有一个计划,你的财务状况是至关重要的,一个全面的财务计划包括预算,储蓄,投资,偿还债务,并创建一个路线图退休。与财务顾问工作可以帮助创建你的个人资金计划,但是DIY类型可能更喜欢使用一个财务规划软件。有大量的选项可供选择,每一个都有不同的特性。如果你是一个财务顾问自己,也有许多软件选项,您可以使用它们来帮助你建立你的客户的计划。
对个人财务规划软件
授权
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| 费用 | 0.89% - 0.49%(取决于账户余额) |
| 最适合 | ——那些想要整合他们的投资需要一个财务计划 |
授权是一个流行的财务规划软件的选择对于初学者和经验丰富的资金管理。软件的免费版本包括所有必要的基本的特性财务规划,包括:
这些特性包括在免费的软件,并提供你的财务状况的一个全面的视图。如果你需要帮助选择投资,让还提供robo-advisor财富管理服务收费。
加快
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| 费用 | ——Simplifi包:47.88美元/年。 ——豪华包:59.88美元/年。 ——总理包:83.88美元/年。 ——家庭&业务包:119.88美元/年。 |
| 最适合 | ——用户寻找一个简单的软件 |
加快提供了多个财务规划软件解决方案,取决于你想做什么和你的钱。Simplifi版本,例如,允许你查看你所有的账户在一个地方,创建一个预算,跟踪你的支出,管理你的账单和分类你的购买。
下一步是豪华包。这需要所有Simplifi版本并添加在预算制定定制的能力,创建和管理特定的储蓄目标,管理和跟踪你的债务。
如果你想要一个更加深入你的财务状况,英超版本可能更合适。这个版本允许您Simplifi版本的所有功能,同时也添加在附加功能和工具,如:
还有家庭和商业版本,这可能是有用的,如果你需要一个流线型的方法来管理业务和个人财务状况出了问题。也是,最细心的包通过加快四个可用。
Intuit薄荷
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| 费用 | -免费 |
| 最适合 | ——现有的直觉客户 ——人与多个银行账户 |
薄荷是市场上最受欢迎的免费的财务规划工具。与薄荷有很多你可以做的,包括:
“薄荷是一个非常流行的在线个人理财工具,对各种各样的用户。除了它是一个伟大的预算工具,它有大量的资金管理工具,您还可以使用“千禧年的创始人Brian Meiggs说金融网站MyMillennialGuide.com。
薄荷是更关注基本的预算和资金管理而不是投资。你也不能通过软件支付你的账单。不过,它有一个良好的用户界面,很容易导航,它对用户感兴趣的主要是跟踪他们的支出和预算。移动和桌面应用程序工作,所以它也可以适合那些想要管理他们的财务状况。
WealthTrace
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| 费用 | ——基本:189美元/年 -高级:229美元/年 ——豪华:289美元/年 |
| 最适合 | ——那些寻求更深入的分析 ——小咨询公司需要大量的支持 |
WealthTrace是一个财务规划程序,个人和顾问都可以使用。个人用户可以选择三个包层:基础、先进和豪华。软件的成本从189美元到289美元不等。
什么WealthTrace提供,以换取这些价格是预算你的钱的能力并设置特定的储蓄目标。你可以计划退休和大学储蓄,以及获得一些洞察如何最小化你的纳税义务。
像一些advisor-focused项目在市场上,WealthTrace还允许您运行场景等市场低迷,人寿保险需求和退休收入。如果问题你使用程序,你可以联系WealthTrace专家通过电话、电子邮件或即时聊天寻求帮助。
财务规划软件的财务顾问
MoneyGuidePro
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| 费用 | -每月利率:每个顾问125到175美元 -年利率:每个顾问1400到2000美元 ——每年400到660美元用于各种插件 |
| 最适合 | ——个人理财规划师 ——个人ria采用多个理财规划师 |
MoneyGuidePro人本财务规划软件使用专业的财务顾问。它专注于选择退休计划的标准方法。功能的集成在这个软件被称为游戏区,利用滑块的退休年龄,财务目标,更说明经济成功客户的退休。
这个软件有三种形式:1、职业和精英。一个是最基本的版本,因为它只包含风险承受能力评估工具,金融和生活方式的目标规划、整体压力测试等等。Pro拥有的所有功能,以及一堆配件,如风险管理、遗产规划和净资产语句创建。上面的精英版提供了一切,除了安全收入建模、总收入建模、高级终身保护和税收筹划。
env, 2019年3月以5亿美元的价格购买了MoneyGuidePro和接管了它的操作,是一个大型金融服务公司,专注于各种advisor-centric财富管理平台。
eMoney顾问
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| 费用 | ——变化完全取决于需求的顾问或公司 |
| 最适合 | ——公司寻找一套完整的咨询服务和程序 |
EMoney顾问提供一套巨大的财务规划顾问服务公司和大型咨询企业。程序是基于四个不同的服务包:另外,Pro,总理和参与。
顾客购买加层接收的访问eMoney客户网站和移动应用程序,基本财务规划服务和先进的财务分析。如果你需要更多,Pro版本升级基本财务规划服务先进水平,除了先进的财务分析。
总理客户获得eMoney提供的一切条件:基本的规划,先进的规划和先进的分析。第四层,有上面的产品中,除了与营销服务的集成帮助顾问的业务成长。它还集成了一个服务称为竹,这有助于顾问改善他们的在线状态和产生更强的客户获取。
EMoney顾问可以集成与其他流行的咨询服务从晨星,忠诚,Envestnet, Riskalyze等等。
Moneytree
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| 费用 | ——Moneytree计划:每年1495美元/顾问 - Moneytree建议:每年695美元/顾问 |
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| 最适合 | ——Multi-advisor公司 | |||
Moneytree是一个顾问平台,使用一个三管齐下的方法财务规划。软件允许顾问完成一个整体、深入和先进的现金流分析为其客户。
Moneytree,顾问可以创建一个独立的金融计划,或合作,他们的客户。该软件还包括一个交互式工具,允许顾问快速、轻松地运行“假设”场景决定不同的结果。程序的设计也能帮助顾问确定客户的潜在不足的金融计划和找到解决方案,缩小差距。
一般来说,Moneytree是更昂贵的advisor-centric财务规划项目。然而,该公司并提供14天的审判之前感兴趣的公司,想检查一下支付。
RightCapital
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| 费用 | ——基本层:每月139.95美元/顾问 ——高端层:每月179.95美元/顾问 -铂层:必须要求定价 |
| 最适合 | ——更大的财务规划和财富管理公司 |
顾问可以使用RightCapital发展金融计划通过一个创新的平台。CFP的软件杰森球,球在西林综合规划,矿石,为他的客户使用。他最喜欢什么软件是其“能力整合账户,客户金库为退休计划和战略税收筹划。”
RightCapital还提供一个移动友好的用户界面,精通技术顾问可能升值。的包容税收筹划工具是最重要的事情之一,集软件除了竞争对手。
底线
你们是否做它自己或与顾问工作,重要的是要建立一个全面的财务计划。幸运的是,有几个在线服务,更容易建立一个金融计划和跟踪你的储蓄和消费。在你做出决定之前公司的软件你想合作,它可能是值得写下你想计划什么目标。通过这样做,您可以确保无论你选择软件的好处使完全与你的整体需求。
财务规划建议
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