如何雇佣一个财务顾问——SmartAsset伟德ios app

你的资金管理有很多方面,您可以亲自照顾,用自己的研究技能和综合在线工具的帮助计算器。然而,聘请财务顾问,可以帮助把你的财政计划和累积财富的机会更上一层楼。如果你准备把它进一步得到的一些见解专业知识的专业财务顾问,确保你清楚你的目标,小心问具体的问题在漫漫长路的每一步。

第一步:确定你的财务目标

问有人帮助你之前,你需要了解你需要从你的财务状况和你的长期的财务目标是什么。你可以先问自己很多问题得到你所需要的答案。

你是什么需要或者想要与你的钱还是你的钱为你做?这个问题的答案可能更有远见,也可能是基于最近的情况。你经历了最近的生活事件或活动,比如一个新的工作,一个举动,死在家里,继承,出生的家庭成员,等等?你是接近退休还是遗产规划感兴趣?你想和别人说话吗投资吗?

如果所有这些问题的答案并不是100%清楚,列出它仍然是重要的。这样你可以问潜在的顾问对他们的一般见解在这些问题上,并使用他们所说的来帮助你做出决定谁最终雇佣。

即使你只受一个这些东西,重要的是要理解,你可能仍然需要进一步的顾问的帮助。现在做你的研究可以帮助你保持知情,最理想的是节省时间和金钱。

信息是金融决策的关键,最好的好处,您的情况。基于互联网搜索、阅读公司的网站,并要求在信任的朋友和家人可能已经与财务顾问的工作,你需要收集以下信息:

服务:有许多类型的顾问提供的服务,包括退休计划、遗产规划和投资咨询服务等等。
费用:根据接收的类型的服务,费用会在你最终雇佣一个重要组成部分。许多顾问将收取每小时或特定类型的项目的咨询和经常会根据提供投资顾问服务费用表在他们的公司工作。确保你理解不同的成本这可能意味着为你和顾问是否使用只收费或收费结构。
投资理念:不同的公司运作和建议客户根据不同的投资理念和目标。这些有时是决定基于他们服务的客户类型,所以一定要了解你是否符合客户放在第一位。这可以帮助你缩小你的列表进一步下降。
认证:这个特定的顾问或顾问在这个公司有什么专业认证这意味着他们的专业技能和培训吗?
信息披露和投诉:政府和监管机构,如美国证券交易委员会(SEC)需要披露为了促进透明度和公平性。一定要找出顾问是否遵循受托人标准。

下一步是设置采访潜在顾问的名单你已经缩小了。你可以问他们关于他们的经验,他们如何理解公司的理念,他们觉得他们的服务,公司是否适合你的情况作为一个客户端。

一定要弄清楚信息顾问自己什么费用和付款时间表就像如果你前进。有许多额外的费用和费用客户承担,因此了解什么你现在负责以后可以帮你做好准备。

一旦你选择一个特定的公司和顾问一起工作,你会和他们敲定一个协议。一定要阅读小字的合同条款和确保它地址你的财务目标。

回顾你的财务计划与你的顾问。让他们通知任何更改到你的财务状况,风险承受能力,时间范围、流动性需求,长期目标投资偏好。

确保你和你的顾问定期保持联系,清楚你的钱从你收到他们的更新。如果有必要,是否有可能调整你的计划或策略取决于任何重大的改变你的个人情况。记住,费用和费用结构可能随时间变化,所以保持了解是必要的,你继续你的client-advisor的关系。

聘请财务顾问可能是一个漫长和彻底的过程,但是做你的研究,一开始就提出正确的问题可以使一个不同的世界一旦你选择一个顾问和锁在一个协议。在做决定之前,一定要提前与你自己的需求,货比三家和面试潜在的顾问了解他们收取费用,与客户互动。

考虑在一个专业的顾问,看看他们也许能够帮助你。连接到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
如果你不准备财务顾问,但需要更好地抓住自己的财务状况,首先确保你的预算。我们的自由预算的计算器可以帮助你做到这一点。