财富管理公司都是不同的,用自己的专业和服务。因此,选择财富管理的过程是一个非常私人的。理财经理与客户紧密合作以确定财务目标,制定实现目标的计划建立在坚实的投资选择,会随着时间的推移而增长。如果您已经准备好构建财富,有许多为选择一个公司你应该遵循的指导方针。您还可以使用伟德ios appSmartAsset匹配的免费工具帮助你找到财务顾问服务区域。
什么财富管理公司
财富管理也许是最全面的金融服务您可以利用。那是因为它的整体性质,这意味着你所有的金融需求,目标和环境将被考虑。这种程度的个性化是罕见的,这就是为什么有些公司甚至不提供完整的财富管理。
如果你订阅的财富管理服务,这里有一些产品你可能会遇到:
当然,这种类型的注意你可能会需要支付昂贵的费用。然而,对许多人来说这仍然是值得的,自己处理所有的这些需求可能非常困难。
选择一个财富管理公司
如果你签约一个财富管理公司,这将是最重要的财务决策之一,你做过的。反过来,这应该是对待一个强大的对细节的关注。毕竟,你将支付费用的公司这种级别的待遇。
就像任何财务决策,有很多因素需要注意的和重要的问题要问。下面是一些不错的指导方针,遵循当你挑选一个个人财富经理或财富管理公司交出你的钱。
小提示# 1:了解每个公司的理想的客户
一般而言,财富管理公司迎合投资者有一个相当大的资产基础,但他们不都采取相同的方法。一些财富管理公司可能更喜欢与客户之间50000美元和500000美元的资产,而其他人可能专门目标百万富翁。问理财经理的客户公司工作可以给你他们的专长所在,是否符合你寻找的。
小提示# 2:比较在每个公司的服务
如果你在寻找一个理财经理,你可能已经清楚地知道你需要他们来帮助你。如果情况并非如此,重要的是要考虑不同公司提供什么样的产品和服务。你的财富管理机构只提供投资建议或该公司也与诸如税收或帮助伟德亚洲官网vc遗产规划吗?一些公司可能会专注于某些类型的投资或策略。例如,一些公司专门针对房地产投资,而另一些人则更喜欢选股。
这也是一个好主意密切关注公司的总体投资策略,以确保它符合你的目标。如果你正在考虑几种不同的公司和他们都提供同样的千篇一律的投资组合选择,这是一个迹象表明你可能需要看其他地方。
冰山# 3:评估每家公司的费用和佣金计划
财富管理公司可以帮助你增加你的财富,但他们不免费工作。有两种基本方式,理财经理赚钱:它们所销售的产品收取佣金或费用分配给特定的服务。如果你不希望得到一个推销每次你会见你的财富经理,托管费顾问可能是最好的选择。
当涉及到成本,需要考虑的最重要的事情是你会为你支付的价值。如果你花费很大一部分收益费用,确保这是一个好主意你的投资组合的额外的费用是值得的。
小提示# 4:询问每个公司的Client-Advisor可用性
虽然你可能不需要跟你的财富经理在日常生活中,你可能需要定期与他们联系。问他们多久会见他们的客户和他们喜欢如何交流是很重要的,以确保你在相同的页面上。如果你有担忧一个特定的投资或一个关于费用的问题,你不想仓促。
冰山# 5:阅读每个公司的证券交易委员会记录和小册子
财富管理公司可以有数百万甚至数十亿美元的资产管理,但这就不是他们是否能满足他们的客户的一项指标。如果你把注意力集中在为数不多的公司,考虑他们的历史。例如,该公司收到任何特殊的识别或奖项吗?你能找到正面评价通过商业改进局或另一个消费者网站吗?
挖掘公司的背景可能会花一点时间,但也可能是很值得的时间和额外的努力如果你在积累财富的使命在20年代和30年代或之前你到达退休年龄。
底线
使用财富管理就是形成一个与人的关系信托责任你和关心你的钱和你一样。选择错误的人的工作有可能是灾难性的,不仅对你,而且对下一代如果你计划通过财富对你的继承人。使用我们的建议作为一个框架可以很容易地找到一个公司,会有你的最佳利益。
建议找到一个财务顾问
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