违反信托责任是怎样构成的?——伟德ios appSmartAsset

当处理一个财务顾问管理你的钱,重要的是要知道他们需要维护信托责任他们的客户。成为一个诚信意味着顾问有义务采取行动在投资者的最佳利益服务。违反义务的情况发生时,重要的是要了解你有什么权利以及如何保护自己的财务状况。

会议受托责任的标准

理解违反信托责任是否发生,它有助于知道涉及的信用标准。简而言之,这意味着顾问协助客户时必须符合一定的道德标准。顾问负责:

适用于受托责任规则注册投资顾问谁是由1940年的《投资顾问法》规定。但重要的是要注意,信托关系可以存在于其他金融关系。

例如,如果你建立信任和受托人管理其资产,受托人将被视为受托人。如果你买房子,你的房地产经纪人有信托责任采取行动的方式给你带来更多的好处。在这种情况下,你依靠受托人、代理人与谨慎行动,诚信、保密和坦诚。

一般来说,当你出现缺口投资顾问做了一件违背信托设立标准的指导方针。在一个投资顾问关系,违反的例子可能包括:

如果你认为你的顾问以任何方式违反了受托责任,你的第一个行动可能会结束关系,找到一个新的顾问。然而,除此之外,你可以提起民事赔偿损失,如果违反源于疏忽行动的一部分,你的顾问。

律师可以帮助你确定你有站要求过失或欺诈活动。为了有一个缺口从法律的角度看,三个标准需要满足。

你必须证明你的顾问确实是一个受托人,有某种责任采取行动的方式是在你的最佳利益的可疑行为发生。

你和你的律师将需要能够显示发生什么导致违约的证据。信托关系的范围和职责需要明确定义,。这就是具有良好电子或纸质记录就变得很重要。电子邮件可以用来表示违约的证据。

第三个难题的一部分是损失。你必须能够证明你的顾问的行为伤害你。可能包括展示他们的投资建议或策略使你在市场上的亏损,或者证明你你不应该支付过高的费用,根据他们的建议。

如果方程是失踪的一个部分,你可能没有法律地位的文件民事索赔欺诈或疏忽你的顾问。仅从一个贫穷的股票或失去钱共同基金投资并不足以带来一个案例。换句话说,你必须能够连接这些点之间的顾问的行为和任何你遭受经济上的损失。

一件事来检查之前提起诉讼是你的投资协议的仲裁条款。如果你从顾问签署了协议,它包括仲裁条款,你可能需要去通过美国金融业监管局规定仲裁代替民事法庭。好消息是,如果仲裁结果波动对你有利,你可能有权货币补偿。

这个问题的答案很大程度上取决于你的国家法律关于过失或欺诈索赔涉及财务顾问。例如,您可能是有限的,多少钱你可以起诉。但是一般来说,你可以索赔对于利润损失、实际损失,违约造成的精神上的痛苦和/或惩罚性赔偿。

数量你可以收到FINRA仲裁也各不相同。从2012年到2016年,一小部分投资者进行赔偿,69%的人通过和解协议定稿。

保护自己对抗受托人违反义务通过了解谁是管理你的投资。提出正确的问题,比如顾问的投资策略是什么,它们是如何补偿,在筛选过程中是很重要的。一旦你选择一个顾问,仔细阅读你的投资协议了解他们是否遵循一个受托责任和你有什么追索权如果他们违约责任。

花时间仔细检查的收费结构对于任何你选择顾问。付费顾问赚钱的,推荐一些投资产品和销售中赚取佣金。一个托管费顾问,另一方面,使用不同的收费结构,是根据他们提供的服务。要求提前完成收费结构所以你正确地理解你所付出的。
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