社会责任投资基金是什么?——伟德ios appSmartAsset

社会责任投资基金或SRI基金是一种增加你的投资组合,而做一些为了更大的利益。例如,您可能投资于基金,推进社会事业,鼓励改善公司治理或促进一个更健康,更清洁的环境。简而言之,社会责任基金允许你做出积极改变世界而享受基金投资的经济效益。如果你正在寻找一种方法来拓展你的投资和支持你最喜爱的原因,SRI基金可以帮助满足这两个需求。

一个财务顾问可以帮助你创建一个金融计划为你的社会责任投资的需求。

社会责任投资是什么?

一个社会责任投资策略有两个目标:使一个积极的社会影响和产生财务回报。这种投资策略也称为影响,可持续发展,绿色或环境、社会和治理投资,即环境、社会和治理。

不管使用的标签,SRI基金和影响投资的目的是利用好你的投资组合。尽管投资者想要享受一些经济利益,通过自己的资本增值的资金或股息,主要重点是支持的公司与你的目标和价值观相一致。

SRI基金如何工作?

每个社会责任投资基金都是不同的,它的投资。关键的区别往往是在投资基金是如何选择的。一些SRI基金使用一个包容的策略,而另一些则具有排他性。

所以这是什么意思?包容性的社会责任基金采取的方法包括股票或其他投资,满足特定的配置文件。所以环境SRI基金,例如,可能包括公司依靠绿色能源或生产绿色建材。

社会责任基金是投资和行业独家屏幕与它的目标冲突。如果一个SRI基金致力于社会原因或社会正义,例如,它可能排除枪支制造商和股票或债券烟草公司。

基金的使用环境、社会和治理方法,目标是选择公司,结合一个,两个或三个标准。包括公司致力于环境可持续发展,促进平等和操作以透明的方式回应股东。例如,您可能会选择投资基金,持有公司推进缺医少药社区的社会项目,如学校或访问医疗保健。或者你可能想回公司,致力于女性和少数民族的平等的进步。

SRI基金投资的优点

SRI基金可以盈利,但真正的原因考虑为你的投资组合可能是你渴望回馈。如果有具体原因你关心社会责任投资是一种更留意你的钱。你可以主动选择不支持导致气候变化的公司,例如,尽管投资的绿色技术创新或采取其他措施来减少他们的碳足迹。

当你投资在传统的共同基金,指数基金或etf,没有一个斯里兰卡焦点,你实际上是好坏参半。时你可能会发现,一个基金包括一些你的公司的支持,它可以容纳的公司与你的价值观相冲突。例如,您可能拥有石油公司与公司生产太阳能电池板。

通过选择尤其是SRI基金投资,你可以确保你的钱是你想要的地方。与此同时,你也可以分散你的投资组合之外的更传统的投资选择你可能已经拥有。多样化从风险和性能的角度是一件好事。不同你的投资越多,定位你更好地管理风险波动的时期。和不同的投资还可以帮助平衡资产回报如果你的一些经历一个低迷。

缺点在斯里兰卡投资基金

而社会责任投资有其优点,也有一些缺点需要考虑。

首先,重要的是要确保你做你的研究在比较SRI基金。任何公司可以声称自己是绿色,但重要的是你做你自己的作业,以确保一个公司走走路。

第二,性能并不保证SRI基金。虽然这是真的任何共同基金或投资,社会责任基金稍有不同,因为重点是练习良好的道德而不是利润。可以使它更难跟上non-SRI基金的表现。

作为一个例子,2018年1月至2023年1月,SPDR标普500指数ETF信托(间谍)上涨39.50%。在同一时期,SPDR道富环球性别多样性指数ETF(她)上涨了7.45%,和iShares MSCI ACWI低碳目标ETF (CRBN)上涨17.14%。

第三,你可能错过在好公司如果你有投资的机会和SRI基金隧道视野。如果你只是寻找资金的可持续的影响,价值观或斯里兰卡标签,你可以俯瞰基金仍然满足您的投资标准。再一次,这就是为什么重要的是要仔细看看任何潜在的投资共同基金所以你知道它到底是什么你自己如果你决定购买股票。

如何选择社会责任投资基金吗

如果你认为SRI基金可能是一个不错的选择,想想到底是什么原因你想支持你投资之前。你可能会对保护环境比好处更感兴趣公司治理为例。或者你可能想先关注社会影响和环境影响。

不管怎样,重要的是要知道你的价值观是什么,这样你就可以找到这些值相匹配的基金。当然,检查任何SRI基金的基本面因素你考虑。包括基金的表现,费用比率你会拥有它,它是否支付红利和股息收益率,基金的风险和基金是否使用一个主动或被动管理策略。

从那里,您可以选择SRI基金投资通过在线经纪帐户或个人退休帐户。熟悉自己的股票和所需的最低投资决定你的投资组合中有多少你舒适的致力于社会责任投资。

一个特许SRI顾问可以帮助你比较不同的SRI基金来确定哪些是最适合你的投资计划。

底线

虽然许多投资者期待未来的一天当他们获得足够的财富来店附近支持各种社会或环境,社会责任投资基金可以使他们做在同一时间:做好事时做得很好。SRI基金可以帮助您创建一个遗产,不仅仅是金融与公司价值你做同样的事情。这是一个值得考虑的选项如果你准备扩大投资的视野。

投资的技巧

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