花旗的个人财富管理是花旗银行的金融咨询部门(SmartAsset广告合作伙伴),一个全球性的金融服务公司和银行。伟德ios app这是花旗环球金融有限公司的子公司,这是花旗集团(Citigroup Inc .)的子公司,一家上市公司。该公司总部设在纽约,有一个广泛的金融网络规划的专业人士,包括成千上万的财务顾问。
花旗私人财富管理的客户通常是客户花旗环球金融有限公司的经纪自营商。公司的大部分客户都是non-high-net-worth个人,但它也广泛作用于高净值个人。它也可以机构投资者,包括养老金和利润分享计划、慈善组织、政府机构、结算账户和公司的信任。
花旗的个人财富管理背景
花旗的个人财富管理是花旗银行的子公司。花旗最初成立于1812年,但花旗个人财富管理只有在自1964年以来。
花旗在2021年财富500强排名第33名,它拥有超过全球成千上万的员工。花旗工作在许多领域的金融服务,包括投资银行。
花旗的个人财富管理客户类型和最低账户大小
花旗个人财富管理提供财务咨询服务,各种各样的客户,包括个人和多户理财室。财务规划服务只提供给客户已经在花旗集团全球市场的客户。自该公司是一个大型的国际金融服务公司的一部分,它将满足客户想要的资源,这些类型的公司通常有更广泛的访问权。
此外,花旗与广泛的机构客户。它提供了其投资项目公司、基金会、慈善组织、其他商业和政府实体。
花旗银行的账户最低要求不同的服务类型。它并不一定需要一套最低的财务规划服务,尽管它注意,大部分财务规划客户至少有200000美元的净资产。
投资咨询服务,公司的账户最低有个体差异投资计划:
- 信托服务项目:50000美元
- 经理选择项目:50000美元
- 花旗顾问计划:100000美元
- 咨询和评估服务项目
- 1000000美元的花旗私人银行客户
- 100000美元的花旗财富客户
- 资产阶级解决方案计划:100000美元到25000000美元
- 咨询投资组合计划:1000000 - 25000000美元
- 花旗投资组合经理计划:25000美元
- 模型分配投资组合计划:25000美元
- 动态分配投资组合:乌玛计划:25000美元(100000美元为自定义)
花旗的个人财富管理提供的服务
花旗银行提供的各种服务的个人财富管理。它们包括:
花旗的个人财富管理投资理念
一般来说,花旗的财务顾问的个人财富管理着重于创建一个完整的个人财务资料为每一个客户。这个概要文件包括客户的信息资产,负债,收入和支出,税收状况和目标,以及其他支付教育和长期计划准备退休。它还考虑保险需求和遗产规划的需要。
客户得到一个财务计划可以使用花旗集团全球市场,公司作为经纪自营商实施计划由花旗个人财富管理顾问。在投资策略方面,许多选项可用,每个关注的特定区域市场,时间范围或风险承受力。
费用在花旗个人财富管理
花旗私人财富管理不收取任何额外费用财务规划服务,仅提供给花旗集团全球市场公司。花旗的客户还没有收到赔偿第三方有关的金融计划做准备。理财规划师通过结合支付工资,奖金和可能的自由裁量奖金。
使用花旗个人财富管理投资有各种各样的费用,根据帐户选项选中。这些账户的收费标准如下:
| 公平、平衡和风格账户 | |
| 管理资产 | 费率 |
| 第一个500000美元 | 2.00% |
| 下一个500000美元 | 1.50% |
| 下一个2000000美元 | 1.25% |
| 3000000美元以上 | 1.00% |
| 固定收益账户 | |
| 管理资产 | 费率 |
| 第一个500000美元 | 1.00% |
| 下一个500000美元 | 0.90% |
| 下一个2000000美元 | 0.75% |
| 3000000美元以上 | 0.60% |
好奇花旗投资管理费是怎么来的?下表列出了花旗的股票,如何平衡和风格账户费用表转化为真正的美元。注意,这些评估是基于最大潜在的收费标准。
| 估计管理费花旗个人财富管理* | |
| 你的资产 | 花旗的个人财富管理股票、平衡和风格的费用 |
| 500美元 | 10000美元 |
| 美元1毫米 | 17500美元 |
| $ 5毫米 | 62500美元 |
| $ 10毫米 | 112500美元 |
| *估计管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
要注意什么
花旗环球金融有限公司的母公司花旗个人财富管理,有很多信息披露从过去10年的记录。根据证券交易委员会的文件,该公司披露的信息与以下有关:
- 认罪或没有竞赛,重罪
- 被指控犯有重罪
- 被指控一项轻罪
- 违反证券交易委员会或委员会规定或法规
- 在订单输入美国证券交易委员会和商品期货交易委员会的各项活动
- 有民事钱罚款或停止从美国证券交易委员会和商品期货交易委员会
- 被监管机构发现了虚假陈述或遗漏或不诚实的,不公平的或不道德的
- 被发现违反的各项规定
- 在订单输入与投资活动有关
- 监管机构否认,暂停或撤销注册或许可证
- 有各种披露相关自律组织,包括虚假陈述或遗漏
开户与花旗个人财富管理
花旗银行在全国各地都有分公司。您可以使用花旗的网站找到一个分支,财务顾问现场,然后调用设置预约顾问。
所有信息是本文写作的准确。
财务规划的技巧
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