FINRA BrokerCheck研究财务顾问——SmartAsset工具可以帮助你伟德ios app

在与代理或投资顾问签约之前,你应该在美国金融业监管局(FINRA)BrokerCheck。美国金融业监管局是由国会授权经纪人和监督经纪自营商。FINRA BrokerCheck数据库提供了关键的个人信息经纪人和经纪公司,包括登记、就业历史,任何刑事案件,监管行为和民事司法诉讼的抱怨。BrokerCheck是一个很好的工具让你正在考虑的基本信息公司。考虑使用财务顾问当你寻求的洞察力和指导如何处理你的投资。

FINRA BrokerCheck是什么?

FINRA BrokerCheck帮助投资者避开了吗经纪人有花纹的历史。它告诉你如果他们已经彻底禁止FINRA或登记的状态是与美国金融业监管局(经纪人必须注册在美国进行证券交易)。它还提供了他们的许可证和其他资格的详细报告披露的信息在他们的记录。

找到你正在寻找的个人或公司只需搜索他们的名字或公司名称。还可以输入他们的中央注册登记(CRD)号码,代理或顾问提供如果你问。

大多数信息FINRA BrokerCheck来自CRD、拥有注册和授权代理的信息,包括学科的历史。证交会信息经纪人也登记为投资顾问公司,美国证券交易委员会的网站链接投资顾问注册登记(IARD)。

访问FINRA BrokerCheck,有几个不同的选项可用。你可以访问美国金融业监管局网站,输入名称或CRD代理或公司你想研究。你也可以通过链接访问FINRA BrokerCheck SEC的网站上或通过其他第三方网站。

信息经纪人BrokerCheck

FINRA BrokerCheck经纪人和提供了丰富的信息券商目前在美国金融业监管局注册或已经在前面的10年。你可以找到以下信息通过BrokerCheck经纪人:

报告总结:这涉及到代理的简要概述当前的工作职能和凭证。
资质和许可证:本节将告诉你代理的各种注册和许可证。它还包含一个列表的任何资格考试他或她已经通过获得更广泛的进入证券行业。以被许可贸易大多数证券经纪人必须通过系列7考试。
注册和工作经历:在本节中,您将了解代理的工作经历在过去的10年。这些可能包括在证券行业工作,但他们通常没有。它还提供了一个清单注册证券公司代理或已注册。
信息披露:这部分包含有关代理接受纪律处分,是否客户纠纷或刑事犯罪。如果存在,这些披露未决诉讼或可能涉及事项尚未解决。它还包含代理的最近提交的评论在这些问题上,如果有任何。

BrokerCheck信息经纪公司

虽然你肯定会想了解代理你可以一起工作,公司本身也很重要。了解该公司可能会给你一些见解的总体实践你的顾问/代理参与。公司的信息发现5月BrokerCheck重叠的经纪人,但事情通常更普遍。你会发现:

报告总结:在本节中,您将了解该公司的服务和历史。它还显示了该公司许可经营和它的地址。此外,您可以访问的链接如果这是一个公司的交会概要文件投资顾问除了经纪公司。
公司简介:这部分包含一个详细分解公司的结构。它包括公司的成立日期和其最大股东和领导人的姓名和头衔。
公司历史:本节轨道公司从成立到现在。细节任何合并、收购、名称变更和类似的行动。
公司业务:这部分描述了公司提供的服务,以及任何持有执照和登记。

在投资顾问和公司信息

FINRA BrokerCheck数据库不包含投资顾问和公司的详细信息,但它指导你的投资顾问公开披露(IAPD)数据库是由美国证券交易委员会(SEC)。你可以查一个公司或者个人的名字或CRD的数字。

对于大多数顾问和公司,你会发现一个形式之和一个或多个信息的小册子。每一个顾问在SEC必须注册文件和睡觉至少每年更新表单。本文档提供了一个看信息,如商业实践、类型的客户服务,学科信息披露等等。手册提供更复杂的细节,如:

咨询业务

这部分解释了类型的服务顾问或公司提供给客户。它还会对谁拥有公司在业务和多长时间。

费用和补偿

本节提供了一个详细的费用公司或个人提供的各种服务。留意这里任何可能涉及的利益冲突说费用。

其他金融行业活动和从属关系

这提供了关键的,但经常被忽视,研究材料的潜在客户。细节与其他公司的商业行为是否会影响你和这些合作是否会收取的费用可能构成潜在的利益冲突。例如,一个公司或者个人为贵公司工作可能会收到佣金从其他公司推荐产品。

其他资源为研究券商

取决于你正在寻找什么其他信息,有一些其他数据库,您可以使用在你的研究过程。例如,FINRA纪律行动在线数据库更深入地了解法律问题和披露代理,经纪公司或顾问可能参与了。该数据库只记录从2005年和纪律的行为。

另一个资源FINRA的仲裁奖数据库。它可以提供一些见解纠纷经纪或代理已经与客户已经通过仲裁或调解解决。通过这个数据库定位案例报告,你需要知道有关案件数量,关键字或名称和类型的情况下。

如果你想研究一个公司或顾问与特定的技能,那么你是幸运的与其他类型的资源。这些包括:

注册会计师:你可以通过AICPA研究或验证他们的许可证。
抵押贷款经纪人:验证他们的许可证,可以看到任何潜在的背景信息通过核磁测井研究中心相关许可证。
大宗商品和期货经纪公司:全国期货协会(NFA)提供了一个基本的检查这些经纪人。

底线

投资者可以使用FINRA BrokerCheck屏幕经纪人和经纪公司。该网站还链接到SEC对投资顾问公司的数据库,这是方便的如果你的经纪公司会注册为一个投资顾问。BrokerCheck提供信息就像一个专业的资格、工作经历和纪律披露。

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