现金流管理对企业——SmartAsset伟德ios app

现金流描述了资金流入的业务。它涵盖了一个特定的时间,如一个月或季度。管理现金流都是至关重要的个人和企业。即使是高利润的企业可以失败,如果他们不正确管理现金。这是有效的现金流量管理的基本原则和技术。

现金流的基础:积极的和消极的现金流

正现金流意味着现金收集速度比花了。它是健康的标志,意味着企业将能够支付账单。如果图片显示了一个负的现金流图,现金比它快出去。

负现金流可能是可接受的和预期的时间,特别是如果有重大异常费用。然而,长期的负现金流可能意味着业务无法支付员工,业主、供应商、银行、公用事业等。缺乏现金可以迫使业务关闭其门或寻求破产保护。

现金流的元素

这是进入的主要元素理解和管理现金流:

现金余额——这是可供支出总额在你所有的业务检查,储蓄和投资账户和零用现金。
应收账款——这是所有的钱你的业务的会计是欠,以及何时可以付款到达。
应付账款——这些都是到期的账单,包括他们的总数和日期必须支付。

现金流量表

为了管理现金流优化,企业需要一个记录的资金流入和流出业务一组时期。记录被称为现金流量表,它展示了各种活动产生多少现金。这些语句,可以直接或间接计算通常包括三个部分:

经营活动—跟踪现金流的生成,一旦公司提供服务和产品,包括费用和收入

融资活动—跟踪现金流从出售或购买的物理属性,如设备和房地产,和无形资产,如专利、商标和版权

投资活动—跟踪现金流从债务和股权融资

最重要的一个部分的现金流量表营运资本,经营业务所需的资金。计算营运资本流动性的给你一个快速分析业务在未来会计期间。如果营运资金充足,现金流的预算可能不需要,但如果营运资金不足,预算可能会避免未来的流动性问题。

现金流预算

用现金流量表,企业就可以开始现金流预算。这些预算的时间可能会有所不同从一个星期到一年。

预算可以用一个简单的电子表格。顶部是时期的现金余额,总计所有可用的账户和资金。接下来,列出所有预期收入。这可能包括支付预期客户以及从贷款收据。之后,列出所有支付。包括余额以及他们必须支付的日期。增加收入的现金和减少支付的总给期末现金图。如果这个数字是严重或持续的负面,它将采取行动,以保证业务的运转。

管理现金流

业务需求取决于多少现金预期现金需求和能力开发其他的资金来源如贷款,如果必要的。有一个银行转向寻求帮助当现金流也可以使所有的差异。

应收账款管理是一个明智的现金流管理的一部分。发票及时。现金应该保持,尽可能生息账户。目的收集钱由于公司尽可能快而不疏远客户或使其难以从你买。你是谨慎放贷。考虑要求预付的大订单。

管理应付账款也很关键。支付债权人尽可能慢慢地不会引起他们给你糟糕的服务,或者更糟的是,开始要求货到付款。与供应商沟通找出他们想和灵活的他们是如何支付条款是这个过程的一个重要组成部分。

进一步节约现金,想推迟设备升级和修复,而不是替换。你甚至可以考虑交换或实物支付需要的商品或服务,而不是放弃宝贵的现金。

现金流的失误

巧妙地管理现金流是一个重要的业务技能,但它很容易犯错误。问题时常常结果客户支付慢,减少现金的流入。现金也可以压制收入下滑。

企业可以建立自己的问题通过不合时宜的投资,购买存货太多或支付债权人过快。不良记录会导致企业主账单感到吃惊。他们不准备。

增长过快会导致现金短缺。一笔大订单从一个新的客户可能需要业务花现金来雇佣员工,建立库存材料。如果支付订单没有前到达工人、供应商、地主和公用事业必须支付业务可以失败即使增长和盈利的销售。

底线

当企业主说“现金为王”他们说一口。管理现金流是一个关键的技能对于大多数企业。甚至业务增长和盈利的销售可能会发现它是被迫关闭,因为它不能支付员工或供应商如果现金不是巧妙地管理。

小贴士企业主

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