证交会对顾问——SmartAsset的信息披露要求伟德ios app

美国证券交易委员会披露要求
因为注册投资顾问公司(ria)有信托责任采取行动在客户的最佳利益,他们受到的审查和监管证券交易委员会(SEC)。这意味着ria必须披露某些财务和业务细节,以他们的客户——从本质上讲,投资者想要知道的信息。

考虑使用财务顾问当你创建或更新一个投资和退休计划。

ria要求披露是什么?

SEC披露要求旨在保护投资者免受不公平或欺诈行为,同时促进advisor-investor关系的透明度。如果您正在使用一个RIA,很高兴知道他们需要披露。或者如果你有兴趣联系,有助于找出如果他们有披露。

两个联邦法律通过了在1930年代,大萧条的高度,提出了什么样的一个投资顾问向客户披露信息。美国证券交易委员会(SEC)也有的指导方针RIA的信息需要与投资者分享。

什么是RIA要求披露分为两大类:顾问的业务实践和相关细节信息任何过去的纪律行动涉及顾问。

使用RIA时,请记住,他们与你分享以下义务:

顾问也要求披露任何过去的纪律或法律行动,或行动涉及监管机构投诉。披露必须包括细节的原因行动,行动是解决如何处罚,如果有的话,是实施顾问。例如,如果一个顾问被一个以前的客户违反信托义务导致民事判决对他们,他们必须包含的信息披露。不严肃的行为,包括客户投诉,也需要被记录下来。

证券交易委员会已经统一过程顾问必须遵循当报告披露。ria要求披露任何及所有相关信息属于商业行为或纪律行动的第2部分形式之。这是形式投资顾问使用注册美国证券交易委员会和国家证券监管当局在那里做生意。

这种形式的第1部分包括顾问的业务的基本信息,比如谁拥有它,有多少员工,任何专业的从属关系和商业实践。第2部分需要顾问来传达这个信息给他们的客户在一个小册子,显然法术出来。

顾问需要给客户的书面副本这个披露每年一次,免费给客户端。副本的披露必须维护的顾问,包括记录的任何更改或修订日期披露被送到新和现有客户。

是非法的顾问伪造或省略的信息形式放置一个顾问,他故意误导客户披露形式可能面临的法律后果,包括监禁和罚款。

美国证券交易委员会披露要求
SEC披露要求背后的主要目标是确保消费者得到公平的对待,当他们与专业的投资顾问。ria是受托人,也就是说,他们持有一个更高的道德行为标准经纪自营商必须遵循一个标准的适用性。信息披露规则服务加强ria必须遵循的标准。

作为一名投资者,披露的信息,可以帮助你决定你是否想与一个特定的顾问工作,是否你会信任你的钱。如果一个顾问有过去犯罪或纪律处分的记录,这可能是你想要知道在你与他们签约。

如果你正在寻找一个新的顾问,美国证券交易委员会(SEC)很容易发现和评估他们的形式放置你可以搜索投资顾问公开披露网站使用顾问的名字或公司的名称,或者他们的注册号码。

一旦你发现你正在寻找的人或公司,下一步是解码形式放置1和2两个部分包括信息学科、监管或法律行动。第1部分功能的概述,第二部分的全部细节,包括发生了什么事,他也参与其中,最终解决问题。

如果顾问纪律为零或其他行动报告的形式,你可以感到轻松与他们合作。但是如果有一个或多个操作记录呢?

这时你可以而且应该积极研究来了解更多关于行动的性质。你可以找到这个信息独立通过秒记录,但最简单的行动可能是直接的来源和直接问顾问呢。得到一些背景信息可以帮助正确看待负面行为或投诉。

考虑多久顾问已经在商界,行动,最近一次发生时和披露。更多细节和支持信息你可以发现,越好时你会做出最终决定雇佣一个特别顾问。

美国证券交易委员会披露要求
作为一个投资者,你有随心所欲的工具帮助你做出良好的选择当谈到你的资金和管理它。评估一个投资顾问的SEC披露,形成难以很好地执行尽职调查。

如果一个顾问似乎并不乐于提供给你一份披露或者你怀疑他们不是完全真实的你,这可能是一个危险信号。在这一点上,它可能是最容易找到另一个顾问更适合这份工作。

首先,考虑你想要什么一个顾问来帮助你。例如,你只需要投资建议,或者你在找的人也可以帮助你拥有大学计划或遗产规划?评估你的需求和目标首先可以帮助你明确你的预期和评估顾问是否能够帮助你满足他们。
提出正确的问题。首先确保他们是受托人,然后找出关键细节——例如,他们收取多少费用?他们是收费或只收费吗?他们喜欢的投资风格是什么?他们喜欢多久会见客户和他们喜欢怎么交流的?
如果他们不自动分享他们的副词形式,要求看它。仔细检查形式对纪律的行为,如果需要进一步提问。
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