投资组合经理是做什么的?——伟德ios appSmartAsset

投资组合经理是金融专业人士帮助他们的客户积累财富。投资组合经理的目标是满足的投资目标他们的客户。要做到这一点,他们必须考虑客户的时间范围、风险偏好,回报的期望和市场条件。让我们打破投资组合经理如何可以帮助你增加钱。

一个财务顾问可以帮你把一个投资计划放在一起为你的投资需求和目标。

什么是投资组合经理?

portfolio manager是一个金融专业人士帮助选择和管理个人和机构客户的投资组合。投资组合经理可能负责开发和管理个人客户的投资组合。也有很多就业的投资组合经理管理的投资组合公司,对冲基金、共同基金、养老基金和保险公司。这些专业人士称为机构投资组合经理。无论哪种类型的投资组合经理,负责为他们的客户积累财富。

积累财富,投资组合经理必须好好了解他或她的客户的投资目标。需要了解客户和所有客户的投资组合的特点是感兴趣的。投资组合经理总是地址风险和回报之间的关系。换句话说,他们帮助客户了解,有机会赚到更高回报的投资组合,他们不得不接受更高程度的风险。

投资组合经理是做什么的?

投资组合经理不是销售人员。他们专注于分析可能的投资客户,并使用可用的信息搜集和分析金融分析师,建立最好的组合。他们严重关注资产配置。资产配置是指混合的类型在你的投资组合的资产。一般来说,你有一个混合的债券、股票和现金在你的投资组合加上也许一些另类投资。投资组合经理的工作是找到在你的投资组合资产的最优组合来创造财富,同时保持你的投资目标。

根据你个人对风险的偏好,你的时间和你的投资目标,投资组合经理将为你选择合适的证券投资组合来实现你的目标。

通常,根据你的年龄,有些你不应超过风险水平。大多数投资组合经理改变个人客户的资产配置随着年龄的增长,例如,当你接近退休,他们会逐渐移动你的资金投入风险更低的证券。然而,如果你年轻的时候和刚开始的劳动力,可以承担更多风险,有机会获得更高的回报,因为你有更多的时间来弥补任何损失。

多元化与任何资产配置策略相辅相成。通过多样化投资组合经理会尽量减少你的风险。多元化传播你的投资组合的过程在一群多样化的资产损失投保。

制定投资政策声明

在大多数情况下,投资组合经理开发一个投资政策声明为他们的客户和他们的合作。投资政策声明是一个文档,你的需求和愿望关于你的投资组合。你,连同你的投资组合经理,确定你对风险和回报的期望,你的时间范围或当你需要你的钱和你的投资目标。

你可能会有一些特定的输入你的投资政策声明。也许你不想投资一个公司或行业,不遵循环境保护署污染的准则或你不想投资并不具有社会责任感的公司。也许你不想投资证券的公司坐落在一个特定的外国或你想尝试投资贵金属。这些问题都应该在你的投资政策声明。

额外的投资组合经理的责任

投资组合经理的工作还没结束客户投资组合与发展中基于投资政策声明。他们定期会面与投资政策专家、经济学家和研究人员跟上不断变化的市场条件。他们必须读高级、专业出版物定期跟上理论和实践。他们跟上广阔的经济前景,国内外,以及它如何影响市场环境,利用一系列出版物和其他专家。通过这种方式,他们可以做出最好的资产配置决定为他们的客户的投资组合。

投资组合经理还负责客户的投资组合观察监管问题,如任何更改证券交易委员会(SEC)规定,反欺诈和其他反洗钱法律、监管和法律问题影响客户的投资组合持有国内或国际证券。

如果任何问题关于法规和证券法律、投资组合经理必须调整客户投资组合,以反映任何必要的更改。

客户会议和平衡的投资组合

投资组合经理满足他们的受托人的要求,他们必须有一个会议与他们的客户每年至少一次以确定其投资目标已经改变了。他们是否已经改变,投资组合经理负责平衡客户的资产配置回他们一开始或新的投资目标。投资组合经理也有分享市场状况、经济新闻和新闻关于客户的个人投资。

投资组合经理可能有不同的投资风格,他们可以与他们的客户分享。例如,他们可能更喜欢主动与被动投资(反之亦然)。他们可能喜欢动量或反向投资或其他投资形式。但最终,他们的受托责任说他们要做什么最适合客户不管只是遵循自己的投资风格。关键是,他们必须同时最小化风险最大化客户的回报。

底线

投资组合经理的教育和经验为职业生涯做好准备,帮助你获得最大的从你的钱。他们也可能有几个专业名称特许金融分析师是最重要的。投资组合经理至少有四年大学学位,一般在金融领域,通常是一个研究生学位。他们经常作为一个金融分析师之前成为一个投资组合经理经验研究市场和安全分析。检查凭证在你雇佣一个投资组合经理,你就会被充分的体现。

投资工具对初学者

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