什么是投资政策声明?——伟德ios appSmartAsset

财务顾问经常准备他们的客户投资政策声明,概述了自己的目标,风险承受能力、时间范围和资产分配。它也可以列出你想避免特定证券或行业。即使你没有一个顾问,这是一个好主意制定这样的语句和分享它与各方参与你的投资。

什么是投资政策声明?

投资政策声明是一个文档,财务顾问使用做出政策决定您的特定投资组合基于你的目标。它突出了你有关你的投资需求和欲望,让财务顾问来管理你的投资最好的方式满足这些目标。

本文档是由一个金融顾问和你写的客户端。它包括你的投资目标和你的财务顾问将如何帮助你实现这些目标。它还将包括你的风险承受力和当前的资产配置。也与任何人共享的文档参与你的投资,如经理或其他专业顾问。

你要的细节如何你想让你的钱为你工作,而你的顾问将指导您在实现这些目标。

投资政策声明的细节你的期望和目标你的投资。它会在你的投资组合的结构是由基于您的投资风格以及它将如何被监控。而不是每个投资政策声明是一样的,他们所做的有几件事你可以发现他们中的大多数。基于你的投资组合的预期变化。一个典型的包括:

执行概要:你的个人信息,比如你的年龄,投资组合的类型,流动资产和返回率。除了目标,本节还包括你的最糟糕的情况,你愿意失去什么。
投资委员会的详细信息:这是公司或集团的人将负责你的投资组合和投资,所以本节描述他们负责。它会在委员会如何处理基于你的目标和你的投资目标。这还包括在必要时调整信息。
组合投资的政策和指南:这个部分介绍了资产配置和如何管理你的资金。你是年轻的,你预期的更大的风险。但这取决于投资者的类型,当你现金在你的投资计划,也被称为你的时间范围。这些细节也应包括在内。
多元化政策:根据你的年龄,将退休年龄和风险承受能力,本节将如何最小化风险和低回报。通常,更多的你多元化投资组合你会失去的越少。
再平衡:因为可以改变你的目标和目标,本节包括文档回顾和更新频率。例如,每年或每季度。在大多数情况下,不需要进行更改发生而不是一年一次。
投资组合监控:所有组合都将面对一个基准相比,看看他们是如何做的行业标准。如果一个投资组合低于基准,更新和再平衡会发生在年度回顾或者是必要的。

声明中还应包括任何合规的细节,如受托责任和尽职调查。你应该根据需要详细了解你的财务顾问为你工作,你都需要做些什么来实现你的投资目标。尽管它可能是你的财务顾问(或团队)将在一起,这句话应该是专门为你量身定制的。

并不是每一个投资组合或投资者是相同的。你想达到的目标可能不是相同的其他人想要达到目标。有个人,个性化的计划,概述你的目标和计划是重要的一步投资之旅。

这也取决于投资的类型。通常情况下,财富越多,你越会需要帮助管理。如果你有一个robo-advisor,有机会你会有细节你的资产分配和平衡,但不一定是特定于您的个人投资组合和投资。

如果您正在使用一个财务顾问或公司来处理你的投资,你可能想要得到一个投资政策声明。你知道更多细节关于你的投资,你会有更好的方向,以达到你想要的目标。

如果你不使用一个投资顾问,你可能没有一个投资政策声明。但知道你的钱为你工作,是谁处理你的钱和帮助让它成长,是你投资旅程的一个重要组成部分。这意味着有一个投资政策声明是必要的。

考虑与财务顾问有关投资政策声明。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
分散你的投资组合基于你的年龄等因素,当你计划退休。确保你的资产配置分布在很多不同的证券,如果事情发生在其中的一个,你不会看到你的投资组合的价值大幅下降。适当的资产组合多样化和健康是一个主要的关键,确保你的投资是努力工作。