你认识谁,而不是你知道什么,这一点很重要。这在某种程度上是正确的,因为在正确的时间做出正确的连接可以打开大门。作为金融顾问知道如何网络可以增长您的业务的关键。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年2月14日,社会媒体提供了几乎无限的可能性扩展你的商业和它的价值不被低估。数十亿人使用社会媒体渠道连接和消费信息,顾问越来越多地注意到它的可能性。例如,近19%的顾问说社交媒体推广2023年是他们的主要营销重点。如果你不利用社交媒体的好处的金融顾问,这可能是合适的时间来重新审视你的营销策略。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月23日,最后一个周期性经济衰退摧毁了金融服务。整个公司融化,和专业人士,从个人顾问机构投资者,失去了工作。在2023年的经济衰退是在地平线上。然而,更大的经济信号是好坏参半。财务顾问,这就产生了一个问题:在2023年经济衰退会有?,重要的是有多脆弱的金融顾问的这次裁员?已经有一些混合的迹象。好几个公司,包括摩根士丹利(Morgan Stanley)和高盛(Goldman Sachs)已经宣布裁员。但据报道,摩根士丹利(Morgan Stanley)使其金融咨询部门。虽然这个行业仍然是坚实的,整个1月份增加了1100个职位,金融服务业裁员是令人担忧的理由之一。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月31日消费者和投资者并不是唯一担心的通货膨胀。物价上涨保持最高的金融顾问,世卫组织继续现场提问客户对通货膨胀的影响他们的财务计划。好消息是,通货膨胀似乎正在放缓。自2022年6月达到峰值9.1%,通胀温和下滑每个月,时钟在去年12月的6.5%。当然,这并不意味着商品和服务的价格下降,只有他们比前一个月缓慢增加。在美国联邦储备理事会(美联储,fed)继续提高利率来平息炽热的通货膨胀,金融顾问出现最关心这些对策将如何影响他们的客户。如果2021年和2022年都是为了帮助客户应对更高的支出和投资组合价值下降,2023年可能是应对通胀回落。以下是顾问应该知道他们的同事是如何接近这个主题在新的一年里。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月31日拟议的规则从联邦贸易委员会(FTC)可以禁止雇主绑定员工竞业禁止条款。如果通过了,这条规则可以增加对数以百万计的美国人的就业机会。它可以改变雇主努力保持他们的员工的方式折叠。但规则的改变对财务顾问意味着什么?我们将讨论细节。如果你想增加你的财务顾问业务一旦你成为一个顾问,看看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月31日每天数以百万计的人使用社交媒体。有可能你的营销计划的巨大差距如果你不利用它们来推广你的咨询业务。社会媒体平台提供了一个机会与前景和当前客户规模是无与伦比的。金融顾问知道如何处理社交媒体营销是至关重要的,雕刻出一个适合你的品牌竞争格局。准备解决你的营销计划开始的扩展你的业务吗?这是如何开始。如果你想增加你的财务顾问业务一旦你成为一个顾问,看看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月20日理财规划师的工作前景,专业人员帮助客户建立长期战略为退休和其他财务目标,出现强劲。据美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)在这方面,乔布斯从2021年到2031年预计将增长15%。这是基本的理财规划师的职业生涯阶段,从学习预算的abc公司。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月19日的债券市场是2022年的一个大问号。去年的股市受到了重创。明显的波动性,标普500指数年底下跌了约20%。但熊市发生和股票已知的他们的短期波动。另一方面,债券还不清楚让人头晕眼花的起伏。债券市场通常是稳定而闻名。可以说是其最大的销售功能。投资者通常可以期待更低的回报,但更安全当他们投资于债券而不是股票。不过,2022年并不是这样。不仅债券异常波动,但债券和股票同时下降。根据研究从高盛(Goldman Sachs),这样的情况只出现过几次在过去的100年。所有这些引发了一个问题:2023年将债券吗?金融专业人士应该乐观或谨慎的方式呢?伟德ios appSmartAsset与玛利亚姆Kamshad,高盛投资策略主管个人财务管理,和圭多Petrelli,首席执行官和创始人梅林投资者,讨论。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月13日金融专业人士最近收到了提醒行业监督者正密切关注企业如何在监管下实施标准和实践最佳利益(Reg BI)。1月中旬,金融业监管局(FINRA)发布了一份年度报告其他话题,地址和审查公司的遵守这个经纪自营商的行为准则。导读:是时候让程序在注册BI。这就是证券经纪人应该知道。阅读更多…
2023年1月6日2023年开始,顾问是政策和展望税率变化影响他们的高净值客户。其中包括改变源于2.0安全法案的通过。读2023年政策和税收变化,高净值客户顾问期望的影响。如果你想增加你的财务顾问业务一旦你成为一个顾问,看看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年1月3日,为财务顾问新年是一个伟大的时间采取股票和重置。投资一年结束了。的税收收获是在。贡献限制已重置。和大量的客户将寻找一个新的方法。所以在未来一年内有什么机会?从过去的一些错误是什么?2023年又怎么能进步呢?伟德ios appSmartAsset跟克里斯汀安德森,创始人和CEO独立金融服务的工人抓的创始人,理财规划师Treyton德沃尔AllStreet财富和Creatorbread,因为他们的想法。这里有四个新年决心在2023年为顾问。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年12月16日如果你有兴趣成为一个注册理财规划师,通过CFP考试是一个必要的步骤。CFP考试问题170 -多项选择测试,旨在彻底地测试你的财务规划的知识。准备是关键,因为考试是困难的。为研究开发计划并在考试当天知道期望可以增加你获得及格的几率。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年12月14日如果你是好与钱和人打交道,成为一个你可能会感兴趣财务顾问。有一个以上的方式成为一个财务顾问,当然,和无数的认证和专业追求。但是你是否改变事业经过多年的工作或刚毕业,进入这个行业有一个清晰的路径。如果你感兴趣,阅读如何成为我们的六个步骤财务顾问。如果你想增加你的财务顾问业务一旦你成为一个顾问,看看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年12月12日展望2023年,顾问应保持一系列的鹰眼投资趋势和市场因素。没有水晶球,但whiplash-inducing后2022年,投资专家正在考虑将影响2023年的部队。更多的洞察市场趋势顾问和投资者应该关注在未来一年,SmartAsset与康纳斯皮罗,注册理财规划师和高级财务顾问约翰·汉考克的建议团队。伟德ios app以下是排名前三的列表。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
(2022年12月9日处理职业运动员——是否为NFL, NBA,队,大联盟,NHL, MLS, NWSL, MMA, WWE或另一个体育联盟——提出了独特的挑战。每个运动员都有不同的工作时间表和目标。每个运动员往往有不同的支持系统。理解顾问需要知道在处理专业运动员,SmartAsset曾与一些财务顾问与客户工作在体育世界。伟德ios app对于这些客户,风险特别高。“误差非常小,”马丁泰勒说,注册财务策划师、注册私人财富顾问和财务规划主任Stonebridge财富管理。“之间的区别一个球和一个罢工差不多保证金的顾问会在这个空间,”他补充道。“客户体验”和执行是至关重要的。Read on for what advisors need to know when working with professional athletes – and what lessons they can apply to their regular, non-athlete clients. If you are looking to grow your financial advisory business, check out伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
07年12月,2022年是值得付出的一个财务顾问来管理退休基金,如果你有信心在自己的金融投资策略?我觉得我有扎实的理解长期投资策略。这样,我觉得管理资产的1%左右,我会支付任何外部建议将超过我可能看到的收益。真的,重要的是让外面的意见比较最佳实践和投资,但著名的沃伦•巴菲特投资赌注——他将一低收费指数基金和一个积极管理对冲基金的投资组合,使我对信任任何专业投资者。迈克你问这个问题是绝对正确的。如果你觉得舒适的自己投资,有什么意义的处理财务顾问费用的1%管理资产可能会削弱你的投资回报?我伸出一个网络顾问为他们承担这个查询。他们很快就强调一个财务顾问的服务可以提供可以证明成本。但他们中的许多人还建议客户考虑是否为1%的投资管理是值得的费用。“管理投资是(或应该是)只有一小部分财务顾问为客户做些什么,”乔治Gagliardi说财务顾问科罗曼德财富管理。“如果你的顾问只是管理你的资产和收取1%,找到另一个顾问。你是出价过高。”Here's how to determine whether it makes sense for you to与财务顾问工作。(注:本文中的顾问引用只是为自己说话。自己的经验可能会有所不同,并不是每个人都将找到工作的顾问价值成本,这取决于他们的情况。)阅读更多…
2022年12月6日cryptocurrencies上提供金融建议时,注册理财规划师(CFP)专业人士CFP的最新指导委员会。管理组织发布一个通知最近在应对问题应用CFP董事会”道德规范和标准的行为“建议cryptocurrencies和cryptocurrency-related资产。(CFP专业人员提交后“代码和标准”,包括职责与能力和道德有关。)尽管CFP专业人士并不是禁止或者需要提供建议crypto-related产品,他们必须遵循某些职责。这就是顾问应该知道。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年11月30日随着新年的到来,金融顾问应该展望2023年,了解税收变化将影响客户和他们能做些什么来提前计划。金融顾问,2023年的纳税年度重大税收不会满满惊喜。不过,顾问应更新和维护财务规划策略,以适应任何调整和更新。理解顾问应该知道2023年税收调整,SmartAsset与莱斯·威廉姆斯,财富的战略家和税务专家伟德ios appRBC财富管理大约五税收改革,财务顾问应该知道。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年11月22日出于某种原因,财务顾问会经常将税收损失收获作为一个令人难以置信的机会,跳过它最终失去了价值投资的安慰奖。收获是绝对有理由税收损失和潜在的税收优惠。但就像任何税收筹划策略,税收损失收获需要细微差别和与客户的沟通。这就是顾问出错税收损失收获:忘记了并非所有的收益(或损失)是平等的缺失,大多数税收损失收获是一种延迟策略忽略税收损失如何收获强调损失假设税收损失收获是区别如果你想增加你的金融咨询业务,请查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年11月22日2022年之前即将结束时,顾问应开始与客户讨论的主题,包括退休、投资、保险和税收。伟德亚洲官网vc对于许多话题,有年终最后期限或需要注意的贡献的否决。缺失可能导致处罚,更高的税收和其他金融的影响。与客户交谈看下面的SmartA伟德ios appsset研讨会客户确定哪些话题顾问应该表面在年底之前,SmartAsset与艾略特赫尔曼,伙伴和首席投资官PRW财富管理公司。如果你想增加你的财务顾问业务,查看伟德ios app伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年11月18日年轻的美国人将继承和成长重要的财富。但当谈到会议——特别是,各种数字订阅,他们倾向于把金融建议通过视频——财务顾问并不在同一个页面上。许多顾问——可能感觉会不舒服或有合规的祝福——参与在这些平台上。但这并不意味着他们应该完全忽略它们。相反,他们可以带走教训由年轻人主导的数字景观和磨练他们的营销策略建议信封这个新兴客户基础。这就是顾问应该知道如何年轻人越来越富有,他们将对金融咨询和顾问如何与他们联系。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2022年11月8日《今日美国》将发布其就职“最佳金融咨询公司”列表2023年4月,根据数字新闻组织。目的是发布指南上面注册投资顾问(ria)。该公司说,从一个在线调查结果将被创建,由Statista开发,市场研究公司。这就是顾问应该知道即将到来的排名。如果你想增加你的金融咨询业务,查看伟德ios appSmartAsset SmartAdvisor平台。阅读更多…
2023年3月20日失去的客户可以是一个令人沮丧的经历发生在你身上时,你可能会想知道你可以做不同。有很多原因客户离开金融顾问和在工作中可能有多个原因。了解一些最常见的原因客户选择移动可以给你洞察如何更好地服务于投资者和你一起工作。您还可以使用SmartAsset SmartA伟德ios appdvisor平台取代你的客户或你的下一个发展阶段。阅读更多…
2022年8月31日一个托管人是不可或缺的咨询公司的业务你会需要一个安全的地方来保存客户资产。工作与质量提供者也可以帮助提高效率,可以推动贵公司的成功的动力。知道是很重要的考虑因素在选择财务顾问托管人。你是一个财务顾问寻求获得新客户?考虑为SmartAsset的签约伟德ios app免费的财务顾问匹配服务。阅读更多…
2022年8月12日当前的熊市和广泛的经济焦虑可能有财务顾问感觉拘谨当他们看到管理资产(资产管理)收缩和客户担心。但在市场波动可能有一线希望:增加对财务建议的需求。根据Cerulli Associates的研究渴望更多的金融建议投资者倾向于上升的时期波动增加。对于财务顾问,这一趋势可以提供了一个机会向潜在客户展示价值,加强与现有客户的关系。这就是顾问应该知道。如果你有问题特定的市场波动,财务顾问可以帮助。阅读更多…
2022年8月11日客户越来越意识到注册理财规划师(CFP)凭证,根据CFP委员会最新的指标。董事会努力展示了CFP马克的价值通过提高公众意识的活动,提高了费用,在一定程度上支持这一使命。客户熟悉CFP认证凭证顾问可能会使它更有价值。这就是知道。阅读更多…
2023年3月20日惊喜!惊喜?金融顾问,得分放置在“高级顾问”回报列表。来自肯塔基大学的研究显示,被任命为高级顾问增加资产管理(资产管理)和客户占个人顾问和他们的公司。这些影响是小公司和新顾问放大,该报说。这就是财务顾问应该知道的好处是“最好的”。阅读更多…
2022年7月21日工作场所401 (k)提供者媒人,勾搭投资者理财经理和培养建议关系能够持续到退休。财务顾问谁能在退休前客户和导航asset-accumulating和asset-decumulating阶段之间的过渡可能将受益于这一趋势。这就是顾问应该知道这个客户基础。阅读更多…
2023年5月6日退休人员感到困惑关于参加医疗保险,2022年的一项调查显示合作伙伴和Healthpilot圣人的增长。值得注意的是,33%的受访者有财务顾问,但只有2%的人使用,顾问帮助计划他们的选择。了解医疗保险可以帮助财务顾问最好直接客户在选择计划,减少卫生保健费用和保护退休储蓄。让我们看看顾问可以帮助客户享受医保。如果你正在寻找一个合格的财务顾问,伟德ios appSmartAsset的免费工具可以匹配你与三个财务顾问服务区域。阅读更多…
2022年7月14日连续第二年,投资顾问合规专业排名市场营销和广告作为他们的1号合规担心。推动这种持续的焦虑是一个新的证券交易委员会(SEC)营销规则,更新顾问营销实践,于2022年11月4日,必须遵循。这就是顾问应该知道趋势合规问题和美国证券交易委员会(SEC)营销规则。阅读更多…
2023年3月20日退休人员退休不准确的理解他们的风险,根据最近的一项分析的在波士顿学院的退休研究中心。短暂,由Wenliang后,发现一个脱节的退休人员感知到的风险,他们的目标是如何排名的暴露在这些危险。顾问应该注意:了解退休人员的盲点与实际退休金融顾问帮助风险更有效地为客户服务。阅读更多…
2021年11月15日客户关系管理(CRM)软件可以运行和扩展你的咨询业务是至关重要的。正确的CRM可以更容易组织和存储数据为现有客户,同时有助于产生新的线索。它还可以帮助您运行您的业务更高效和节省时间通过自动化某些任务。使用这种类型的软件可以提高转化率和增加收入。但最好的金融顾问的CRM是什么?如果你正在寻找一个新的客户关系管理软件,我们搜集了一些金融服务的最佳选项。阅读更多…
2021年11月11日保持适应客户需求和交付解决方案,以帮助他们达到他们的目标的特点之一是一个好的财务顾问。这些技能可能初始财务顾问调教出来的,现在想微调,这样你就可以更好的服务你的客户基础。或者你可以在你的职业生涯的早期阶段和寻找一些顾问指导如何成为你的客户的需要。这些建议可以帮助你在你的旅程中找到成功成为一个更好的财务顾问。阅读更多…
2023年3月20日发现成功的财务顾问事项增长您的业务到一个可持续的水平。但这可能意味着遇到各种困难和挑战。这本身并不罕见,但你疙瘩在路上如何影响你能够达到的结果。想知道如何成为一个成功的财务顾问?下面是一些最重要的特点由顾问与蓬勃发展的企业和共享完整的客户名单。阅读更多…
2023年3月20日联系潜在客户在数字时代意味着拥有一个强大的在线状态。包括社交媒体上可见,保持一个专业的网站,创建引人入胜的内容。如果你还没有制定一个理财内容营销策略,你可能会错过宝贵的机会增加你的听众和扩大你的客户基础。阅读更多…
