资本利得税:定义,利率和计算——SmartAsset伟德ios app

如果你从任何来源中赚钱,你可能会发现附近的山姆大叔。的确从一份工作,你赚的钱,这是真的你赚的钱投资,无论是股票、房地产或收藏品。你赚任何利润卖投资被称为资本收益和税收对这种形式的收入称为资本利得税。取决于你多长时间举行资产在出售之前,你会在短期或长期资本利得征税率。在本文中,我们将解释资本利得税是如何工作的,长期和短期资本利得之间的区别,你会支付利率的联邦和州的水平,以及如何减少税收对投资的影响。

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资本利得是什么,他们是如何征税?

当你买一个投资资产,你希望它会升值,从而给你选择卖比你最初支付它。如果你这样做,这些利润被称为“资本利得”的政府。

例如,假设你买10 12美元每一个公司的股票,然后卖给他们每股15美元。在这种情况下,您有30美元的资本利得。

当然,你不会总是那么幸运。假设另一个投资不做,和你卖不到最初支付它。这是被称为资本损失。

在今年年底,你总结你的资本利得和损失;如果你有一个很好的,你的收益超过损失,然后你从收益中扣除损失找到你的净资本利得。

这些收益构成收入,因此联邦政府(以及一些州政府)将税收。这是众所周知的资本利得税。

资本利得税率:短期和长期

你购买和出售资产的时间进场,资本利得税。伟德亚洲官网vc政府将资本收益分为两类:短期和长期。投资利润被认为是“长期的”,必须持有的资产所有者出售前至少一年。任何出售资产的利润比这更少的时间被认为是“短期”的资本收益。

短期资本利得税率普通收入税率。这可以成为那些高收入的问题,联邦所得税税率可以达到高达37%。甚至不占国家税收。伟德亚洲官网vc

长期资本收益,另一方面,接受特殊税务处理如果你达到这一为期一年的阈值。前联邦长期资本利得率是20%,这低于两个七普通收入税率。另一个长期资本利得的税率分别是0%和15%。

这里是一个崩溃的利率的长期资本利得将所需缴纳的2022纳税年度:

联邦政府对长期资本利得的税率
率	单	共同申请结婚	单独申请结婚	户主
0%	0 - 41675美元	0 - 83350美元	0 - 41675美元	0 - 55800美元
15%	41676 - 459750美元	83351 - 517200美元	41676 - 258600美元	55801 - 488500美元
20%	459751美元+	517201美元+	258601美元+	488501美元+

再一次,使用相同的利率短期资本利得征税作为普通所得税,这远高于利率之上。伟德亚洲官网vc所以短期资本利得被添加到你的应纳税所得额今年,你被指控边际税率根据括号内收入下降。这里概述的短期资本利得率2022纳税年度:

联邦政府对短期资本利得的普通收入税率
率	单	共同申请结婚	单独申请结婚	户主
10%	0 - 10275美元	0 - 20550美元	0 - 10275美元	0 - 14650美元
12%	10276 - 41775美元	20551 - 83550美元	10276 - 41775美元	14651 - 55901美元
22%	41776 - 89075美元	83551 - 178150美元	41776 - 89075美元	55901 - 89050美元
24%	89076 - 170050美元	178151 - 340100美元	89076 - 170050美元	89051 - 170050美元
32%	170051 - 215950美元	340101 - 431900美元	170051 - 215950美元	170051 - 215950美元
35%	215951 - 539900美元	431901 - 647850美元	215951 - 323295美元	215951 - 539900美元
37%	539901美元+	647851美元+	323296美元+	539901美元+

如何计算资本利得税吗伟德亚洲官网vc

首先你需要确定在计算资本利得税是你获得了多少,失去了在纳税年度的投资。伟德亚洲官网vc一旦你知道,你可以减去你的资本损失资本收益净资本利得。这就是将受到税收。伟德亚洲官网vc

接下来,您需要找出哪些资本收益的短期和长期的。再次,长期资本利得意味着至少一年运行之间的购买和出售资产。短期资本利得意味着不到一年之间传递购买和出售资产。

长期资本利得征税用0%到20%的税收计划,而短期资本利得像普通收入征税。长期类似于所得税税收伟德亚洲官网vc工作,作为他们的括号是进步的。更具体地说,你的非投资收入将首先被考虑,投资收入之后。如果你非资本所得收入低于你的状态下阈值,但投资收益推动它的过去,那么你的资本利得将每个支架之间。

这里有一些长期的例子资本利得税的计算:

长期资本利得税的例子
申请状态	净资本利得	应税收入总额	资本利得税由于伟德亚洲官网vc
单	20000(收益)——5000美元(亏损)= 15000美元	50000(工资)+ 15000(资本利得)= 65000美元	15000 x 15% = 2250美元
共同申请结婚	40000(收益)——10000美元(亏损)= 30000美元	150000(工资)+ 30000(资本利得)= 180000美元	30000 x 15% = 4500美元
单独申请结婚	10000(收益)——3000美元(亏损)= 7000美元	250000(工资)+ 7000(资本利得)= 257000美元	($ 800×15%)+($ 6200 * 20%)= 1360美元
户主	12000(收益)——2000美元(亏损)= 10000美元	40000(工资)+ 10000(资本利得)= 50000美元	0 x 0% = 10000美元

哪个州征收资本利得税?伟德亚洲官网vc

大多数的美国国家级资本利得税。这意味着你可能欠联邦政府和州政府的税收投资收入。伟德亚洲官网vc然而,有些州允许扣除你的联邦税从应税收入。伟德亚洲官网vc这将帮助你减少国家税收扣除的如果你的国家提供。伟德亚洲官网vc

只有九个州在美国没有一个资本利得税。阿拉斯加,佛罗里达、内华达、新汉普郡,南达科塔州、田纳西州、德克萨斯、华盛顿和怀俄明。其它41个州都有一些资本利得税,和华盛顿,华盛顿特区,2022年资本利得税率在这些州在北达科他州的范围从2.9%到13.3%。

资本利得税与其他税收如何相互作用伟德亚洲官网vc

超出了资本利得税,如果你是一个高收入个人的伟德亚洲官网vc大部分收入来自投资,您可能会遇到的净投资所得税(NIIT)。这3.8%的税适用于个人的资本收益修改调整后的总收益(东方三博士)某些阈值之上。这是一个崩溃的NIIT麦琪限制由税务状况:

净投资所得税(NIIT)阈值
你的申请状态	阈值量
单	200000美元
共同申请结婚	250000美元
单独申请结婚	125000美元
户主(合格的人)	200000美元
合格的寡妇(er)和依赖的孩子	250000美元

的替代性最低税(AMT)也可以进入玩资本收益。这本质上是一个独立的税收系统并行运行我们的传统收入税率和规则。这是一个更加包容的系统,这意味着它更多类型的税收收入,摆脱一些税收减免和优惠。伟德亚洲官网vc它成立于1960年代,以确保支付更多的税免税的那些沉重的利用形式的收入。伟德亚洲官网vc

一个情况AMT可以参与是当你有高的资本利得税。如果你的总收入(工资和资本利得)超过规定AMT豁免为当前的纳税年度,然后你需要执行一个AMT计算。2022年,该税豁免如下:

单:75900美元

结婚,共同申报:118100美元

另一个可以发挥作用的情况是如果你有未实现的资本利得行使合格激励股票期权(iso)。这些通常是公司的员工,公司允许他们以更便宜的价格购买股票。尽管你可能尚未出售行使ISOs,你收到一个利润的降低成本。

假设你已经引发了AMT通过上面两个方法之一。然后,您需要通过AMT运行您的税收,以及传统的所得税制度。伟德亚洲官网vc这是通过使用国税局形式6251。如果你的AMT出来低于正常的所得税申报表,然后你不会自己的任何额外的。但是如果你的AMT高于正常税所得税申报表,然后你将不得不支付原来的税收伟德亚洲官网vc和AMT的区别。

提前计划,资本利得税伟德亚洲官网vc

如果你想减少你的资本利得税,你可以做的最好的事情就是抓住你的资产至少一年。伟德亚洲官网vc虽然这并不总是可能的,特别是在股市的起伏,你会得到更优惠的税收待遇如果你能够这样做。

避免资本利得税的另一种方法是利用任何资本损失的纳税年度。伟德亚洲官网vc如果你出售部分投资收益和其他损失,但总的来说你出来,然后你就可以扣除你的损失从你的收益最小化你的资本收益。这将帮助你减少应税资本收益,同时也软化了亏损的冲击。另外,如果你的资本损失大于资本利得,你可以从应纳税所得额中扣除一定数额。你可以扣除金额较小的或你的总净资本损失3000美元。

如果你为退休储蓄和想要避免资本利得税,使用任何延税帐户提供给你。伟德亚洲官网vc这可能包括一个个人退休账户(IRA)或者一个雇主赞助的401 (k)。通过使用这些,你推迟你的税,直到退休,尽管他们将承担普通所得税伟德亚洲官网vc。然而,由于非投资收入可能会低,当你退休,这些税应该相当容易。伟德亚洲官网vc

资本利得税减免和特殊情况

当你出售自己的房子,你可能受到资本利得税,虽然事情有点不同的房地产投资。伟德亚洲官网vc举例来说,如果你是单身,你在家里可以提供高达250000美元的利润不会导致资本利得税。伟德亚洲官网vc对于已婚夫妇共同申报,这排除上升到500000美元。如果你超过标志,你将会受到一些资本收益税。伟德亚洲官网vc

收藏品是另一个领域的资本利得税率不同标准的投资。事实上,所有的收藏品,如艺术、珠宝、棒球卡,以28%税率征税。

底线

赚钱从投资股票、股票期权和房地产可以有利于你的财务计划。然而,有许多规则围绕着这种类型的收入,与利率短期和长期资本收益之间的差异是最明显的。你永远不能提前计划太多,只是为了确保你不要打击来每年税收的时间。

小贴士资本利得税的计划

当你开始从投资赚钱,你需要开始计划资本利得税。伟德亚洲官网vc如果你宁愿离开一个专业,一个财务顾问可能是一个有价值的合作伙伴关系。找到一个合格的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位理财顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。

使用我们的资本利得税的计算器你会付多少钱。

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