Fundrise审查

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传统上,投资房地产大的资金。建筑,毕竟不便宜。回报是令人羡慕的,你需要备份超级超级赚钱。这就是Fundrise进来。像其他科技公司,Fundrise寻求破坏,在它的情况下,房地产投资世界,通过民主化制度。

Fundrise之前,邻里和non-millionaire投资者可以购买公开交易房地产投资信托(reit)房地产基金和交易所交易基金(etf)。还有未出售的房地产投资信托基金交易经纪自营商与前期费用,有时高达15%。最近加入的选项,房地产集资”网站让你浏览单个项目投资。

Fundrise的方法分为不同的类别,而提供进入壁垒相对较低,对于那些想要投资房地产。原则很简单:公寓、写字楼、零售空间和酒店的属性在Fundrise eREITs和eFunds挣钱投资者作为他们欣赏和租户支付租金。

但不像房地产集资”平台,Fundrise没有用户选择单个项目投资。相反,投资者选择从四个组合,每一个都是一个不同的混合eREITs eFunds,反过来的有限责任公司持有房地产的投资。四个组合命名策略:起动器计划,补充收入计划,平衡投资计划和长期发展计划。

重要的是要记住,过去的回报不能保证将来的性能。话虽这么说,该公司迄今为止的表现足以吸引成千上万的投资者和引人注目的财经媒体。2018年,Fundrise的平均年回报率为9.11%。从2014年推出,它的平均年化回报率是10.80%。

本·米勒公司的联合创始人兼首席执行官,从事房地产多年前开始Fundrise世界。早在2010年,对后危机时代的房地产投资,米勒说,他认为“系统坏了。”

“我们的合作伙伴是破产了,我们的合作伙伴在混乱,”他告诉SmartAsset在一次电话采访中,他指的是华尔街伙伴主导房地产投资。伟德ios app

米勒认为“要比通过另一种方式筹集资金墙Street-type伙伴。”他想出的主意为城市房地产投资筹集资金在互联网上,其余的是历史。

最适合

• 新秀房地产投资者一些现金
• 经验丰富的房地产投资者不希望直接拥有投资属性的麻烦

缺点

• 基金可以卖出去的
• 你Fundrise发行的股票只能清算每季度一次
• 股息是没有将在固定收入征税的税率

定价:Fundrise花多少钱?

选项名称	管理费	最低余额	特性
Fundrise	0.85%	500美元	管理和咨询费用总额1%。

Fundrise

管理费

0.85%

最低余额

500美元

特性

管理和咨询费用总额1%。

Fundrise的费用是相同的所有四个组合:每年0.85%的年度管理费和0.15%的咨询费用。当然,这些加起来是1%。

那么如何比较竞争对手的费用吗?这有点像比较苹果和桔子,因为Fundrise是不同于其他人。房地产交易所交易基金,先锋从房地产公司购买资产进而购买或开发资产(公寓等)和带他们。其他公司经常重新包装房地产etf,先锋已经包装,添加自己的费用。

米勒说,他的公司是特殊的,因为它“通过所有这些层”演习的费用提供相同的资产以低得多的成本:“最后一个资产在私人市场上,一个人不能以同样的价格购买作为一个机构——除了我们。”

事实上,米勒比较Fundrise所做的什么先锋时,它彻底改变了通过引入投资指数基金。像先锋指数基金米勒说,Fundrise相比的投资组合提供“结构降低成本”的选项。“我们的模型是有super-low-fee方法部署到房地产投资者。”

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Fundrise的投资策略

如前所述,Fundrise提供四个计划。起动器计划或投资组合投资25%的收入eREIT V, 25%增长eREIT V, 25%的收入增长eREIT eREIT二世和25%二世。

其补充收入组合目前在40个项目投资。其中,71%是债务房地产资产(这意味着它拥有贷款)和29%的股权(这意味着它拥有财产)。

平衡投资组合投资于52个项目,其中57%是债务和43%的股权。

最后,长期增长的投资组合投资于41个项目,其中38%是债务和62%股权。

关键特性

Fundrise无疑是吸引人的表现记录。第一年,也就是2014年,其平均年回报率为12.25%,其次是2015年的12.42%。2016年绩效下来,但如前所述,以来平均年化收益10.80%。在同一时期(2014 - 2018)标普500指数的年化回报率平均8.90%。

此外,robo-advisor平台是精心设计和易于导航。目标新秀房地产投资者,所以从一个外行人的角度解释。一些可能会发现有点过于简单化的描述,但如果你是全新的私人房地产,你会欣赏到清晰和最小使用行话。

Fundrise是谁的

Fundrise投资是向任何人开放至少有500美元,你不必成为一个合格投资者。这是最低投资Fundrise起动器的计划。该公司先进的计划,提供了更多选择多样化,需要一个最低投资1000美元。

不过,米勒承认它并不适合所有人。“如果你只有5000美元或10000美元拯救了我们不合适,因为你需要你的钱液体,你需要能够卖出你的股票明天支付一个意想不到的法案。但如果你存了一些真正的钱,你考虑长期的、大众富裕的客户是我们的核心客户,”他说。

目标客户,Fundrise倡导者耶鲁捐赠基金模型,它建议应该在一个投资组合的20%另类投资像房地产一样,作为补充股票和债券。选择像房地产流动性较差,但往往会带来更高的回报。他们的表现可能会保持强劲,即使股市泡个澡。

如果客户让他或她的净资产的20% Fundrise eREITs,另80%的可能,从先锋说,低成本指数基金。但要说服潜在客户,即使是富裕的,达到20%的目标是一个挑战,米勒说。

“这真是罕见的小投资者有20%的投资房地产。我们要带一个不那么复杂的投资者相同级别的投资组合分配你看到的机构投资者,”他解释道。

虽然你可以通过一个投资Fundrise个人退休帐户(IRA)支付75美元的年费年信托公司,最好保存您的房地产投资的非养老基金。这样,你可以把你的退休美元低收费的股票和债券,使用单独的壶钱投资房地产等替代。一旦你有了一个应急基金和你在一个坚实的基础退休储蓄你可以通过一个公司涉足房地产投资像Fundrise。

如果你有25000美元或以上可投资资产,您可能想要考虑人类的顾问。您可以使用SmartAs伟德ios appset财务顾问匹配工具要与一位顾问在你的区域适合您的需要。了解更多关于不同的个人顾问在你的区域,探索SmartAdvisor匹配。

Fundrise是如何工作的

任何美国18岁以上的居民和至少500美元的投资,尽管Fundrise先进计划需要一个最低投资额为1000美元,10000美元或者100000美元,这取决于先进的计划是选择。你可以在网上浏览Fundrise组合。你也可以看到每个计划的项目。网站细节每个投资的类型、位置、评级和预期回报。

房地产并不是一个短期投资。正如前面提到的,这些投资都是为了投资者在五年内不需要现金。一般的最小时间Fundrise投资者应该说。在这段时间,你会收到季度股息,但你很难让你最初的钱,除非发生两件事中的一件。

第一种方法你可以拿回你的钱将利用90天的满意度。如果你不满意你的经验和你仍然在你的头90天作为一个投资者,Fundrise会买你投资回到原始金额支付(受到一些限制)。

第二种方法你可以拿回你的钱赎回你的股票。每个eREIT或eFund季度救赎计划,允许投资者要求兑现了部分或全部的股份(受到一些限制)。你可以找到发行说明书中的每个救赎计划的细节。

eREITs或eFunds季度股息的时间表,这意味着你有可能得到股息每三个月一次。然而,你也可以选择用你的红利再投资通过Fundrise股息再投资计划“滴”。你可以选择或滴在任何时候改变你的账户设置在线。

税的时候,你会得到一个1099 - div,细节你收入的分布。你的红利将按常规所得税税率,而不是用于合格股息的15%。

如果你决定赎回股份,Fundrise将报告1099 - b这一事实。根据这张表格上的信息你可能欠的钱你收到数量的国税局赔偿你的股票。

问题是什么?

你收到的股息Fundrise将没有股息。这意味着他们在固定收入征税税率15%的速度,而不是用于合格股息。

Fundrise的计划就像一个房地产基金,你可以从先锋,Wealthfront或改善。但米勒指出,改善和Wealthfront重新包装先锋房地产交易所交易基金,和先锋是米勒所说的“包装”的投资房地产公司。

房地产公司收集资产在私人市场,例如,购买公寓。房地产公司,就把公共投资,这些资产标记他们赚更多的钱,支付一个投资银行家。所以当先锋或另一家公司购买这些资产的价格已经被标记。

相比之下,Fundrise提供消费者进入房地产投资,否则他们不能够访问标记不支付。米勒估计储蓄从削减约30%的中间人。但从表面上看,与Fundrise你会每年支付的费用高于费用你将支付一个低成本的REIT投资由先锋或施瓦布。

对一些人来说,缺乏流动性可以赶上。对另一些人来说,你不能选择单个项目投资可能是一个缺点。

竞争:Fundrise情况如何?

如果你问米勒(和我们做了!),Fundrise是最主要的竞争对手百仕通(Blackstone)投资的庞大的私人股本集团在全国房地产项目。但即使这样比较并不完美,因为普通投资者无法投资百仕通。如果一个散户投资者能够投资于私人股本,他或她将支付“2 + 20”——一个平坦的资产价值的2%的管理费和20%的利润。

另一个潜在的竞争对手是先锋,REIT etf指数基金。这些基金的费用比率很低,但基金米勒所说的“包装”现有的证券。换句话说,当你买REIT ETF多层中介已经支付了包你ETF的房地产和公众。

Fundrise的方法”作非居间化投资公众市场,”米勒说。翻译吗?中间商少站在投资者和房地产投资。

底线是:你会使用Fundrise么?

Fundrise使房地产投资变得方便访问。它还提供相对低成本获得房地产项目前预留给合资格投资者。房地产投资是一种天然的选择有一个舒适的金融缓冲谁想他或她的投资组合的多样化。

准备好投资房地产吗?有一块改变你不介意占用一段时间吗?如果你回答是的,追逐更高的回报在我们当前的低利率环境下,这是值得考虑的。你总是可以做米勒说,许多公司的客户和泡在你的脚趾,500美元的投资。

小贴士找到一个财务顾问

• 在你开始寻找一个顾问,考虑你想要什么是聪明的顾问。你希望找到人帮助你吗为退休储蓄或创建一个遗产规划吗?或者你只是想开始投资吗?
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