嘉信理财是收费的财务顾问公司提供的一系列服务,包括投资管理、财务规划和robo-advisor。许多雇佣顾问和数十亿美元的资产管理(资产管理),施瓦布容易跻身美国最大的金融服务公司,公司也有银行部门。
收费的公司,一定在嘉信工作顾问可以接收第三方赔偿除了客户马上费用。这不同于托管费公司只收取客户费用。
嘉信理财背景
嘉信理财成立于1971年。今天,业务是嘉信理财公司的全资子公司(CSC)。CSC本质上是一个控股公司嘉信集团内各个细分品牌。公司分支机构在美国每一个州。
施瓦布的许多金融咨询项目包括的服务注册理财规划师(CFP)。这里的顾问团队还包括特许金融分析师(cfa)注册会计师(注册会计师)等等。
嘉信理财客户类型和最低账户大小
嘉信理财的近成千上万的客户账户,大多数属于non-high-net-worth个人或高净值个人。企业的另一个主要客户施瓦布,连同信托基金和房地产。机构客户包括银行、投资公司、投资基金、退休计划、慈善组织、政府机构和保险公司。
嘉信理财不研究所奇异最低账户的大小。相反,该公司有不同的要求不同的服务。然而,施瓦布私人客户没有最低。
嘉信理财提供的服务
嘉信理财,提供各类咨询服务。看看公司的可用服务如下:
- 施瓦布私人客户(SPC)
- 嘉信理财顾问网络
- 建议通过大约200独立的咨询公司
- 投资管理
- 定制的财务规划
- 与其他金融专业人士合作(律师、会计师等)。
- 嘉信理财投资组合管理(SMP)
- 专业管理的投资组合
- 定期投资监控
- 根据需要调整
- 管理账户选择
- 会见嘉信理财顾问讨论你的个人财务状况
- 投资后监督由第三方资产管理投资策略的选择
- 范围内可用的投资策略
- 评价和监测,嘉信理财投资咨询(相)
- ThomasPartners®策略
- 退休计划通过投资管理
- 两种股票和固定收益和股权投资的方法
- Windhaven投资管理
- 项目组合管理通过全球多样化
- 投资组合包含主要的etf,而且股票、债券、房地产和硬资产
- 资产配置规划和调整
- 再平衡
- Wasmer施罗德策略
- 固定收益证券的投资组合
- 施瓦布智能组合
- 自动化的组合投资管理和人力咨询服务(通过溢价包)
- 在线规划工具
- 根据需要自动调整
嘉信理财投资理念
因为嘉信理财提供了这样一个广泛的一系列服务和有一个广泛的网络顾问和独立咨询公司合作,该公司并不一定遵守一个单一的投资理念。施瓦布说,作为一个整体,强调多元化。这一原则规定客户资产不仅应该在投资市场,但也在不同的投资类型。一般来说,施瓦布使用一些组合的股票、债券、共同基金和交易所交易基金客户投资组合。
费用在嘉信理财
嘉信理财有很多不同的收费计划为其广泛的项目和服务。我们将概述最常见的费用你会遇到施瓦布。
施瓦布私人客户项目,公司指控基于资产年度百分率(APR)而不是一个传统的年费。计算这个费用,公司将每天你的帐户余额乘以1/365的这些指控你的4月拖欠。
嘉信理财投资组合管理程序有一个年费也是按季度收费。施瓦布自动这些费用账单到你的账户在每个季度的最后一天。公司费用不同的利率为每个SMP组合类型。
托管账户选择程序,施瓦布协商费用,基于资产的费用根据您使用哪个投资策略决定的。该公司为冒险者策略倾向于收取更高的利率。费用所示年度利率,但同样,施瓦布按季度向客户收取。
客户使用施瓦布智能组合不收取费用,但他们将承担相关费用ETF投资。这些被称为费用比率,他们支付的专业管理基金。然而,如果你升级到施瓦布智能组合的溢价,你会收取一次性计划费用300美元,每月30美元咨询费。
要注意什么
虽然不常见的公司规模,嘉信理财有很多披露的信息这些包括:上市交会的形式放置
- 重罪指控该公司或咨询附属
- 违反了证券交易委员会和商品期货交易委员会(CFTC)法规或法令
- 订单来自美国证交会和商品期货交易委员会起诉该公司或咨询附属与各项活动
- 停止或金钱处罚发行的美国证券交易委员会和商品期货交易委员会
- 各种相关信息披露监管机构,包括参与违反各项规定和订单有关的各项活动
- 各种信息披露有关自律组织,包括制造虚假陈述或遗漏和参与违反它的规则
- 各种披露相关的国内或外国法院,包括被禁止与任何的各项活动在过去的10年中,违反各项法规和解雇的各项民事诉讼根据和解协议
嘉信理财开户
如果你想和嘉信理财工作,它可能是值得的停止其附近的办公室之一。公司提供了一个在其网站上“找到一个分支”工具,将允许您查看每个施瓦布在国家或定位办公室位置接近你。另一个选择是电话公司(415)667 - 9200或打开一个在线聊天与施瓦布代表。
所有信息是本文写作的准确。
