投资者的套期保值,SmartAsset指南伟德ios app

最重要的一个方面的投资是知道如何管理风险。这就是套期保值发挥作用了。对冲是一个特定的投资或投资策略,旨在使你的投资组合与风险。对冲可能不会完全消除风险,但可以帮助减少损失如果市场波动性增加或通货膨胀可能会削弱你的购买力。有不同的投资者可以使用对冲策略,取决于他们的投资。考虑使用财务顾问在何时以及如何对冲投资策略是有意义的。

对冲是什么?

简而言之,套期保值是一种风险管理战略的目标是最小化潜在的损失。例如,如果你拥有一个家你可能对冲损失通过购买房屋保险的风险。或企业主可能购买库存过剩对冲未来的供应链中断的风险。

套期保值是经常被认为是一种先进的投资策略,但这部影片的核心,它是一个简单的概念。通常,使用套期保值方法的主要原因是尽可能地避免投资损失。

例如,您可能审查你的投资组合和发现你持有更多的一个特定的资产或股票不是适合你风险承受能力。你可以卖掉一些投资,但这可能意味着引发资本利得,如果你实现盈利。而不是出售,你可以使用一个或多个对冲策略,试图降低一些风险。

为什么套期保值问题

除非你集中你的资产在货币市场账户或债券等安全投资,投资风险是不可避免的一部分。套期保值提供了一种方法,使这种风险更可控的,这样您就可以尽可能地保护你的投资损失。它还可以帮助最小化通胀对财富的影响。

越是你使用对冲策略,你可以控制风险没有减轻你的回报潜力。所以当你更绝缘对你的投资组合风险仍有增长空间。我们的目标是找到正确的平衡风险和回报,这样你不会欺骗你的投资目标。

对冲策略

有不同方法套期保值的方法。最简单的方法是创建一个之一多元化投资组合。例如,您可以建立一个投资组合,其中包括股票代表不同的市场领域,房地产投资和债券或其他固定收益证券。由于每个投资的风险是不同的,这种方式多样化可以创建一个简单的对冲市场波动。然而,有一些更高级的对冲策略,可以用于管理风险。

衍生品

例如,您可能会考虑期权交易。一个选项是正确的购买或出售一个潜在的投资在一个特定的价格点。投资者可以利用期权来对冲价格波动的风险。

看涨期权允许投资者正确的执行价格购入标的证券。看跌期权,你有权出售底层安全。的一个例子是买入看跌期权对冲策略使用选项。这个职位,你买看跌期权假设标的资产的价格将会下降。您可以使用long-puts作为对冲资产本身的多头头寸。如果资产价格下跌,买入看跌期权可以帮助抵消损失。

另一个选项对冲策略包括指数期权的使用。指数期权,类似指数基金、跟踪市场指数的运动如纳斯达克综合指数和标准普尔500指数。看跌期权策略也可以使用与市场波动指数期权最小化风险通过不同周期。

投资者也可以考虑出售期货合约对冲风险。期货合约是一个协议,以预先确定的价格购买或出售一个特定的安全在未来的日期。出售期货合约可以帮助抵消的风险资产的价格将会下降。

反向etf

反向etf有不同的套期保值方法。这种类型的交易所交易基金使用衍生品,如期货合约,将对冲市场将走哪条路的押注。例如,如果市场下跌,股票价格下跌,逆ETF比例上升。你继续赚钱的投资,即使市场下跌。

投资于反向etf本身可能会有风险,但是,如果你对市场将最终被错误的举动。因此,你最好在短期内使用它们,而不是长期投资工具。同样重要的是要考虑反向etf可能携带费用比率远高于标准的etf。

贵金属和现金

其他对冲的方式包括投资黄金、贵金属或改变你的一些资产现金。金价通常增加当利率下降,因为经济增长放缓。黄金的另一个优点是,它缺乏信贷或违约风险。如果你相信经济正在走向衰退或衰退,黄金可以作为对冲股票价格下跌的风险。

最后,你可以用现金对冲投资。把钱从股票和把它变成现金可以大大降低风险,这是一个+市场不稳定的时候。权衡,当然是,现金投资缺乏增长潜力和不断上升的通货膨胀可以减少你的购买力。

你应该对冲投资吗?

套期保值可以帮助保护你的投资组合免受风险但也有一些潜在的负面影响需要考虑。首先,许多对冲策略需要一些先进的投资知识。例如,如果你计划利用期权来对冲然后你需要知道如何选择工作至少理解才能深入的一些更复杂的交易方法。这同样适用于期货或反向etf。否则,你最终会为自己无意中创造更大的风险。

其次,重要的是要考虑成本。期权或期货交易可能需要额外的成本,你可能不会支付如果你用于股票交易或通过一个etf在线经纪费用零佣金。虽然对冲可能产生潜在的更高的回报可能抵消更高的费用所以你必须考虑是否值得。

最后,考虑一下你的整体投资方式。例如,你更多的“买入并持有”的投资者或者你更喜欢活跃的交易?如果你长期投资,那么一些对冲策略可能不是有效的因为你打算度过市场高点和低点。跟你的财务顾问可以帮助你评估你的投资方法和是否对冲是有意义的。

底线

套期保值可以为投资者的投资组合的一个重要目的是谁关心减轻风险。记住,然而,是否正确的方法你可以指望你时间范围投资,风险承受能力和总体目标。

投资的技巧

财务顾问可以指出最好的方式来管理投资风险,短期或长期的投资。如果你还没有一个财务顾问,找到一个不需要是困难的。伟德ios appSmartAsset的财务顾问匹配工具很容易与专业顾问在你所在的地区。只需几分钟让你个性化的在线顾问的建议。如果你准备好了,现在开始。
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