当开发你投资策略,你会发现你需要一些帮助。然而理财规划师之间,金融顾问和投资经理,它很难选择正确的资源。每个专业化有轻微的不同,但是开发合适的专家可能产生很大的影响你的底线。重要的是要了解什么是基金经理,这不同于其他金融专业人士和专家如何如何确定你是否需要一个。如果你正在寻找有人来创建一个完整的财务计划,帮助您确定正确的投资,财务顾问可能是一个更好的选择。
什么是基金经理?
也称为投资组合经理或投资经理、投资经理的人或组织,提供个性化的建议和处理投资组合。除了买卖证券,以帮助客户达到他或她的财务目标,专业可能解决事务、测量性能和代表客户向监管机构报告。说到客户,基金经理可以管理组织以及个人的投资组合。
基金经理是如何支付
不像投资经纪人基金经理赚取费用,而不是佣金的交易。在大多数情况下,客户支付他们的经理管理资产的比例。因此,基金经理和客户想要的投资组合蓬勃发展。在某些情况下,基金经理也有信托责任采取行动在他们的客户的最佳利益。基金经理通常收取管理费,范围从0.5%到2%或更多的取决于每年的资产管理。
这是如何工作的一个例子,一位基金经理收取2%的费用在100000美元的管理资产每年赚2000美元。基金经理可能最低的资产要求比这高得多,他们可能有一个最低费用金额是不同的比他们的典型的费用较小的资产总额。
基金经理与财务顾问和理财规划师
一个财务顾问可以是一个非常广泛的术语,意味着很多不同的事情。最基本的,一个金融顾问帮助客户管理他们的钱。诸如私人财富经理、财务顾问、理财规划师和资金管理者都能受金融顾问的伞。他们可能在经纪公司工作,银行或独立自己的业务。然而,有不同的要求和认证的顾问。
一个certified理财规划师例如,可以帮助您开发一个预算管理一笔意外之财,为退休计划,准备报税季节或前的某种组合。基金经理,另一方面,往往专注于投资。他们可以选择股票、债券和其他金融资产组合基于你的目标和参数。像规划者,财务顾问通常也更多样化。他们可能买卖基金代表你,但他们很少会没有你的直接指令做出交易决定。
你为什么要使用基金经理?
有效地管理一个投资组合需要深入研究,这可能非常耗时。加上,市场只是从早上9点开到晚上四点半点,周一到周五。即使你是一个优秀的,消息灵通的投资者,你可能太忙了自己积极投资。你想要的最后一件事就是觉得你错失投资机会。那是钱经理进来的地方。
你也可以考虑一个投资经理管理你的投资组合了你或你不喜欢投资。基金经理可以最大化你的投资组合的价值没有压力或情感过山车它可能会导致你。如果你有在投资在过去,也许是时候停止制造自己的投资决策,让专家掌握。
大多数基金经理获得的认证特许金融分析师(CFA)或其他专业名称。他们训练有素的做出投资决策,专长为客户选择最合适的证券投资组合。在许多情况下,他们已经非金融行业经验,提供了一个边缘时选择投资。基金经理通常还访问研究报告,财务报表,分析数据和先进的金融建模软件。他们的工具和资源帮助他们做出投资决策成功的可能性更高。
如何选择基金经理
在你选择一个投资经理之前,你要做一些研究来确定哪一个对你来说可能是最好的选择。这包括决定专业或类型的基金经理可能需要,评估潜在的选择的背景和经验,然后面试最好的选择,以确保它是一个不错的选择。让我们仔细看看如何实现这一过程的每一步。
1。决定你所需要的类型的基金经理
你也应该看一个诚实自己的财务计划和投资组合来帮助您确定你需要什么类型的基金经理。如果你只是开始投资,你可能会喜欢不同专业的人,而不是一个在金融领域工作但没有时间管理自己的投资组合。那些需要更健壮的计划可能可以帮助注册理财规划师基本预算和遗产规划以及投资。
2。回顾你的基金经理的选择
一旦你清楚你自己的需求和喜好,可以评估你的选择。背景调查后,验证一个基金经理的监管资格和能力,你就会获得他们的经验以及详细信息之前任何客户投诉。检查他们的客户投资组合在过去的几年里,看看他们通常管理自己类似的金融背景的人。同样重要的是了解他们如何赚钱的,并不是所有的投资经理都补偿比例的客户的投资组合。
3所示。面试的最佳选项
专家建议说一些你最好的选择。这样,你可以了解更多关于他们的沟通方式,投资理念、风险倾向和一般风范。尽管很难确定从一个谈话,试图了解个性化和服务你可以预期的水平。他们可能更喜欢某些类型的客户经理关系和你想确保他们适合你的需求和喜好。钱经理习惯于拥有不同程度的自治在客户投资组合,和你要确保他们会记住你的愿望。
底线
投资是一种高风险的努力,通常需要大量的时间和精力。它可以大大改善你的财务状况,但它也可以让你在严重的债务,如果你不小心。虽然你可能做自己的,一个专业的专业技能和信息来管理你的投资组合。基金经理的专业人士之一,可以帮助。他们专注于提供投资建议,日常交易,性能监控和长期规划。
资金管理的技巧
- 基金经理可以是一个强大的资源在管理你的投资。一个财务顾问,另一方面,可以帮助您开发一个全面的计划来提高你的财政状况。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位理财顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你达到你的财务目标,现在开始。
- 如果你还是钱经理处理你投资组合,一定要你的资产多元化。通过传播你的资产之间的一系列投资,可以减少风险和回报最大化你的机会。一个资产配置的计算器可以帮助你选择一个符合你的风险承受力的混合。
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