证券交易委员会(SEC)美国金融行业监管的。本指南最重要的规则,美国证券交易委员会执行。这些法规的重点是信息提供给投资者。SEC希望投资者了解事实,这样他们就可以做出明智的决定决定是否出售时,持有或购买公司的证券。
1933年证券法
本法规定登记的证券,通常被称为“真实证券”法律,有两个基本的目标。一个是禁止欺骗,虚假陈述和其他证券欺诈销售。另一个目标是要求投资者对证券提供接收金融和其他重要信息公开出售。
1934年证券交易法
这个法案创建了美国证券交易委员会(SEC),给欧盟委员会广泛的权力在证券行业的方方面面,包括注册,调节和监督经纪公司,转让代理结算机构。它也给美国证券交易委员会(SEC)在美国权威证券自律组织,也被称为自律监管。
自律监管包括各种证券交易所以及其他组织,包括纽约证券交易所芝加哥期货交易所、纳斯达克股票市场、期权和美国金融业监管局(FINRA)。
这个法案也给SEC有权要求公司公开交易的证券信息定期报告。还标识和禁止某些行为在市场和美国证券交易委员会纪律权力监管的单位和个人。
1939年信托契约行为
本条例适用于债务证券如债券,债券和票据提供公开出售。尽管此类证券可以注册证券法案,他们不能向公众出售,除非有一个正式协议之间的债券的发行者和债券持有人,称为信托契约。信托契约的标准必须符合信托契约行为。
1940年投资公司法案》
这种行为调节共同基金和其他公司,主要从事投资、证券投资和交易,其证券提供给投资大众。然而,这并不允许美国证券交易委员会(SEC)直接监督投资决策这些公司的活动或法官的智慧,他们的投资。
规定的目的是减少可能出现的利益冲突要求这些公司披露其财务状况投资者和投资政策最初出售股票时,之后,在一个持续的,定期。您还应该注意,关注基金披露的信息采取行动,对基金投资大众,他们的投资目标,投资公司的结构和操作。
1940年投资顾问法案》
这项法案旨在加强政府监督投资咨询业务的能力,要求几乎所有的投资顾问公司与美国证券交易委员会登记。它定义了一个顾问”任何的人,赔偿,从事的业务咨询,直接或通过出版物或著作,证券的价值或适当的投资,购买,或出售证券,或者赔偿,作为一种常规的商业的一部分,问题或揭示有关证券的分析或报告。”
投资顾问法案修订在1996年和2010年,所以现在一般只有顾问建议注册投资公司或者至少有1亿美元的管理资产与美国证券交易委员会注册。
2002年萨班斯-奥克斯利法案
立法者制定广泛的法律,增强企业责任,提高财务信息披露和打击企业和会计欺诈。例如,它要求企业人员签署财务报表。它还创建了公众公司会计监督委员会,也称为PCAOB,监督审计行业的活动。你可以找到所有证券交易委员会制定和报告发布的链接在这里的萨班斯-奥克斯利法案。
多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案2010
这个法案,该法案的目标认为大萧条的原因,是7月21日签署成为法律,2010年,美国总统巴拉克•奥巴马(Barack Obama)。法律旨在重塑美国监管体系在许多方面,包括消费者保护、贸易限制、信用评级、金融产品的监管,公司治理和信息披露和透明度。
规定2012年最佳利益原则
美国证券交易委员会颁布消费者监管的最佳利益的规则(RBI),要求经纪公司和金融顾问披露潜在的利益冲突时,给消费者金融建议。一个联邦上诉法院维持规则后七个州后,其他政党,法律挑战的措施。公司直到2020年6月30日进入符合分打点。从本质上讲,它提高了标准在现有的“合适性”标准。标准意味着投资或代理的产品推荐给他们的客户通常必须是“合适的”——但不一定适合他们特定的客户的最佳利益。换句话说,推荐投资不需要是最好的或最划算的选择。现在,经纪自营商将被要求在他们的客户的最佳利益。他们将被禁止将他们的经济利益置于客户利益的提出建议。
你可以问你的财务顾问对他们的实践和如果他们遵守印度储备银行。您还应该确保询问你顾问是一个受托人让他们把写作作为受托人,也就是说,人有道德义务完全从别人的最佳利益行事。
底线
虽然公司已经提交大量的信息,很难解释。如果你一起回顾许多不同的SEC文件,你可以得到一个更好的主意的整体图片。财务比率可以用来确定一个公司的长期和短期金融优势。寻找红旗公司的脚注。红旗包括突然一次性或特殊的指控和极其混乱的部分在10 - k表单中,年度财务报告,或10 -形式,季度财务报告。
财务顾问建议
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- 美国证券交易委员会(SEC)要求注册投资顾问公司(RIA)披露信息的操作可以是有用的投资者考虑专业的帮助。ria要求披露任何及所有相关信息属于商业行为或在他们的纪律行动形式之。它也有助于使用工具FINRA的代理检查仔细看看一个顾问的专业背景。
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