有效边界:定义,并使用- SmartAsset好处伟德ios app

作为一名投资者,岂不是很高兴知道你的投资组合都限制你的风险,最大化回报吗?理想情况下,它会这样做。有效边界是一组投资组合最大化回报的同时最小化风险。学习有效边界是如何工作的,为什么重要以及它如何有益于你的投资策略。

一个财务顾问可以帮助你创建一个金融计划收益最大化和最小化风险。

有效边界:基础知识

哈利马科维茨于1952年推出,有效边界是一个金融工具,帮助投资者组成最佳的投资组合回报的风险。认为它是一个各种各样的水印。投资组合,低于或者右边的有效边界被认为是次优的。这是因为的回报率不高,足以证明风险。最优边界表面的概况,并返回平衡风险。

有效边界是至关重要的现代投资组合理论。这一理论代表了一个框架,用于创建一个回报最高的投资组合风险有限。

投资组合有效边界的措施是否可以使用图计算。投资的回报是y轴,而其风险水平位于轴。投资本身是绘制在图上根据这两个因素。然后与有效边界的曲线相比,这决定了如果它调用高于或低于有效前沿的短,投资是否“有效”。

请记住,一位投资者的有效边界可能非常不同于另一个人的。因为它认为一个投资者的风险承受能力在确定证券可能获得最高的回报在这些风险限制。它还考虑个人组成一个特定的投资组合和投资属于这两个轴。

但如果你的投资组合不属于有效边界,不要恐慌。调整你的投资组合的资产配置,传播不同资产类别之间的组合,可以帮助投资组合进入高效的类别。

当然,每一个投资者希望投资组合,最大限度地减少风险,同时最大化回报或回报。几乎是不可能建立一个投资组合完全没有风险,部分原因是股票市场的内在风险。然而,潜在的回报可以平衡投资组合或投资的风险。这就是为什么有效边界是很重要的。

此工具帮助投资者获得最大的投资分析与投资组合相关的风险和回报,帮助投资者相应地调整其资产配置和个人投资。

它还可以帮助确定如果一个投资者把资金从投资与一定数量的类似的投资风险和回报以更少的风险和回报。

根据马科维茨的理论,最优投资组合将提供一个完美的风险和回报之间的平衡。它不包含太多的高风险投资,可以带来高回报。也不被作为保守的低风险较低的投资组合的回报。

最优投资组合包含证券最大的潜在收益与可接受程度的风险。它还包括证券风险程度最低的一定程度的回报。最优的回报往往躺在有效边界。

因此,risk-ready投资者可以选择证券有效边界的右端。那些可能有高度的风险再加上高的潜在回报。与此同时,证券的左端有效边界将适用于更谨慎的投资者。

有效边界依赖于假设并不总是现实的。它假定资产收益服从正态分布。在现实中,回报也可以改变在三度标准差。所谓的沉重的尾巴可以证明具有挑战性的投资者。

此外,马科维茨认为投资者是理性的,通常避免风险。他还认为投资者的数量不能影响市场价格。而且,他似乎认为,投资者都有相同的访问借贷和无风险利率可以得到钱。事实上,市场功能上面列出的每个场景的对立面。

投资组合的有效边界由最少的风险而获得最大的回报。把它看作一个曲线图形。y轴表示返回,而轴表示风险。

一个投资者可以画出他或她的投资组合图,分析这个点比较如何有效边界阈值。换句话说,一个投资组合,提供尽可能高的收益最低的可能的风险。投资者的有效边界可以是一个有用的工具来确定投资组合充分表现。

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