美林财富管理是国家投资咨询公司在美国最大型和中型城市设有办事处。的子公司美国银行(Bank of America),世界上最大的商业银行之一,美林(Merrill Lynch)拥有丰富的资源,其投资顾问可以使用最大化客户的回报。
与不考虑极限对于大多数类型的账户,美林财富管理可接近任何人。它提供了一系列的选项对于投资者来说,从自动账户处理完全由美林(Merrill Lynch)本身账户由地方管理财务顾问根据客户的偏好。
美林财富管理客户类型和账户最低
美林财富管理是提供给所有的投资者,没有最低账户的大小对于大多数类型的咨询账户美林的投资咨询项目。然而,美林(Merrill Lynch)通常迎合高净值客户。据一些报道称,美林经纪公司得不到维修客户账户支付250000美元以下。
客户低于阈值可能被鼓励加入美林边缘,美林的自动在线投资平台。此外,尽管美林没有最低账户规模,许多个人美林顾问设定自己的极限。
大多数账户与美林财富管理没有最低要求。也有例外,不过,托管账户服务的最低是100000美元。
虽然这些是美林(Merrill Lynch)的最低账户大小作为一个整体,许多美林顾问不接受新客户低于某个阈值。个人美林顾问可能最低账户规模高达1000万美元。
美林(Merrill Lynch)占高净值个人
从历史上看,美林(Merrill Lynch)迎合个人资产为100万美元或更多,如此多的美林(Merrill Lynch)顾问将舒适与人合作在高净值类别。
投资理念
作为世界上最大的财富管理公司,美林雇用了成千上万的经纪人和投资顾问。因为它的大小,它不决定任何一个哲学为其顾问(和客户)。相反,它提供了一系列的策略和工具,允许客户和顾问开发一个个性化的投资方法。
你的投资顾问会首先问你关于你的风险承受能力,你所需的流动性和时间范围。这三个元素将帮助确定准确的资产组合,为你工作。可用资产类别包括股票、固定收益证券、cd、货币市场基金(mmf)、共同基金、交易所交易基金(etf)年金。
费用在美林财富管理
美林(Merrill Lynch)收费项目费用美林投资咨询项目,包括美林(Merrill Lynch)费率和风格经理费用。
美林(Merrill Lynch)的最高利率收取费率是2.20%的账户资产低于500万美元和2.00%的是1.75%。
第二种类型的费用是风格经理费用。这个费用如果你选择一个样式管理器适用于战略,和你的速度将取决于你追求特定的策略。利率通常范围从0.00%到0.65%的资产。
项目费用涵盖了投资成本的建议和指导,以及相关的经纪服务。然而,项目费用不包括所有可能适用的成本。客户也将负责额外的支出,包括保管的成本和费用相关的某些投资类型。
应用这些费用每月,到期金额十二分之一计算年费,根据资产的市场价值,在您的帐户。美林不收费基于绩效的费用。
美林财富管理奖项和赞誉
与美林财富管理顾问获得众多奖项近年来为他们的表现和服务。
它放在600顾问2018年福布斯最佳本州顾问,比其他任何公司。其中有1号顾问在格鲁吉亚,2号和3号顾问在南加州,1号和2号在德克萨斯州顾问。
同样,美林放置更多的顾问在2017年英国《金融时报》排名前退休顾问比其他任何公司。它把55顾问名单,401。
美林顾问也一直在排名最高的顾问和顶部的年轻女性顾问。华尔街公司放置16 advisors的排名前40名金融顾问40岁以下,和18巴伦周刊排名的前100名女性顾问顾问,领导国家在这两个类别。
要注意什么
如前所述,美林历来喜欢和高净值客户。个人资产不到250000美元的鼓励进入美林的一个自动化项目。
该账户通常有更低的费用(美林边缘选择投资组合的年费是0.85%),但可能不适合那些寻求自己的投资顾问的个人风格。
同样重要的是要注意,你的经验与美林(Merrill Lynch)将在很大程度上依赖于顾问你最终得到的。美林(Merrill Lynch)是世界上最大的财富管理公司之一,与成千上万的顾问。一些已经在这个行业中工作了几十年,有成功的记录,而其他人可能只是开始。所以,开户与美林之前,确保你有一个顾问你舒服。
美林(Merrill Lynch)面临着大量的纪律处分程序从监管机构过去10年。最近的行动是在2014年,当这家公司进入一个接受,放弃并同意协议与美国金融业监管局(美国金融业监管局)关于其监控系统为客户购买共同基金股份。支付800万美元的罚金。
2012年,美林进入一个风能网美国金融业监管局关于其记账方式。在该协议中提到的问题有几个客户不必要的费用账户。美林报销所有受影响的客户,支付280万美元的罚金。
其他纪律行动美林(Merrill Lynch)在过去的十年中包括一个2009秒的订单关于虚假陈述由顾问在佛罗里达分支机构,与美国金融业监管局关于记录在2008年达成的一项协议,客户账户。
开户和美林财富管理
因为美林在全国各地设有办事处,开始与公司的关系的最好办法是设置预约顾问在您当地的办公室。你可以找到联系信息您的本地办公室通过美林(Merrill Lynch)网站上的搜索工具。
在你介绍的约会,你和你的顾问将决定最好的投资方式来匹配你的目标。他或她会问你什么问题你希望完成与你的投资,你的风险承受能力。您还将有机会了解你的顾问的背景和投资方法。
如果你满意你的顾问,你将签署客户协议和打开你的账户存款。
