什么是特许金融顾问(ChFC) ?——伟德ios appSmartAsset

有很多财务顾问可以获得的认证注册会计师(CPA)一样,注册理财规划师(CFP)等等。特许金融顾问或ChFC,认证不是很常见的一些其他人,但它拥有许多有价值的潜在客户。例如,与税收筹划ChFC可以帮助别人,退休计划,财富管理和更多。找出你所在地区的一位财务顾问服务,尝试使用伟德ios appSmartAsset的免费顾问匹配的工具。

什么是特许金融顾问(ChFC) ?

特许金融顾问(ChFC)是一个认证通常受到金融顾问和规划者的美国大学提供的金融服务。自1982年以来,学校提供这个证书,在写作的时候,唯一这样做的机构。

在许多非官方的方式,ChFC CFP的高级形式(注册理财规划师)凭证。这两种类型的专业人士提供全方位的理财建议事项从投资财富管理的退休计划。然而,ChFC比CFP认证过程是更困难的,连同被相当昂贵。

成为ChFC所需的资格

尽管知识重叠ChFC CFP名称,他们没有相关的技术。专业不需要注册理财规划师接受特许金融顾问的头衔。

美国大学的金融服务需要以下为了得到ChFC认证:

至少三年的全职,在前五年相关工作经验。
参加八个课程发布的美国大学的金融服务。这些封面的主题如投资和退休计划、保险计划和财务规划过程。
通过八个代理人考试,每门课程。
保持每两年至少30继续教育学分。

每个课程成本850美元,尽管有些专业课程可以更昂贵。美国大学提供了一个2260美元的启动计划,包括前三个课程。与此同时,5670美元整道菜的指定方案。

ChFC提供什么服务?

特许金融顾问提供全方位的金融建议。这包括相当多的金融领域的知识,如:

财富管理

在这个领域ChFC可以帮助你你的投资结构和集成你的财务计划。他们可以与你合作,选择一条路径,最好的满足你的个人目标和财务状况。

个人财务规划

这包括帮助客户评估他们的个人财务状况,找出如何最好的保存,对未来的支出和预算。ChFC将与客户合作,帮助他们不仅满足他们和他们的目标,但现实。这包括会计风险、保险、税收等等。伟德亚洲官网vc

税收筹划

这包括帮助客户端计划在收入和其他税伟德亚洲官网vc。他们可以创建一个策略,最大化客户的立场的时候支付收入、财产、资本利得和他们可能遇到的任何适用的税收。伟德亚洲官网vc

退休,大学和遗产规划

ChFC可以帮助客户准备主要的财务目标。这包括建立一个退休帐户和管理它随着时间的推移,准备孩子的大学教育和(如果需要)计划手房地产。

什么是ChFC可能无法帮助

在查看金融服务时,重要的是要理解各种专业的限制。ChFC可以帮助你创建一个预算和财务计划,但这最终是一个通用的认证。有一些专门的任务,通常他们不执行,包括:

税务筹划

ChFC可以帮助你创建一个策略为税,但他们不能给你做好准备。伟德亚洲官网vc了解您的具体税收位置,你可能会想看到一个注册会计师。你必须做同样的您的纳税准备和提交。伟德亚洲官网vc

执行投资交易

没有监管成为ChFC的先决条件,所以并不是所有能够帮助。然而,一些ChFCs可能有能力贸易投资你的名字。当你ChFC可以帮助你准备一个投资策略,投资的钱你不是给定的。

提供法律建议

经常有大量重叠提供法律咨询和金融咨询,但这并不意味着你应该混淆这两个概念。ChFC可以为您创建一个策略投资和资产管理,但是他们不能建议你当问题涉及到法律问题。只有律师才能这样做。这是特别相关的房地产税收筹划。

现在,这并不意味着没有特许金融顾问不能提供这三个服务。你的顾问也会举行一个注册会计师,注册经纪或经营一家法律公司的一部分。ChFC可以有多个证书,或至少访问,这些领域的专业知识。然而,重要的是要理解ChFC凭据本身没有资格的人以为专业科目。

如何找到一个ChFC一起工作

美国大学的金融服务有自己的在线数据库,允许你找专业人士认证提供。当然,这包括ChFCs。通过浏览顾问在大学的在线网络,你可以确保你找到一个合法ChFC。

另一方面,你也可以亲自搜索web ChFC品质你正在寻找。你应该把这条路线,学院的网站还有一个验证工具。顾问的名字输入到数据库中,你可以学习如果他们ChFC名称是真实的。

底线

ChFC认证有比所要求的更严格的研究课程CFP凭据。因此,ChFC顾问可能超过CFP同行。记得这个包含在您的评估潜在的顾问。

不像一些咨询认证,ChFC不一定是在职凭据。因为财务顾问只需要练习了三年获得这个证书之前,很有可能这样做,这是很常见的财务顾问寻求至少一个主要凭证(ChFC或CFP)尽快实用。

财务规划建议

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