如何投资大宗商品——SmartAsset伟德ios app

投资世界充满压倒性数量的选项,包括股票、债券、交易所交易基金(etf)等等。大宗商品似乎只是另一个群,但是这些产品提供了一个独特的方式在市场上投资你的钱。如果你有问题关于一个特定的商品,或者你新创建一个投资组合,也可能会有帮助咨询财务顾问。

认为一种商品是什么?

一般来说,大宗商品是自然的,至少在某种程度上。那么,“商品”一词从何而来?大多数这些材料需要某种形式的人工交互,如矿业、农业、石油开采、建筑和运输。只有在此基础上,他们成为对公共和私人市场产品。

这里有一些今天的最常见的商品投资:

大宗商品市场的例子
农业资源	——小麦、大麦、玉米、燕麦、大豆
软性大宗商品	——糖、咖啡、棉花、可可
可再生能源资源	——太阳能、风能、水力发电、乙醇、地热
不可再生能源	——原油,天然气,核能,煤炭、丙烷
牲畜	——活牛,牛饲料,猪腩肉,瘦猪
贵金属	——金、银、铂、钯
工业金属	钢,铜,铝,铁

人造产品,大规模,尽可能接近副本。虽然这并不适用于上述材料,市场对所有商品一视同仁。换句话说,黄金是金,不管它来自的矿业公司,和牛是牛,不管他们来自的农场。

想想。当你去商店,你检查每一个水果和蔬菜生长在哪里?当你填写在加油站,你问店员原油钻探在哪个国家?可能不会。这一原则使大宗商品的可投资资产,因为这些产品在全球范围内的广泛接受的幌子的一致性。

如何投资大宗商品吗

如果你考虑投资大宗商品,有很多方法来这样做。你可以买大宗商品期货合约的形式和交易所交易基金,以及间接通过商品和股票共同基金。另外,你可以投资于与大宗商品相关的债券。

投资基金

这些股权投资机会,其中包括etf和共同基金,本质上是多元化的,因为他们遵循一个或多个商品指数的表现,而不是一个单一的商品或公司。这些听起来一样的,不是所有的商品都有一个ETF或互助基金。

股票

个人股票仍然是一个简单的方法为个人投资大宗商品。当然,这发生在一个更迂回的方式。相反,在材料或产品直接投资,股票和股票共同基金为投资企业提供机会,驻留在一个行业相关的商品。如果太阳能似乎是一个伟大的投资,你应该考虑太阳能电池板制造商。

债券

政府提供commodty-linked债券的收益率取决于一个特定商品的价格或全球通胀指数。从历史上看,这些固定收益证券本金或优惠券与一个特定的价格挂钩好或全球通货膨胀指数高通胀时期。

期货

当涉及到大规模的投资,期货合约购买材料是最好的方法。这些允许企业和机构prepurchase或者预售一定量的材料未来的日期,以避免通常风险性质的商品市场。而个人投资者将不参与,公司需要大量大量的单个商品可以大大受益于这样做。

发生的最常见的地方之一是与航空公司、货运公司和运输行业内的其他企业。因为这些实体要求看似无限的燃料储备,他们往往会以一定价格购买期货合约,以避免价格波动,无疑将会发生很多低层次的消费者。

那些是新的商品,或投资在一般情况下,应该跟财务顾问购买任何产品之前。幸运的你,全国期货协会,负责监管大宗商品行业,创造了大宗商品交易顾问(CTA)认证。所以确保你谁说关于这个话题是一个CTA。

投资于商品的优点和缺点

作为一个整体的投资类型、商品依赖市场供求法则。这显然有其优点和缺点,波动可以泛滥成灾与外部影响因素很多每个商品的生产和销售。下面我们详细的每个商品的好处和问题:

大宗商品投资
投资类型	优点	缺点
股票	——非常液体投资 ——投资研究是方便的 ——交易通过个人经纪账户	——商品相关公司的投资,而不是实际的商品 ——即使大宗商品表现良好,可能不是一个特定的公司
交易所交易基金	——低收费投资选择提供足够的保护——ETF索引投资——而不是困难	——如果只有少数股票不错,ETF可能不会显著改变 ——不是对所有商品可用
期货合约	——最直接的方式投资于商品 ——可能强劲的回报 ——大规模表现良好	——重大损失的可能性必要——最低存款
共同基金	——固有的多样化 ——由投资顾问管理 ——类似的流动性的股票	——专业管理和专利费用 ——间接投资于商品

历史上的商品

大宗商品交易市场的特征之一,每一个曾经存在的文明。事实上,历史学家可以跟踪这些材料的交易早在公元前4500年苏美尔人这不仅涉及支出货币对肉类、作物和更多,但也为另一个交换一个商品。最强大的文明通常有最好的发达的贸易市场,而这些产品的中心。

可以想象,大宗商品市场与今天截然不同的方式。美国引入了现代商品交易在1800年代中期通过创造传奇的商品交易所,芝加哥期货交易所(CBOT)。2007年,芝加哥期货交易所和芝加哥商品交易所(CME)合并形成CME Group Inc .)其他商品交换和市场开设了全国各地,包括纽约,旧金山,圣路易斯,堪萨斯城。

在早期,芝加哥期货交易所只提供玉米、小麦等农产品。今天,它已远远超出了这些参数,但是,和一大堆的投资选择。

底线是:你应该投资于商品吗?

没有纯粹的正确或错误的答案的问题是否要投资一个商品。相反,你需要做你自己的研究特定商品的投资。只有这样你看看他们真的适合你财务计划和终极目标。一般来说,那些最近才进入游戏将是明智的投资坚持交易所买卖基金和共同基金,因为它们提供保护通过指数和专业管理,分别。相反,经验丰富的投资者可以更自信地投资于股票和期货合约。

投资的技巧

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多样化是最好的方式之一,试图确保生长在你的投资组合。这种策略规定客户资产属于市场的不同部分在同一时间。这将有助于避免成为依赖于一个特定的投资类型的回报。否则,你冒着市场崩溃应该投资放缓。